Fidelity Investments og Vanguard Group er to af de største pengeforvaltere i investeringssamfundet, og de fortsætter med at vokse på grund af deres store produktlinje og tjenester.

Fidelity Investments blev startet af Edward C. Johnson i 1946 i Boston, Massachusetts. Pr. 31. december 2015 samlede selskabet næsten $ 2. 03 billioner i aktiver under ledelse (AUM) og over 25 millioner individuelle investorer. Dens tjenester omfatter mæglervirksomhed, pensionskonti, aktier, obligationer og annuitetshandel. Fidelity er mest kendt for sin fondsbestyrelse, med 452 midler inden for sin lineup.

Vanguard-gruppen blev grundlagt i 1975 af industrielgende John Bogle, og har hovedkontor i Valley Forge, Pennsylvania. Per 31. december 2015 havde virksomheden mere end $ 3 billioner i globalt AUM og over 20 millioner investorer verden over. Inden for fondforeningen er Vanguard kendt for at være den laveste prisudbyder, med en gennemsnitlig omkostningsgrad på 0,18% for sine 320 fonde.

Vanguard-fonde har i gennemsnit lavere omkostninger end Fidelity-midler. Investorer, der søger et højere samlet afkast, ville være mere tilbøjelige til at se på Fidelitys mere aggressive ledelsesstil. En måde at sammenligne de to virksomheder på er via aktivklasser.

Storkapitalfonde

Hvert selskab tilbyder sin retfærdige andel af fondskasser med storkapital, hvor Fidelity har 33 og Vanguard har 20. Når man ser på den overordnede linje med Morningstar ratings, har Vanguard flere fem- og fire-stjernede midler. Af de 20 midler, fem er bedømt fem stjerner og 10 er bedømt fire stjerner. Inden for Fidelitys store cap-line er der fire fem-stjernede midler og 11 fire-stjernede midler.

Når du dykker længere ind i aktivklassen, synes Fidelity at fungere bedre i vækstsektoren. Et af Fidelitys bedst placerede midler i denne aktivklasse er Fidelity Contrafund ("FCNTX"), en storkapitalvækstfond. Den har et udgiftsforhold på 0,71% og havde givet investorer et samlet afkast på 7,7% på et 10-årigt gennemsnit pr. 30. april 2016.

På værdisiden har Vanguard højere rating såsom Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX"). I løbet af de sidste 10 år har fonden produceret et gennemsnitligt gennemsnitsafkast på 7,81% pr. 31. marts 2016. Det underordnes af Wellington Management Company og har et omkostningsforhold på 0,26%.

Mid- og småkapitalfonde

Fidelity tilbyder 19 mid- og småkapitalfonde, hvoraf kun en er klassificeret fem stjerner og otte klassificeres fire stjerner. Vanguard tilbyder 16 samlede midler i disse aktivklasser. Fire af midlerne er bedømt fem stjerner af Morningstar og ni midler er bedømt fire stjerner.

Fidelitys mest effektive fond er Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund ("FMEIX").Fonden betragtes som en mid-cap-blanding og havde givet investorer et gennemsnitligt årligt afkast på 10, 11% pr. 30. april 2016. Det forvaltes af Geode Capital Management og har et omkostningsforhold på 0,6%.

Vanguard Small Cap Value Index Fund ("VISVX") er en femstjernet fond, der producerede et gennemsnit på ti år med 6 81% pr. 31. marts 2016. Det forvaltes af Vanguards Equity Index Group og har et ekstremt lavt udgiftsforhold på 0, 08%.

Fast indkomst

Fidelity tilbyder et bredt udvalg af skattepligtige og kommunale obligationsfonde med i alt 57. Af disse er tre klassificeret fem stjerner og 27 klassificeres fire stjerner. Vanguard tilbyder 10 midler, der er klassificeret fem stjerner og 18, der er klassificeret fire stjerner.

Fidelity Limited-obligationsobligationsfonden ("FJRLX") er en af ​​selskabets bedste obligationsfonde og har produceret et samlet gennemsnit på fem år på 2,68%. Fonden forvaltes af Rob Galusza og David Prothro og har et omkostningsforhold på 0,45%.

Vanguard har en meget lignende fond, der har udviklet sig meget godt siden starten, Vanguard Short Term Corporate Bond Index Fund ("VSCSX"). Fonden havde givet investorer et gennemsnitligt afkast på fem år på 2,84% pr. 31. marts 2016. Ligesom alle obligationsfonde inden for Vanguard, drives det af Fixed Income Group og har et lavt udgiftsforhold på 0,1% .

Nøgleundersøgelser

Når man ser på overordnede Morningstar-vurderinger, har Vanguard en højere procentdel af sine midler vurderet fire eller fem stjerner. Fidelity har dog masser af stjernemidler inden for sin lineup. Når man beslutter hvilken fond der er bedst, skal man sammenligne den med sine jævnaldrende inden for sin aktivklasse og investeringsstil. Resultat tal, risikoforanstaltninger og udgifter vil hjælpe med at bestemme den bedre fond.