Vanguard-fonde, herunder børsnoterede fonde og investeringsfonde, giver investorer mulighed for at opnå eksponering for aktie- og obligationsmarkeder til rimelige omkostninger med stærkt konkurrencedygtige omkostningsforhold i fondbranchen. Vanguard-fonde kommer typisk uden gebyrgebyrer, og mange er tilgængelige uden transaktionsgebyrer gennem mange investeringsmæglere platforme.

Morningstar rating systemet er designet til at afveje forskellige faktorer i en fond, såsom tidligere præstationer, ledelse, gebyrer og den proces, som en fond bruger til at vælge sine beholdninger. Nogle Vanguard-midler har en fem-stjerneklassifikation fra Morningstar.

Vanguard Wellesley Indkomstfond

Vanguard Wellesley Income Fund søger at opnå langsigtet vækst i indkomsten og et bæredygtigt niveau af nuværende indkomst. Fonden har pralet en fem-stjerneklassifikation for de sidste tre-, fem- og ti-årige perioder med sin præstation. Fonden fordeler omkring 60% af sine aktiver til amerikanske statsobligationer, statsobligationsobligationer og realkreditobligationer (MBS). Næsten hele Vanguard Wellesley Income Funds obligationsbeholdninger er investeringsklasse. Da fonden har en gennemsnitlig løbetid på 8,9 år, er obligationsbeholdningen underlagt renterisiko. Den resterende del af fondens aktiver er investeret i amerikanske aktier med 30% tildeling og internationale aktier med 6% tildeling. Vanguard Wellesley Income Fund vælger aktier, der har over gennemsnittet udbytte, der forventes at vokse i fremtiden.

Vanguard Wellesley Income Fund har oplevet ledelse, der har dokumenteret track record for at levere stærke afkast. Fra 2005 til 2015 har fonden genereret et årligt gennemsnitligt afkast på 6,72% og en standardafvigelse på 6,25%, hvilket resulterer i et Sharpe-forhold på 0,86. Fremadrettet kan fondens betydelige obligationsallokering vise sig en træk for dens fremtidige resultater, givet en truende renteforhøjelse af US Federal Reserve. Fonden har et meget lavt udgiftsforhold på 0. 25% og et 30-dages SEC-udbytte på 2 83%. Det er mest egnet for investorer, der er interesseret i at investere i indkomst til meget lave omkostninger.

Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund

Den Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund investerer sine aktiver i kommunale obligationer med nuværende indkomst, der er fritaget for føderale indkomstskatter. Fonden har en meget konservativ tildeling, der favoriserer højt ratede kommunale obligationer med kreditvurderinger af A eller derover. Kun mindre end 26% af alle obligationer er bedømt til BBB eller under, mens de resterende 74% af fondens beholdninger er A eller over. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund har en gennemsnitlig løbetid på 6,8 år, hvilket gør den lidt følsom for renterisikoen. Fra oktober 2015 står fondens 30-dages SEC-udbytte på 2.75%.

Fra 2005 til 2015 har Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund genereret en gennemsnitlig årlig afkast på 4,79% og en standardafvigelse på 5,3%, hvilket resulterer i et Sharpe-forhold på 0,66. Ifølge Morningstar har fonden overgået andre i kategorien kommunale mellemobligationer med over 90 basispoint. Fonden har et meget lavt udgiftsforhold på 0,2%, og den har modtaget en femstjernet rating fra Morningstar i de sidste tre, fem og ti år. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund er mest velegnet til investorer, der har meget høje skattebeslag og ønsker at få eksponering for obligationer af høj kvalitet, der er undtaget fra føderale afgifter.

Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund

Den Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund søger langsigtede kapitalgevinster ved at investere i små markeds cap U. S. aktier. Ca. 22% af sine aktiver er investeret i mellemstore cap aktier, mens det tildeler 55% til småkapital aktier. Mikrokapitalaktier har en tildeling på 23%. Fonden vælger omhyggeligt sine beholdninger baseret på aktiernes relative afkastpotentiale, hvilket tager hensyn til balancen mellem en børs forventede vækst og dets værdiansættelse i forhold til sine branchemænd. Den Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund foretager en kvantitativ evaluering af alle aktier fra MSCI U. S. Small Cap 1750 Index baseret på udvælgelseskriterierne. Fonden er godt diversificeret på tværs af forskellige amerikanske industrier, og ingen enkelt kapitalandel udgør mere end 1%.

Fonden har fra 2010 til 2015 vist et gennemsnitligt årligt afkast på 14,98% og en standardafvigelse på 15,62%. Ifølge Morningstar har fonden overgået sine jævnaldrende i kategorien lille blanding med 400 basispoint i en sammenlignelig grad af volatilitet. Fonden har et omkostningsforhold på 0,38%, hvilket er betydeligt mindre end de små blandingsfonde gennemsnit på 1,26%. Den har modtaget en fem-stjerneklassifikation fra Morningstar i tre- og femårsperioden. Den Vanguard Strategic Small Cap Equity Fund er mest hensigtsmæssig for investorer, der er på udkig efter risikabel og aggressiv allokering til små og mellemstore amerikanske aktier på lav pris.