Indholdsfortegnelse:
- Efterspørgslen efter finansieringsrelateret teknologi blandt HNWI'er er ens på tværs af yngre og ældre generationer. Undtagelsen er porteføljestyring. De under 45 år er meget mere interesserede i at administrere investeringer online. Næsten halvdelen (47%) af dem, der ikke bruger robo-rådgivere, ville overveje at bruge dem i fremtiden.
- Rapporten hævder, at formueforvaltere synes at være uvidende om deres teknologiske mangler. Nogle overvurderer endda deres virksomheds digitale kapacitet, vurderer det digitalt sofistikeret, når den eneste service, der tilbydes kunderne, er et websted. Velstandsforvaltning globalt er i bedste fald i de meget tidlige stadier af den første e-handelsfokuserede bølge, pwC påpeger. Men meget få virksomheder har automatiserede og digitaliserede back office og administrative funktioner. Kun en ud af 10 bruger sociale medier med kunder, og mange investerer kun nu i webportaler og grundlæggende mobilapps.
- Når de bliver bedt om at vurdere, hvad de mest værdsætter deres rådgiver / wealth manager, tekniske kapaciteter og digitale tilbud er kun 8 ud af 11 muligheder. Kun 39% af kunderne vil sandsynligvis anbefale deres nuværende wealth manager. Dette falder til kun 23% blandt kunder med 10 millioner dollars i aktiver.
- For at overleve anbefaler PwC, at velstandsforvaltningsfirmaer:
- Rigdom ledere er farligt bag kurven i vedtagelsen af digital teknologi. Hvad de tilbyder er i skarp kontrast til, hvad deres high-net-worth-kunder forventer og ønsker. Virksomheder, der ønsker at overleve, skal accelerere planer om at vedtage teknologi og være villige til at samarbejde med fintech for at hjælpe det. (For relateret læsning, se:
Rigdomsledere udgør en af de mindst teknologiske sektorer i den finansielle servicesektor, en nylig rapport fra PwC har fundet.
Kun en fjerdedel af forvaltningsselskaberne tilbyder digitale kanaler ud over e-mail. Dette står i skarp kontrast til to tredjedele (69%) af high-net-worth individer (HNWI'er), der bruger online / mobile banking. Over 40% gennemgår deres portefølje- eller investeringsmarkeder online, og mere end en ud af tre bruger allerede online-tjenester til porteføljestyring.
Rapporten,Sink eller svømme: Hvorfor Rikshåndtering ikke kan overkomme til at savne Digital Wave , er baseret på kvantitativ forskning med mere end 1.000 high-net- værd individer i Nordamerika, Europa og Asien med mindst $ 1 million i investerbare aktiver og kvalitative interviews med 100 relationsforvaltere, administrerende direktører for wealth management firmaer og fintech innovatører. Læs videre for at få indblik i, hvorfor formueforvaltere skal accelerere planer om at vedtage teknologi og være villige til at samarbejde med finansielle tech virksomheder for at hjælpe det. (For relateret læsning se:
Hvem velhavende kunder vælger at være deres rådgivere. )
Efterspørgslen efter finansieringsrelateret teknologi blandt HNWI'er er ens på tværs af yngre og ældre generationer. Undtagelsen er porteføljestyring. De under 45 år er meget mere interesserede i at administrere investeringer online. Næsten halvdelen (47%) af dem, der ikke bruger robo-rådgivere, ville overveje at bruge dem i fremtiden.
Mere end halvdelen af de undersøgte HNWI'er mener, at det er vigtigt for deres finansielle rådgiver eller wealth manager at have et stærkt digitalt tilbud. Denne andel stiger til næsten to tredjedele blandt HNWI'er under 45 år og i Asien. Hvor HNWI'er er digitalt sikre, er forventninger om, at formueforvaltere skal være teknologisk dygtige, endnu højere.
Rapporten hævder, at formueforvaltere synes at være uvidende om deres teknologiske mangler. Nogle overvurderer endda deres virksomheds digitale kapacitet, vurderer det digitalt sofistikeret, når den eneste service, der tilbydes kunderne, er et websted. Velstandsforvaltning globalt er i bedste fald i de meget tidlige stadier af den første e-handelsfokuserede bølge, pwC påpeger. Men meget få virksomheder har automatiserede og digitaliserede back office og administrative funktioner. Kun en ud af 10 bruger sociale medier med kunder, og mange investerer kun nu i webportaler og grundlæggende mobilapps.
To tredjedele af lederne af wealth relationship anser ikke robo-rådgivere for deres forretning. De insisterer gentagne gange på, at kunder ikke ønsker digital funktionalitet, hvilket er i strid med den betydning, som deres kunder placerer på det.(For relateret læsning, se:
Hvordan velstandsforvaltere kan overvinde det digitale tech gap. ) Hvilke rige investorer vil
Når de bliver bedt om at vurdere, hvad de mest værdsætter deres rådgiver / wealth manager, tekniske kapaciteter og digitale tilbud er kun 8 ud af 11 muligheder. Kun 39% af kunderne vil sandsynligvis anbefale deres nuværende wealth manager. Dette falder til kun 23% blandt kunder med 10 millioner dollars i aktiver.
"Denne konflikt inden for wealth management-virksomheder kombineret med en kundebase, der kun føles svag tilhørsforhold til udvalgte udbydere, skaber en sektor, der nu er akut sårbar, til digital innovation fra fintech incomers, herunder robo-rådgivningstjenester" Barry Benjamin, global asset and wealth management leder hos PwC, sagde i en erklæring.
"At ignorere denne situation er ikke en mulighed. Hvis virksomheder ikke reagerer nu, vil de simpelthen ikke overleve på mellemlang og lang sigt, "tilføjede han. (For relateret læsning, se:
RIA'er: Topprioriteter og udfordringer for 2016. ) Overlevelsestips
For at overleve anbefaler PwC, at velstandsforvaltningsfirmaer:
Skridt til at vedtage En omfattende digital infrastruktur, der integrerer alle aspekter af deres aktiviteter og virksomhedskultur, fra back office til, hvordan de servicerer kunder og markedsfører nye perspektiver.
- Udnyt potentialet i digital teknologi til at opnå større effektivitet, administrere omkostninger og fremme deres centrale klientforslag ved at tegne et langt bredere udvalg af tilgængelige data.
- Virksomheder bør også være villige til at samarbejde med fintech for at levere teknologiske løsninger med den hastighed, som markedet forventer.
- The Bottom Line
Rigdom ledere er farligt bag kurven i vedtagelsen af digital teknologi. Hvad de tilbyder er i skarp kontrast til, hvad deres high-net-worth-kunder forventer og ønsker. Virksomheder, der ønsker at overleve, skal accelerere planer om at vedtage teknologi og være villige til at samarbejde med fintech for at hjælpe det. (For relateret læsning, se:
En shakeup kommer til rådgivermarkedet. )