a:

En investor skal have så stor varians i en indekseret fond som han er fortrolig med. Varians er måleen for spredningen af ​​tal i et datasæt. Når det anvendes på aktiemarkedet, er det en beregning af, hvor langt værdien af ​​en aktie eller fond falder eller stiger inden for en given periode. Med andre ord er det vant til at måle volatilitet og risiko. Et lager eller en fond med en høj varians indikerer en stor risiko: potentialet for store pigge men også store fald. Et lager eller en fond med lav varians indikerer mindre risiko: en langsom og stabil fremgang.

Investorer bør vide, at de fleste midler ikke bruger den uberegnede variansforanstaltning alene til at måle sådanne egenskaber som volatilitet. I stedet tager de det et skridt videre og finder kvadratroden af ​​variansen. Dette endelige tal er standardafvigelsen, og det er hyppigst anvendt metrisk.

Når du overvejer en indekseret fond, bør du overveje, hvor meget risiko du er villig til at acceptere, og hvilken rolle den indekserede fond spiller i din portefølje. Mens en indeksfond skal have mindre variation end den gennemsnitlige aktiebeholdning, fordi de enkelte dips og fald i alle aktier i indekset skal afbryde hinanden i vid udstrækning, er det også vigtigt at huske på, at varians og standardafvigelse er simpelthen beregninger, der beskriver tidligere præstationer. De garanterer ikke fremtidige resultater, især i indeksfonde, der flytter med markedet.