Fondsbidrag giver en attraktiv mulighed for investorer til at opnå et ønsket diversificeringsniveau, da der er mange kategorier af fonde, der specialiserer sig i forskellige aktie- og rentetildelinger. En fondsforening har driftsomkostninger det samme som enhver anden virksomhed i form af administrationsgebyrer, lønninger og forskellige administrationsudgifter. Gensidige fonde opkræver deres investorer en årlig omkostning som en procentdel af de investerede samlede aktiver, der varierer meget afhængigt af fondens stil, ledelsens omdømme og fondens omsætningsprocent. Investorer kan finde fonde med forskellige investeringsmål på omkostningsgrader langt under 1%.

BlackRock S & P 500 Index Fund

BlackRock S & P 500 Index Fund søger at spore effektiviteten af ​​de fælles lagre i aggregat, der er inkluderet i Standard & Poor's 500 Index. Fonden investerer mindst 90% af sine aktiver i store aktiemarkedsaktier, der indgår i det underliggende indeks. Fra 2005 til 2015 har fonden vist et årligt gennemsnitligt afkast på 6,7%, hvilket svarer til afkastet for S & P 500-indekset. Den har en af ​​de laveste udgiftsforhold på 0, 07% og en fire-stjerneklassifikation fra Morningstar, Inc.

Den største fordel ved BlackRock S & P 500 Index Fund er appellen til investorer, der ønsker eksponering for et bredt amerikansk aktiemarked repræsenteret af S & P 500 til meget lave omkostninger. Fonden er egnet som en passiv investeringsmulighed for investorer, der er interesserede i at have eksponering overfor store amerikanske aktier. Den største ulempe ved fonden er dens store vægtning på store markedskapitalbeholdninger og dens undervægtige mellem- og småkapitalbeholdninger. En anden stor ulempe for små investorer er sit mindste købskrav på 5 millioner dollars.

Vanguard LifeStrategy Income Fund

Vanguard LifeStrategy Income Fund søger at levere investeringsresultater baseret på løbende indtægter og til en vis grad kapitalvækst. Fonden er i den konservative kategori, da den tildeler ca. 80% af sine aktiver til statsobligationer og virksomhedsobligationer og 20% ​​til fælles aktier handlet overvejende på det amerikanske aktiemarked med betydelig international tildeling. Fonden har vist et årligt gennemsnitligt afkast på 4,4% fra 2005 til 2015 og har et lavt udgiftsforhold på 0,14%.

Vanguard LifeStrategy Income Fund er en attraktiv investeringsmulighed, da den tilbyder en meget diversificeret eksponering for ikke kun amerikanske markeder, men også internationale obligationer og aktier med investeringsgrad. Dette hjælper fondet med at vinde aktie- og obligationsmarkedscykluserne. En anden fordel ved denne fond er, at udenlandske obligationsbeholdninger i nogen grad afdækkes mod valutarisiko, hvilket giver mindre volatilitet i fondets afkast.Fonden har en af ​​de laveste udgiftskvoter blandt fondsforeninger, der investerer i internationale markeder. Den konservative fordeling med vægt på fast indkomst kan dog vise sig at være den største ulempe. Fonden kan gå glip af aktiemarkedsrenter og underperformere i forhold til fonde med større lagerbevillinger.

Schwab Small Cap Index Fund

Schwab Small Cap Index Fund følger resultaterne af Russell 2000 Index og investerer hovedsagelig i små amerikanske aktier. Fra 2005 til 2015 har SWSSX genereret et årligt gennemsnitligt afkast på 7,3%, hvilket er en smule højere i forhold til en afkast på 6,4% for S & P 500-indekset. Fonden har et lavt udgiftsforhold på 0,17%.

Den største appel til denne fond ligger i sit fokus på små markedsdrivende virksomheder, som historisk set overgik deres storkapitalmodeller over langvarige horisonter. En anden fordel er dens meget lave omkostningsprocent og ingen belastning i forhold til lignende fonde med småbetonede vægt. Eksponering for småkapitalvirksomheder giver dog meget større volatilitet i afkastet for fonden i forhold til fonde, der fokuserer på store cap aktier. Schwab Small Cap Indeksfonden har udbetalt store gevinster fordelinger fra 2013 til 2015, hvilket resulterer i dårlig skatteeffektivitet.