ETF'er og diversificering er normalt synonyme, fordi en ETF mesteparten af ​​tiden sporer præstationen af ​​en kurv af aktier eller et helt indeks. En ETF kan dog også spore råvarer, valutaer, obligationer og meget mere. Uanset et ETF-spor er dets største salgsargument ikke diversificering - du kan finde diversificering med fonde - men dens kombination af diversificering, lave gebyrer og likviditet. (Med en fond vil du have højere gebyrer og manglende likviditet.)

ETF'er kan administreres aktivt eller passivt. Hvis du leder efter lave gebyrer, bør du overveje at se på passivt forvaltede ETF'er. For at afgøre, om en ETF har et lavt gebyr, skal du se på omkostningsforholdet, som vedrører det, det koster at drive fonden. Den gennemsnitlige udgiftskvote for en ETF er 0,44%. Derfor er alt under 0. 44% positivt. At se på omkostningsforholdene går meget dybere, men de fleste af ETF'erne, der er anført nedenfor, tilbyder lave gebyrer. Med hensyn til likviditet, se på hvor mange aktier handles dagligt over en tre måneders tidsramme. Hvis den samlede mængde er omkring 1 million aktier om dagen, så er der masser af likviditet.

Tilbage til diversificering: Du kan dække et helt indeks med en ETF. Men du vil sandsynligvis vide, hvordan du spredes ved at implementere ETF'er i din portefølje for at gå sammen med aktier og obligationer. Hvis det er tilfældet, er der to måder at se på dette.

Lad os først se på de bedste ETF'er til porteføljediversificering i et normalt markedsmiljø. (For mere se: Smart Beta ETF'er: Fordele og ulemper )

Alle tal nedenfor pr. 21. september 2015.

ETF'er af høj kvalitet

Før du går fremad, er det vigtigt at bemærke, at "høj kvalitet" ikke indikerer en god køb mulighed på nuværende tidspunkt. I stedet handler det om, hvordan ETF er designet. Med andre ord, hvad fondsporerne giver mening, er det nu flydende, og det kommer med lave gebyrer.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Formål: Markedsindeks, som omfatter store cap, mid cap, små cap og mikro-cap aktier i NYSE og NASDAQ.

Nettoaktiver: $ 380. 55 milliarder

Udbyttesats: 1. 96%

Gennemsnitlig handelsvolumen: 3, 682, 050

Omkostningsforhold: 0. 05%

1 års resultat: -0. 11% (For mere se: 7 Meget overkommelige ETF'er: Skal du investere? Vanguard Small Cap ETF (VB

VBVng Small-Cap143. 89 + 0. 28% > Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer resultaterne af CRSP US Small Cap Index. Bemærk: Det ville ikke være fornuftigt at eje VTI og VB sammen, da små hætter ville overlappe hinanden.VB er på denne liste, hvis du ønsker eksponering for småkapitalbeholdninger uden at dykke for dybt ind i ETF-arenaen. Small caps er høj risiko, men belønningerne kan også være betydelige. Din bedste satsning ville være at undersøge småkapitalbeholdninger individuelt. Når du ejer ETF-sporing af småkapitalbeholdninger, vil det få en vanskelig tid på at værdsætte på et bjørnemarked, da de fleste småkapsler vil afskrives.

Nettoaktiver: $ 53. 79 milliard

Udbyttesats: 1. 50%

Gennemsnitlig handelsvolumen: 592, 614

Omkostningsforhold: 0. 09%

1 års resultat: 1. 80%

Vanguard Total Bond Marked ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer præstationen af ​​Barclays US Aggregate Float Adjusted Index. Obligationsrating for Holdings:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

En 12. 77%

BBB 14. 02%

Nettoaktiver: $ 144. 84 milliarder kroner

Udbyttetab: 2. 45%

Gennemsnitlig handelsvolumen: 1, 983, 240

Omkostningsforhold: 0. 07%

1 års resultat: -0. 38% (For mere se:

Hvorfor du bør undgå nogle ETF'er.

SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. 85 + 0. 16% Oprettet med Highstock 4. 2. 6

) Formål: Sporer prisen og ydeevnen for S & P 500 Index, som består af store cap aktier. Bemærk: Det ville ikke være fornuftigt at eje VTI og

SPY.

Nettoaktiver: $ 167. 61 milliard Udbyttetab: 2. 04% Gennemsnitlig handelsvolumen: 143, 826, 000

Omkostningsforhold: 0. 09%

1-årig præstation: -0. 79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46. 86 + 1. 12%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

) Formål: Sporer resultaterne af MSCI Emerging Markets Index. Nettoaktiver: 21 milliarder kroner Udbyttetab: 2. 47%

Gennemsnitlig handelsvolumen: 63, 984, 000

Omkostningsforhold: 0. 67%

1 års resultat: -20 .

