Den traditionelle pensionærportefølje tager en afbalanceret tilgang mellem aktier og obligationer. Da renteniveauet forbliver uændret og med rentemarkeder med meget få udbytter, har mange pensionister tilføjet mere til aktieportionen af ​​deres porteføljer i 2016. Dette berører spørgsmålet om, hvorvidt pensionister bør være på aktiemarkedet lige nu .

2016 Markedsopdatering

Markedsopdateringen fra Standard og Poor's 500 indeholdt en stigning på 6,68% fra år til dato i forhold til markedet den 29. august 2016. I løbet af det sidste år er S & P 500 på 9,63% og handler nu på 2, 180. 38. Dette er 10 point under hele tiden høj på 2, 190. 15 den 15. august 2016. Med Indekshandelen nær hele tiden højt har analytikere sagt, at det kan være tid at komme ud af markedet.

Mange investorer er blevet overrasket over aktiemarkedets årlige udvikling, især med den dårlige start. Pr. 29. februar 2016 var S & P 500 ned 5. 47%. Imidlertid blev patientinvestorer belønnet med en meget god marts, der steg 6,6% og bragte årets samlede positive på 0,77%.

Både april og maj 2016 var forholdsvis rolige, hvilket medførte en totalændring på op til 2. 59%. I slutningen af ​​juni besluttede Det Forenede Kongerige at forlade Den Europæiske Union i det, der almindeligvis betegnes som "Brexit". "Fra 23. juni til 27. juni faldt S & P 500 mere end 112 point eller mere end 5%. Denne afsætning forårsagede globale markeder og investorer at panikere og forventer en større korrektion at følge. Imidlertid var disse forventninger forkerte, da S & P 500 stabiliserede sig og nu er op på 7 02% siden dengang.

Siden den globale finanskrise har fået markedet til at slå bunden den 6. marts 2009 har S & P 500 været i et stabilt tyremarked. I løbet af denne periode har S & P 500 haft 10 korrektioner, hvor markedet faldt 5% eller mere. Denne volatilitet har givet investorer masser af grunde til at trække ud af aktier. Men opholder sig investeret i markedet fra bunden den 6. marts 2009 til 29. august 2016, gav et samlet afkast på 196. 61%.

Markedsudsigelse

Fremadrettet er der mange modstridende meninger om, på hvilken måde aktiemarkedet er på vej. Bearish investorer, der hævder en større korrektion, kommer, har forudsagt det siden 2009. Bulls forventer, at markedet skyder igennem til nye højder, da firmaets fundamentale bliver stærkere og økonomien vokser. Uanset hvilken mening pensionister har brug for at afgøre, om der investeres i aktier, er det rigtigt for deres egen særlige investeringsplan.

Skal pensionister komme ud af lagrene?

Der er en fælles misforståelse om, at pensionister bør investeres mindst i aktier eller slet ikke, og bør helst være i obligationer eller kontanter.Dette kunne ikke være længere fra sandheden, da hver pensionists investeringsmål er anderledes. Pensionister skal afgøre et passende risikoniveau og tidshorisont. En af de risici, som mange pensionister står overfor, er risikoen for lang levetid. Folk lever længere, og pension kan vare opad i 30 år. En pensionist uden eksponering for aktier vil ikke være i stand til at holde øje med inflationen i løbet af denne periode. I dette scenario er det vigtigt at opretholde en afbalanceret portefølje, der er designet til at give moderat til konservativ vækst.

Pensionister bør også analysere deres nuværende porteføljer og måle de iboende risici ved individuelle værdipapirer og af porteføljerne som helhed. Hvis en portefølje i øjeblikket er investeret i aktier, er det nu tid til at analysere hver enkelt virksomhed individuelt. Aktieporteføljen skal diversificeres blandt alle sektorer og aktivklasser.

Det er almindeligt, at pensionister er stærkt investeret i blue chip, store cap aktier, med ringe eller ingen eksponering over aktivitetsklasserne mellem mid- og småkapital. Som nævnt er S & P 500, som består af store kasketter, stiget med 6,68% år-til-dato, men dets mindre modparter er betydeligt fremad. En pensionist, der købte Vanguard Mid Cap ETF (VO

VOVanguard MidCap149. 33 +0. 28% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), ville være op 8. 39% YTD, mens en investering i Vanguard Small Cap ETF (VB VBVng Small-Cap143. 97 + 0. 34% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ), ville have returneret 10. 98% YTD. Tilføjelse af diversificering til en portefølje vil øge langsigtet afkast og lavere risiko. Selvfølgelig er tidligere resultater ingen garanti for fremtidige resultater. Selv om aktiemarkedet er tæt på hele tiden, betyder det ikke, at en pensionist bør afvikle alle aktier i porteføljen. Markedstimering er sjældent effektiv til den gennemsnitlige investor, og forsøger at gætte højderne og nedgangen sjældent virker. Aktiemarkedet skal ses over en længere sigt, ikke kun på årsbasis.