De højeste prioriteter for registrerede investeringsrådgivere i 2016 omfatter styrkelse af cybersikkerhed, investering i teknologi og mennesker og opbygning af et fundament for skalerbar vækst ifølge en undersøgelse foretaget af TD Ameritrade (AMTD > AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 18-1. 11% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ).

Juridiske, overholdelse og lovgivningsmæssige spørgsmål er i mellemtiden ikke længere nr. 1-bekymring blandt rådgivere, som de havde været i de sidste par år, fandt undersøgelsen. I stedet er rådgivere bekymrede over overførsel af generationsformue, som de ser som den største konkurrencemæssige trussel mod deres praksis.

Undersøgelsen forespurgte 302 RIA'er, hvis virksomheder i gennemsnit administrerer 265 millioner dollars i aktiver. Læs videre for at se, om dit forretningsmæssige perspektiv er i takt med dine jævnaldrende. (For relateret læsning se:

Tips til små RIA'er, der ønsker at vokse. )

Stig til vækst

Mange RIA'er voksede kraftigt i 2015 og forventer, at denne tendens fortsætter i 2016. De fleste (79%) projekt fortsatte væksten i aktiver under ledelse (AUM) i år. De forudsiger aktiverne stiger med gennemsnitligt i gennemsnit 17% i 2016. Af de 63% af rådgivere, hvis firmaer tilføjede kunder i andet halvår sidste år var den gennemsnitlige vækstrate 13%. TD Ameritrade fandt også, at halvdelen af ​​de undersøgte virksomheder rapporterede om højere omsætning i denne periode. Omsætningen steg i gennemsnit med 14%.

De øverste ledelsesprioriteter for RIA'er omfatter forbedring af virksomhedernes effektivitet, forbedring af kundeservice og levering og investering i ny teknologi. Når det kommer til teknologi, er cybersikkerhed topprioriteten. Implementering af kundeforvaltningssystemer, der kan hjælpe brændstofvækst ved at give dem dybere indsigt i deres kunder og hjælpe dem med at identificere udsigter, følger som prioritet.

For at tiltrække nye kunder og dyrke aktiver, sagde mere end halvdelen af ​​RIA'er, at de vil målrette nye klientnicher i år, og 47% planlægger at bruge mere på markedsføring og reklame.

For at understøtte væksten viste undersøgelsen, at RIA'er investerer i mennesker. Næsten en tredjedel sagde, at de planlægger at ansætte junior rådgivere i år. Dette vil give ledende partnere mulighed for at fokusere på centrale kunder og forretningsudvikling. Mere end en ud af fire vil tilføje back-office personale til at hjælpe deres virksomheder med at opnå større skala. (For relateret læsning, se:

RIA'er: Hvorfor rabat dine gebyrer er en stor fejl. ) Rådgivere sagde, at de tiltrækker kunder fra et bredere udvalg af kanaler, med en mindre del hentet fra fuldt bestilt mæglere sammenlignet med tidligere undersøgelser foretaget af TD Ameritrade. I dette års undersøgelse rapporterede RIA'er af alle størrelser at tilføje flere investorer, der tidligere var selvstyrede eller kunder af andre RIA'er, selvom denne tendens er særlig stærk blandt rådgivere, der administrerer mere end 250 millioner dollars i aktiver.

Robo-rådgivere vil hjælpe

Robo-rådgiveres voksende popularitet og konkurrencen de udgør i den finansielle rådgivende arena dominerede nyheden sidste år og fortsætter med at gøre det. Men det ser ud til, at traditionelle RIA er for det meste ubekymrede. Kun 1% er "yderst bekymret" for truslen om robo-rådgivere til deres virksomheder. Dette er i overensstemmelse med en undersøgelse foretaget sidste år af TD Ameritrade. Lige over halvdelen (51%) af rådgivere i år er "slet ikke bekymret" sammenlignet med 62% i 2015.

Et lille, men stadig betydeligt antal RIA'er (14%) sagde, at de gennemfører online investeringstjenester som en del af deres vækstplaner. De udvikler nye online rådgivningsværktøjer eller robo-rådgivertilbud for at tiltrække den nye generation af yngre investorer. De fleste af disse RIA'er tager nu skridt til at gøre det nu, med 85% planlægger at lancere disse nye tjenester inden udgangen af ​​2016. Dette omfatter 50%, som forventer, at deres robo-rådgivertilbud vil være i drift inden udgangen af ​​juni. (For relateret læsning, se:

Rådgivende tips til markedsføring til niche klienter. Outlook for kunderne mere forsigtige Generelt forbliver RIA'er optimistiske over USAs økonomi og deres udsigter for aktiemarkedet. Men når det kommer til kundeporteføljer, hedder de deres optimisme med lidt forsigtighed. Kun to ud af fem rådgivere forventer, at børsmarkedet i USA stiger i første halvdel af 2016.

RIA'er er især fokuseret på virkningen af ​​renten på aktier og obligationer. De tror også, at afdæmpet USAs indtjeningsvækst og ledighed vil kunne påvirke kundeporteføljerne betydeligt i år.

Som følge af dette forsigtige udsigter skifter 64% kunderne til mindre volatile aktiver. De tre øverste beskyttelsesforanstaltninger, som rådgiverne tager med deres kunders porteføljer, bevæger sig ud af obligationer og andre satsfølsomme investeringer, efterfulgt af at sælge værdipapirer og rotere i kontanter.

RIA'erne fokuserer på en række tidligere fremvoksende tendenser, som nu er kommet i opfyldelse. De er bekymrede for udgangen af ​​næsten nul US renter, overførsel af formue fra ældre kunder til næste generation af investorer og udfordringerne med at opretholde væksten hos deres virksomheder.

)

Undersøgelsen viste, at rådgivere er langt mere bekymrede over makroøkonomiske tendenser og udviklende kunders behov, end de handler om lovlige, overholdelse og lovgivningsmæssige spørgsmål. Sidstnævnte havde været den største bekymring blandt rådgivere siden 2012. For første gang er generational wealth transfer den nye største konkurrencemæssige trussel for RIA'er. Dette efterfølges af frygt for investorer, der vælger at styre deres egne finanser online. Succession Planning Fordi de er optimistiske over væksten i deres firmaer, siger de fleste RIA'er, at de ikke har travlt med at gå på pension. De tager dog stadig en række skridt for at forberede deres firmaer til succession. I en gennemsnitlig alder af 53 år forventer mindre end 10% af de adspurgte, at de går på pension inden for de næste fem år, og to tredjedele siger, at pension er mindst ti år væk.Samtidig siger 24%, at de måske går på pension inden for de næste seks til 10 år.

Undersøgelsen fandt ud af, at rådgivere tager en flertydig tilgang til successionsplanlægning. De fleste siger, at deres efterfølgere kommer fra firmaet, og mange forventer at ansætte og pleje erfarne finansielle rådgivere at overtage, når tiden kommer.

Bottom Line

RIA'er er optimistiske over deres praksis i 2016. Investering i teknologi og mennesker er nogle af de måder, de planlægger at støtte denne vækst på. Samtidig har lovmæssige, overholdelse og lovgivningsmæssige spørgsmål taget højde for generationsformueoverførslen som en stor bekymring. Når det kommer til deres kunders porteføljer, tager de en mere forsigtig tilgang ved at skifte dem til mindre volatile investeringer. (For relateret læsning se:

Tips til RIA'er, der søger langsigtet vækst.

)