)

Energi Vælg sektor SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. 25 + 2. 29% Opret med Highstock 4. 2. 6 )

Formål: Sporer prisen og udbyttet af Energy Select Sector Index. Nettoaktiver: $ 11. 25 milliarder Udbyttetab: 3. 15% Gennemsnitlig handelsvolumen: 17, 786, 000

Omkostningsforhold: 0. 15%

1 års præstation: -31. 13%

Tidlig ETF Portefølje

Alle de ovennævnte ETF'er har et højkvalitets design, men ikke alle er sandsynligvis gode investeringer på nuværende tidspunkt. ETF'erne nedenfor garanteres heller ikke at være gode valg. De er inkluderet på grund af deres høj kvalitet design samt deres højere odds for succes på nuværende tidspunkt baseret på logik.

Hjælpeprogrammer Vælg sektor SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer præstationen og udbyttet af Hjælpeprogrammer Vælg sektorindeks. Nettoaktiver: $ 6. 61 milliarder Udbyttetab: 3. 63% Gennemsnitlig handelsvolumen: 13, 047, 600

Omkostningsforhold: 0. 15%

1 års resultat: 0. 71% , se:

Kigger på Mega Caps for Strength.

)

Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83. 65 + 0. 67% Lavet med Highstock 4. 2. 6 )

Formål: Sporer MSCI's ydeevne US REIT Index. Nettoaktiver: $ 46. 98 milliarder Udbyttetab: 4 11% Gennemsnitlig handelsvolumen: 4, 125, 790

Omkostningsforhold: 0. 12%

1 års resultat: 6. 09%

iShares 20 + år Treasury Bond (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer Barclays USA's præstationer 20 + år Treasury Bond Index. Nettoaktiver: $ 5. 47 milliarder Udbyttetab: 2. 66% Gennemsnitlig handelsvolumen: 9, 384, 780

Omkostningsforhold: 0. 15%

1 års ydelse: 4. 04%

PowerShares DB US Dollar Bullish ETF (UUP

UUPPS DB US Dollar24. 63-0. 24%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer Deutsche Bank Long Dollar Futures Index. Nettoaktiver: $ 1. 23 milliarder Udbyttetab: N / A Gennemsnitlig handelsvolumen: 2, 339, 910

Omkostningsforhold: 0. 81%

1 års resultat: 11. 01% (Se mere :

Hvilke valuta ETF'er til at købe og sælge.

)

Forbrugsstifter Vælg sektor SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Lavet med Highstock 4. 2 . 6 )

Formål: Sporer prisen og udbyttet af Consumer Staples Select Sector Index. Nettoaktiver: $ 7. 35 milliarder Udbyttetab: 2. 61% Gennemsnitlig handelsvolumen: 9, 970, 950

Omkostningsforhold: 0. 15%

1 års resultat: 5. 76%

Note for rettidig ETF-portefølje: VNQ og XLP vil sandsynligvis fremvise mere kortfristet risiko end XLU, UUP og TLT.

ETF'er med høj risiko

I betragtning af det nuværende økonomiske miljø vil du måske være forsigtig med disse to ETF'er:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05 %

Lavet med Highstock 4. 2. 6

)

Formål: Sporer prisen og udbyttet på US High Yield Corporate Bond Market via Barclays High Yield Very Liquid Index. Bemærk: Uønskede obligationer er i øjeblikket ekstremt høj risiko på grund af deres eksponering for energisektoren, især frackingindustrien, som ikke kan trives i et lavolieprismiljø. Nettoaktiver: $ 10. 14 milliarder Udbyttesats: 6. 09%

Gennemsnitlig handelsvolumen: 8, 709, 780

Omkostningsforhold: 0. 40%

1 års resultat: -9. 23% (For relateret læsning se:

Er JNK ETF en god investering?

)

Markedsvektorer Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14% Oprettet med Highstock 4. 2. 6 )

Formål: Sporer præstationen af ​​NYSE Gold Miners Index. Bemærk: På grund af langsommere global vækst og overdreven gæld er deflation sandsynligvis i den nærmeste fremtid. Uden centralbankstøtte rundt om i verden vil vi allerede se deflatering. Guld vil ikke sætte pris på i et deflationsmiljø. Nettoaktiver: $ 4. 60 milliard Udbyttetabell: 0. 85%

Gennemsnitlig handelsvolumen: 57, 963, 100

Omkostningsforhold: 0. 85%

1 års resultat: -37. 84%

Bundlinjen

Det ville være umuligt at anbefale, hvor meget kapital der bør tildeles ETF'er inden for en given portefølje, fordi hver porteføljestrategi er anderledes.Uanset hvor meget kapital du tildeler til ETF'er, er de ovenfor anførte, af høj kvalitet, der skal overvejes. Men de vil ikke alle være de bedste investeringsoptioner lige nu - det afhænger af økonomiske og markedsmæssige forhold. Den bedste tilgang er at gemme denne ETF-liste og henvise den til yderligere undersøgelse kvartalsvis for at opdatere din portefølje i overensstemmelse hermed. (For mere se:

5 måder Succesfulde investorer vælger ETF'er.

)

Dan Moskowitz har ingen stillinger i nogen af ​​de ovennævnte ETF'er. Han er i øjeblikket lang LABD.