Det er aldrig sjovt eller nemt at bryde dårlige finansielle nyheder til finansielle rådgivere, men de, som kan klare det godt, kan forhindre misforståelser og vrede, der kan komme, når kunderne selv finder de dårlige nyheder . Brug følgende tips om at bryde dårlige nyheder til dine kunder for at minimere eventuelle potentielle skader, som det kan bringe til dit generelle forhold til dem.

Talking Points

- 9 ->

• Fortæl dem personligt : Selv om dette kan virke som åbenlyst sund fornuft, er det vigtigt at aldrig forlade store dårlige nyheder af nogen art i en telefonsvarer eller sende den via e-mail eller et andet medium kommunikation. Denne type information skal formidles i et ansigt til ansigt, hvis det er muligt. Hvis din klient har mistet en stor sum penge inden for meget kort tid baseret på dine anbefalinger, er det sandsynligvis i orden, at et møde for at vurdere dine fremtidige muligheder er i orden. Arten af ​​de dårlige nyheder, der skal afleveres, bør bestemme konteksten for mødet. Hvis du beskæftiger dig med en ægtefælle, der for nylig var enke, og den afdøde ægtefælle ikke havde nogen planlægning af ejendom, så måtte et møde med ægtefællen muligvis omfatte voksne børn eller andre modtagere. I andre tilfælde kan det være vigtigt at bryde nyheder til kunden først, før du fortæller andre, så dine kunder har tid til at samle sig selv og bevare roen i modgang af modgang. (Se mere om: Tips til at hjælpe klienter, selvom markedskorrektioner .)
• Tæt kortfattet : Det er ikke på tide at bryde ud af din imponerende viden om finansiel jargon. Selvfølgelig skal du være medfølende og taktfuld, men taler tydeligt og til det punkt. Hvis klienterne stiller dig specifikke spørgsmål om, hvad der gik galt, skal du svare dem ærligt og fuldstændigt, men sørg for ikke at komme ned i uanvendelige tekniske detaljer. Bare husk at finansielle dårlige nyheder ofte kommer på hælene ved at miste nogen, fordi kunder ofte ofte forventer økonomiske fordele eller andre arrangementer, der ikke eksisterer eller ikke var ordentligt planlagt til. At finde ud af denne type information ud over hvad de allerede har at gøre med kan være ødelæggende. (Se mere om: Tips om hvordan finansielle rådgivere kan tale med kunder .)
• Nuværende valgmuligheder : Dårlige nyheder kan fordøjes meget bedre, når en liste over fremtidige muligheder er let tilgængelig. Dette kan give modtageren en fornemmelse af, at tingene stadig er under kontrol, når de hører det, og det giver dem også noget, som de kan bruge til at udfylde det tomrum, der er skabt af tabet. Hvis de har haft et stort investeringstab, kan det være tid til at høste dette tab for indkomstskat eller konvertere en traditionel IRA- eller pensionsplanbalance.

• Vær forberedt på at være syndebukken. : Du kan ende med at bære klangen på klientens vrede, selvom årsagen til de dårlige nyheder ikke er din skyld.Nogle kunder vil tage det ud på dig, uanset hvem der skal bebrejde. Hold roen og lad klienten udlufte et stykke tid, og køligere hoveder vil som regel sejre. Og hvis problemet er din skyld, tag ansvaret for dine handlinger og gør alt, hvad du kan for at gøre det rigtigt. Et hurtigt svar her er yderst vigtigt, da din og din virksomheds ry afhænger af, hvordan du håndterer dette. (Se mere: Tips til adressering af en kundes mentale tilstand .)

The Bottom Line

At levere dårlige nyheder til kunder er aldrig en sjov opgave, men der er måder at gøre denne forhindring lettere. Forståelse af sammenhængen i situationen kan hjælpe dig med at bedre vide, hvordan du præsenterer nyheden til kunden og når den skal leveres. I de fleste tilfælde bør dårlige nyheder formidles så hurtigt som muligt, men der kan være tidspunkter, hvor klienten beskæftiger sig med alt for mange andre ting til at høre det lige nu. En kombination af medfølelse og ligegyldighed kan gå langt i retning af at undgå grimme konfrontationer og brudte relationer. (Se mere: Deal effektivt med vanskelige kunder .)