I henhold til den nuværende lovudgave anses eventuelle IRA- eller Roth IRA-aktiver, der er begavede, mens IRA-ejeren er i live, at betragtes som en fordeling fra IRA til IRA-ejeren. Dette betyder, at aktiverne ikke længere vil blive betragtet som IRA-aktiver, når de forlader IRA.
Nogle IRA-ejere vælger at udpege giftee (festen, der modtager aktiverne) som modtager af IRA, så festen vil modtage aktiverne efter at Roth IRA-ejeren dør. Dette giver modtageren mulighed for at opretholde aktiverne som IRA aktiver i en vis periode som loven tillader. For en Roth IRA kan denne periode være fem år efter, at Roth IRA-ejeren er død eller modtagerens enlige forventede levetid. Denne mulighed vil dog ikke tillade din mor den skattefrie gavefordel, som hun har lov til for $ 11, 000.
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Min traditionelle IRA er blevet konverteret til en Roth IRA. Kan jeg stadig gøre en kvalificeret tilbagetrækning som en første gang hjemme køber?
Hvis du konverterede midlerne for mindre end fem år siden, vil du ikke kunne opfylde de kvalificerede distributionskrav. Det beløb, du distribuerer til brug i forbindelse med købet af et første hjem, er imidlertid ikke underlagt straffen på 10% for tidlig distribution.
Hvis jeg har ret i henhold til min skilsmisseerklæring til en procentdel af min tidligere ægtefælles IRA, hvordan kan jeg modtage aktiverne på grund af mig ind i min egen IRA uden at blive beskattet? Vil han blive beskattet, når han overfører? Vil de penge, han måtte betale i skat,
For at få din del af IRA-aktiverne overført til dig (dvs. til dit navn), skal du kontakte din mands IRA-depotbank / trustee og give dem en kopi af skilsmisse dekret. Sørg for at spørge indehaveren om andre dokumentationskrav.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, modtog jeg en kontoansøgning, der noterede mig som modtager, samt bemærker, at min bror og jeg bliver nødt til at tage min mors krævede fordeling. Min bror er ingen steder at finde. Hvordan skal jeg
Hvis din bror ikke kan findes, vil du måske kontakte IRA-depot og / eller den finansielle rådgiver for at finde ud af, om IRA-plandokumentet indeholder bestemmelser for en sådan situation. For eksempel kan nogle IRA-dokumenter angive, at hvis en støttemodtager ikke kan findes, vil denne modtager blive behandlet som om han / hun ikke er en modtager af IRA.