Likviditeten i investeringsforeninger er en gyldig bekymring for enhver investeringsforening. Muligheden for hurtigt at indløse aktieandele i kontantposition er en af ​​de fleksible funktioner i investeringsforeninger. Investorer med Fidelity Investments-fonde har fordelen af ​​at være en del af et stort investeringsfirma med trillioner i aktiver under ledelse (AUM).

Fidelity Mutual Funds

Den store størrelse af Fidelity Investments afspejles af dets beholdninger og aktiver. Fidelity besidder over 350 forskellige typer af fonde i sit store udvalg og har været i drift siden 1946. Dens stabilitet er tydelig i sin lange historie og væksten i fondforeningen. Fidelity har over $ 2 billioner i AUM fra 2015, så det er en af ​​de største investeringsforeninger for investeringsforeninger. Det er også kendt for sin omfattende markedsundersøgelse, som gør det muligt for investeringsforvaltere at reagere hurtigt på de ændrede markedsforhold.

Forståelse af gensidige fonde

Som for alle fonde er aktiekursen fastsat ved afslutningen af ​​hver handelsdag til en indre værdi (NAV) baseret på de underliggende beholdninger i fond portefølje for den dag. Stillbillede af fondsbørsporteføljen kan indeholde en blanding af aktier, obligationer og kortfristede værdipapirer, der bestemmer aktiekursens aktiekurs. Investoren lærer handelsprisen den følgende dag.

Fondsbaserede porteføljer er lige så likvide som deres underliggende beholdninger. For eksempel, hvis du har en Fidelity Money Market Mutual Fund, har porteføljen kortfristede værdipapirer, der hurtigt kan konverteres til kontanter. Hvis du ejer en Fidelity Equity Mutual Fund, kan der være underliggende aktier og værdipapirer i porteføljen, der kunne omsættes tyndt.

SEC-forskrifter

Securities and Exchange Commission (SEC) fastsætter bestemmelser, der regulerer pengemarkedsfonde og giver en likviditetsstruktur for investorer. Et af reglerne omfatter regel 2a-7, som definerer likvide aktiver. Reglen kræver, at pengemarkedsfonde skal holde underliggende investeringer, der opfylder standarden for kreditvurderinger og kortsigtede løbetider.

Øvrige egenkapitalfonde forsøger at blive fuldt investeret og må kun have en lille kontantposition, som kan variere fra 1 til 5% af den underliggende portefølje. Fidelity Growth Company Fund er for eksempel en femstjernet Morningstar-rated equity-fond, der har en likvide beholdning på 0,18%. De øverste beholdninger af fonden omfatter Apple, Salesforce. com og Amazon. com, som tilbyder et stort marked for porteføljeforvalteren at handle. Fonden har $ 40. 7 mia. I samlede aktiver.

Fidelity Advantages

Den samlede styrke i Fidelity Investments investeringsforeninger omfatter et stort investeringsfirma med trillioner i AUM plus en lang historie af porteføljestyring af høj kvalitet.Likviditeten af ​​hver Fidelity-fond varierer afhængigt af typen af ​​fond; et pengemarked er mere likvide end en investeringsfond.