En kvantitativ analytiker er en professionel, der bruger kvantitative metoder til at hjælpe virksomheder med at træffe forretningsmæssige og finansielle beslutninger. Investeringsbanker, kapitalforvaltere, hedgefonde, private equity-virksomheder og forsikringsselskaber beskæftiger alle kvantitative analytikere eller "quants" for at hjælpe dem med at identificere rentable investeringsmuligheder og styre risiko.

I handelsverdenen er kvantitative analytikere særligt efterspurgte. Det 21. århundrede har oplevet en eksplosion i populariteten af ​​elektronisk handel baseret på numeriske algoritmer. I stedet for at live-forhandlere frenetisk pacerer ordet på New York Stock Exchange (NYSE), der kalder op købs- og salgsordrer, infiltrerer computersoftware forskellige børser, køb og salg af aktier, når priserne rammer niveauerne, som algoritmen har forudbestemt, er rentable. Mens computeralgoritmen gør det store arbejde, er det kvantitative analytikere, der er hjernerne bag disse algoritmer. Det bedste i virksomheden gør deres arbejdsgivere millioner af dollars om måneden blot ved at programmere algoritmer, der er hurtige og effektive nok til at finde de bedste handler inden konkurrencen.

På sælgers side hjælper kvantitative analytikere penge til værdipapirer. På købssiden identificerer de rentable investeringsmuligheder og måler risiko mod belønning. Uden for bankverdenen kan en kvantitativ analytiker arbejde for et forsikringsselskab, der hjælper med at udvikle prismodeller og risikovurderingsstrategier. Nogle kvantitative analytikere, i stedet for at crunching faktiske data til at foretage investeringer eller risikostyringsbeslutninger, arbejder på bagsiden med at udvikle computersoftware til at evaluere økonomiske data. Disse fagfolk har næsten altid avancerede computerprogrammering baggrunde udover matematik og statistik.

Front Office Quantitative Analysts

Front office kvantitative analytikere arbejder for virksomheder, der sælger og handler finansielle værdipapirer. Den kvantitative analytikers rolle hos disse virksomheder er at identificere lønsomme handler, udvikle prissætningsstrategier og håndtere risiko effektivt. I de dage, inden den elektroniske handel tog afsted, arbejdede kvantitative analytikere typisk adskilt fra desk-forhandlere; Analytikerne udviklede strategierne, og de handlende udførte dem. Med så meget handel udført via computer algoritmer, har de to roller stort set samlet sig. Skrivebordshandlere er afhængige af at navigere computer software til at udføre handler; at få mest muligt ud af denne software kræver et niveau af iboende færdigheder i kvantitativ analyse.

I det moderne handelsmiljø kræver udvikling af effektive handelsmodeller via kvantitativ analyse et næsten myopisk fokus på hastighed.Navnet på spillet er at udføre en rentabel handel før konkurrencen. Overvej en algoritme, der er programmeret til at udføre en købsordre, når en aktie falder til en bestemt pris pr. Aktie. I elektronisk handel eksisterer der altid en forsinkelse mellem, hvornår en ordre er indtastet, og når den udføres. Fraktioner af et andet spørgsmål, da en god chance er, at prisfaldet også har udløst konkurrerende algoritmer til at placere købsordrer. Dem, der udfører deres købsordrer, får først den bedste pris; da købsaktivitet skubber priserne, falder bagved til en række konkurrenter betyder at acceptere en dårligere pris på det tidspunkt, hvor handelen udføres, og at man mister en fortjeneste.

I sidste ende udfører frontkvarterets kvantitative analytikere mange roller i finanskulturen. Som altid er deres primære fokus på at udvikle rentable investeringsmodeller, der løber så effektivt som muligt. Udover at arbejde med rånumre skal en moderne frontkontorets kvantitative analytiker være fortrolig med handelsprocessen selv. Derudover bliver højteknologiske edb-færdigheder mere efterspurgte efter denne rolle i dag.

Risikostyring

Risikostyring er et felt af kvantitativ analyse, der er vokset i efterspørgslen og oplevet betydning siden finanskrisen i 2008. I mange år tog bankerne risici, der var langt ude af forhold til forventet afkast, Resultatet kulminerede i en af ​​de skæmmeste perioder, markedet har set siden 1929. I kølvandet på krisen har finansielle institutioner forpligtet sig til at finjustere deres risikostyringspraksis, så de kan fortsætte med at jage store overskud uden at udsætte sig for de tab, de udlod i 2008.

Risikostyringsanalytikere udvikler kvantitative modeller for at holde risiko for deres arbejdsgivere. Stresstestene, der udføres på bankerne for at bestemme deres evne til at modstå finansielle kriser af forskellig størrelse, udvikles og udføres ofte af kvantitative analytikere, der specialiserer sig i risikostyring.

Model validering

Denne analytiker har til opgave at teste nye og gamle kvantitative modeller udviklet af analytikere, der arbejder i forskellige kapaciteter og bestemme deres gyldighed. Dette er en slags jack-of-all-trades rolle, da modelvalidering kræver en viden om mange aspekter af kvantitativ analyse, men kræver ikke ekspertise med nogen. Kvantitativ analyse er som mange brancher, idet den specialiserede ekspertise har tendens til at blive belønnet med højere løn. Som sådan rapporterer analytikere, der arbejder med modelvalidering, ofte lavere lønninger end deres kolleger i front office.

Færdigheder

En kvantitativ analytiker skal først og fremmest være ekspert med tal. Dette er ikke en karriere for dem der kæmper med matematik. Selv lidt over gennemsnittet kvantitative færdigheder er sandsynligvis utilstrækkelige til virkelig at skinne i dette erhverv; kvantitativ analyse er en karriere for math whizzes.

Avancerede computerfærdigheder bliver hvert år vigtigere for kvantitative analytikere. Dette er en funktion af det hurtige skift i handelsverdenen mod elektronisk og højfrekvent handel baseret på algoritmer.Disse algoritmer programmeres til computersoftware, som går ind og udfører handlerne. Kvantitative analytikere, der kan udvikle algoritmer, der sporer de bedste handler og kommer til dem, før konkurrencen mangler aldrig for højtbetalende karrieremuligheder i den nuværende handelsbranche.

Selv om kvantitative analytikere arbejder på tværs af mange brancher, er de uforholdsmæssigt koncentreret i store bank- og investeringscentre. Som alle job i dette rige har kvantitativ analyse tendens til at kræve mange timer og tilbyder sjældent den bedste balance mellem arbejde og liv. At påtage sig denne karriere kræver en unflappable arbejdsmoral og et ironisk engagement for at sætte den tid, der er nødvendig for at være succesfuld.

Gennemsnitlig lønning

Median årsløn for en kvantitativ analytiker er $ 83, 684. Medianområdet, der betyder 25 til 75. percentilen, er omkring $ 66.000 til $ 100.000. Hvor en ny analytiker falder inden for denne rækkevidde afhænger af hans geografiske placering, hans arbejdsgiver og hans færdigheder og erfaring. Opadrettede potentiale for denne karriere er enormt, hvor indtægten er bekymret. De øverste kvantitative analytikere på Wall Street laver flere hundrede tusind dollars om året.

Jobudsigterne for kvantitative analytikere er stærke. U.S.A. Bureau of Labor Statistics (BLS) klumper kvantitativ analyse under den bredere paraply af finansiel analyse, et område, hvor den projekterer at vokse med mindst 16% mellem 2012 og 2022.