Med bekymringer om markedsvolatilitet kan investorer søge aktiver, der tilbyder ukonventionelle måder at tjene penge på, afdække inflationen eller diversificere deres porteføljer. Sådanne investorer kan se på alternative aktiver - aktiver, der falder uden for traditionelle investeringer som kontanter, obligationer og aktier. Nogle alternative aktiver omfatter kunst, sjældne samleobjekter, jord, smykker og ædle metaller.

Alternative aktiver giver investorer mulighed for at diversificere porteføljer og give en stærk klasse af aktiver inden for en bredere aktivallokeringsmodel. Investorer bør overveje at placere penge i en række aktiver, herunder traditionelle aktier og obligationer, samt alternativer, der kan omfatte hårde aktiver, kunstarbejde eller langsigtede investeringer i private equity-fonde.

Det er vigtigt at bemærke, at alternative investeringer er stærkt illikvide aktiver, hvilket betyder, at de ikke kan konverteres til kontanter nemt eller hurtigt. Denne artikel beskriver en række forskellige alternative investeringer for læsere at overveje og hvordan man kommer i gang i disse aktiver. (For at læse mere om fordele og ulemper ved alternative aktiver læses, "Alternative aktiver for gennemsnitlige investorer.")

Hårde aktiver

Hårde aktiver omfatter en klasse af investeringer, som er fysiske eller håndgribelige. Du kan holde dem i din hånd eller føle dem under dine fødder. Det skyldes, at disse aktiver har egen værdi og omfatter jord, ædle metaller som guld og sølv, håndvåben, frimærker og lige køretøjer. Investorer er i stand til at købe disse aktiver direkte eller gennem direkte investeringsfonde, der specialiserer sig i rummet. Disse aktiver giver typisk en stærk afdækning mod inflationen. Ulempen er, at de typisk er illikvide. Salget af en pistol, en ranch eller et sjældent frimærke kan tage en længere periode på grund af behovet for at bringe aktivet til en auktion eller kravene til behandling af et privat salg.

Kunst som alternativ investering kan være flygtig og inkludere løber og nedbrud på kunstnerens arbejde. Kunst kan imidlertid give sikkerhed mod markedsvolatilitet. Det skyldes, at priserne på kunstmarkedet normalt ikke korrelerer med aktiemarkedet. Ikke desto mindre blev kunstmarkederne dybt påvirket - som det var næsten alle aktivklasser - i de to år efter finanskrisen i 2008.

For at købe malerier, skulpturer eller andre former for kunstarbejde, bør investorer have mindst $ 10.000 for at besøge mange af de bedste auktionshuse eller gallerier rundt om i verden. Imidlertid findes der muligheder for investorer at risikere at købe billigere kunst fra uopdagede kunstnere eller til at købe former for illustrationer, der omfatter litografi, fotografi eller endda tekstiler.Investorer bør forstå, at en del af køb af kunstværker er æstetisk, hvilket betyder, at disse køb kan nydes for deres skønhed og mening i stedet for bare for profittespekulation.

(For mere om fordelene ved hårde aktiver, læs "Alternative investeringer - Råvarer som alternative investeringer.")

Private Equity

Private equity er en betragtes som en alternativ investering på grund af likviditetskravene og det faktum at Investeringer foretaget sker ikke på alle offentlige markeder. I stedet optager private equity selskaber penge fra pools af institutionelle og akkrediterede individuelle investorer og bruger disse penge til at købe virksomheder, fast ejendom eller andre aktiver med det formål at opnå betydelige gevinster over en længere periode. (Læs mere i "Hvad er privat egenkapital?")

Investorer kan forvente stærkere afkast end de ville på offentlige markeder, fordi kapitalkrav typisk er låst op for hvor som helst fra syv til ti år. Penge returneres til investorer, når private equity-fondet udsender deres stilling, hvilket kunne omfatte ved salg af selskabet eller efter et indledende offentligt udbud. Det minimumsbeløb, der kræves for en akkrediteret investor at deltage, varierer efter hver virksomhed eller fond. I nogle tilfælde søger fondsforvaltere mindst 250.000.000 dollars som investeringsminimum, mens andre måske kræver millioner af dollars. Investorer, der er interesseret i private equity, bør forstå de tilknyttede præstations- og administrationsgebyrer, der typisk er forbundet med disse fonde.

Private equity tilsluttes venturekapitalfonde, hedgefonde, engelfonde og private placeringer, der typisk appellerer til investorer med stor værdi. (Læs mere "Hvad er forskellen mellem en hedgefond og en private equity-fond?")

Sociale udlånsplatforme

En voksende form for alternativ investering er kommet i en radikal ny platform, kendt som peer-to- peer udlån. Dette alternative udlånssystem falder uden for det traditionelle finansielle system og står ikke over for meget nuværende styring fra finansielle institutioner.

Ved peer-to-peer-udlån fungerer en person som en finansiel institution og udlåner penge til andre individer (jævnaldrende) for at få interesse for pengene. Fordelene ved dette system er, at nogle enkeltpersoner er i stand til at opnå renten på lavere niveauer end traditionelle banker kan tilbyde, mens långiverne modtager højere afkast end en traditionel sparebank.

Med platforme som Prosper. com og Lending Club, som matcher låntagere og investorer, kan udbyttet variere så højt som 5 6% til 11% afhængigt af en långivers villighed til at acceptere risiko. Desuden kan minimumsinvesteringer være ret lave, så lidt som $ 25 pr. Låneopgørelse.

Naturligvis eksisterer der standardrisici, men disse selskaber skærper nøje alle, der søger kapital. Ifølge Udlånt Tree afviser firmaet 90% af alle ansøgninger. Desuden vil de større platforme opdele et lån i flere noter og udvide dem på tværs af porteføljerne fra flere andre långivere for at reducere standardrisikoen.(Beslægtet læsning, se "Peer-To-Peer-udlån - Bestemmelse af fremtidens bankoverførsel over hele verden.")

Bliv en stille forretningspartner (Privat investering)

Ikke alle er iværksætter, men alle, der ønsker at starte en virksomhed har et primært behov inden deres drømme kan opnås: kapital.

Mens private equity-fonde kan investere i store private virksomheder, har individuelle investorer potentialet til at investere kapital i en opstart eller eksisterende virksomhed, der kræver kapital. Som en lille investor har en person evnen til at blive en stille partner i virksomheden. En stille partner er begrænset i et partnerskab for at yde finansiering til organisationen. Disse partnere deltager typisk ikke i virksomhedens daglige drift og deltager ikke i møder. Typisk vil en stille partner (almindeligvis kendt som en begrænset partner) tilbyde vejledning til virksomheden, når det ønskes, udvikle kontakter med henblik på at dyrke en virksomhed eller at yde mægling, hvis en uoverensstemmelse stiger blandt andre partnere (læs mere " Hvad er ansvaret for en stille partner? ").

En stille partner kapital giver ham eller hende ret til en procent af virksomhedens ejerskab og enhver strøm af indkomst. Endelig vil den procentdel af virksomheden ved at være en lille investor i et selskab kunne værdsætte sig væsentligt, hvis virksomheden nogensinde sælges.

Bottom Line

Investorer søger konstant alpha, og alternative aktiver giver en unik måde at generere afkast gennem midler uden for traditionelle markedsandele eller obligationer. Der er mange forskellige investeringsmuligheder i det alternative rum, herunder private midler, der kan give højere afkast på lang sigt eller individuelle hårde aktiver, der giver en hæmning mod inflation og stærkt påskønnelsespotentiale. De giver mulighed for at diversificere en individuel portefølje.