Fondsbaserede investeringsforeninger investerer i obligationer udstedt af den private sektor i udviklede lande og vækstmarkeder. En typisk selskabsobligation repræsenterer en fast indkomstsikkerhed, der lover at betale renter i løbet af løbetiden af ​​en obligation og hovedstol ved dens løbetid. Afhængigt af udstederen kan en virksomhedsobligation være af investerings- og ikke-investeringskvalitet, hvilket resulterer i et bredt spektrum af obligationsrenter på grund af forskelle i standardrisiko.

Valg og køb af individuelle obligationer kan kræve tid og væsentlige transaktionsomkostninger. Corporate Bond-fonde giver en bekvem måde for investorer at få eksponering over for fastforrentede værdipapirer uden at udføre omfattende undersøgelser. Historisk set har investment-grade virksomhedsobligationer tilbudt et udbytte, der varierede fra 3,5% til 5% i løbet af de sidste fem år. Ikke-investment grade obligationer styrer et udbytte, der er 3% højere end for investment grade obligationer.

Delaware Extended Duration Bond Fund Klasse C

Delaware Extended Duration Bond Fund Klasse C blev oprettet den 15. september 1998 og ledes og rådgivet af Delaware Investments, en del af Macquarie Group. DEECX investerer mindst 80% af sine nettoaktiver og eventuelle lån i virksomhedsobligationer med lang varighed og kreditvurderingsgrad. I løbet af de sidste 5 år har fonden genereret et årligt gennemsnitligt afkast på 7,6% og en årlig standardafvigelse på 7 71%.

DEECX investerer 77% af sine aktiver i erhvervsobligationer, mens statslige og kommunale obligationer har en tildeling på 17% og 2%. Fondens beholdninger er bedømt BBB- og over af Standard & Poor's eller Baa3 og over af Moody's kreditbureau. DEECX ejer 182 forskellige værdipapirer, og dets fem største beholdninger tegner sig for ca. 6,5% og omfatter corporate bonds af Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas og Abbvie. Fonden har en gennemsnitlig varighed på 13,4 år og et efterfølgende 12 måneders udbytte på 3,34%. På grund af den længere varighed er fonden følsom for ændringer i markedsrenter.

Fra august 2015 har DEECX en femstjernet rating af Morningstar og dens omkostningsgrad på 1,71%. Fonden er også genstand for en back-end belastning på 1%. Denne fond er mest hensigtsmæssig for investorer, der gerne vil få eksponering for højt ratede virksomhedsobligationer med lang varighed og har stor risikotolerance over for renterisiko og volatilitet.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond Fund investerer over 80% af sine aktiver i udenlandsk og indenrigskreditobligationer med investeringsklasse, der har renterisiko svarende til Barclays U. S. Credit Bond Index. I løbet af de sidste fem år har fonden vist et gennemsnitligt årligt afkast på 5.76% og en standardafvigelse på 4,3%. Fonden investerer 90% af sin portefølje i erhvervsobligationer, mens resten er spredt mellem statsobligationer og kontanter. FCBFXs fem største beholdninger tegner sig for 8,3% af fondens portefølje er Fidelity Central Investment Portfolios, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank og Barclays Bank.

I modsætning til DEECX har denne fond virksomhedsobligationer med kortere løbetider, og den gennemsnitlige varighed er 6,9 år. Af denne årsag er fondens afkast mindre følsomme over for ændringer i renten og har en lavere volatilitet. Dette kommer dog på bekostning af lidt lavere afkast genereret af fonden.

FCBFX har en fire-stjerneklassifikation fra Morningstar og kommandoerer et udgiftsforhold på 0. 45% og uden gebyr. Denne fond er mest velegnet til investorer, der ønsker eksponering for investeringsskattekreditobligationer med kortere varighed og mindre følsomhed overfor renterisiko.

Calvert Long Term Income Fund Klasse A

Calvert Long-Term Income Fund Klasse A søger at maksimere afkastet ved at investere i amerikanske dollar-denominerede virksomheder, statslige og kommunale obligationer med kreditkvalitet af investeringskvalitet. I de sidste fem år har CLDAX genereret et årligt gennemsnitligt afkast på 5,9% og en årlig gennemsnitlig standardafvigelse på 6,4%.

I forhold til andre investeringsforeninger har CLDAX en noget lavere koncentration på virksomhedsobligationer med omkring 54% tildeling. Resten er fordelt mellem amerikanske statsobligationer med 31% tildeling, securitiserede forpligtelser med 10% tildeling og nogle penge- og kommunale obligationer. Omkring 16% af fondens aktiver er investeret i en enkelt USA-statsobligation med forfald i 2045. Andre bemærkelsesværdige beholdninger omfatter virksomhedsobligationer af Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup og Morgan Stanley. De øverste fem beholdninger af CLDAX har 25% tildeling. Fonden har en gennemsnitlig varighed på 12,9 år, hvilket gør CLDAX følsom over for renteændringer.

Fonden har en fire-stjerneklassifikation fra Morningstar og en omkostningsgrad på 1,25%. Denne klasse af aktier i Calvert Long Term Income Fund er genstand for en back-end belastning på 3. 75%. Fonden er mest hensigtsmæssig for investorer, der har brug for eksponering for virksomhedsobligationer, men er bekymrede for standardrisiko og ønsker at holde amerikanske statsobligationer for at mindske deres risici.

Forbundsobligationsfond Klasse F Aktier

Forbundsobligationsfond Klasse F Aktier investerer i investeringsobligationer og ikke-investeringsklassificerede virksomhedsobligationer. Fondens beholdninger er stærkt koncentrerede på virksomhedernes obligationer med over 90% tildeling, mens offentlige forpligtelser tegner sig for mindre end 5% af fondens beholdninger. Fonden har genereret et femårigt gennemsnitligt årligt afkast på 5, 17% og en femårig gennemsnitlig årlig standardafvigelse på 3,9%.

I modsætning til andre fonde fordelte ISHIX en betydelig del af sin portefølje til high yield obligationer med en tildeling på 27%. Investeringsgrad obligationer tegner sig for 71% af fondens portefølje. Fondens gennemsnitlige varighed er 5,7 år, hvilket gør den mindre følsom over for renteændringer.Fordi fondens beholdninger omfatter spekulationsgradige obligationer, er afkastet af fonden underlagt større standardrisiko. Men under gunstige markedsforhold kan fonden overgå sine konkurrenter, der investerer i investment grade obligationer.

Fonden har en fire-stjerneklassifikation fra Morningstar og har et omkostningsforhold på 1, 02%. F-klassen af ​​aktier for Federal Bond Fund har en back-end belastningsafgift på 1%. ISHIX er mest hensigtsmæssigt for investorer, der gerne vil have eksponering for investeringsklasse og spekulative obligationer, der kan have højere afkast under gunstige obligationsmarkedsforhold.

Lord Abbett Indkomst A

Lord Abbett Income En investeringsfond investerer i både investment grade og high-yield virksomhedsobligationer, men med større vægt på obligationer på et lavere interval af investment grade spektret. Fonden har påvist et femårigt gennemsnitligt årligt afkast på 5,77% og en femårig gennemsnitlig standardafvigelse på 4 år på 4, 12%.

Fonden tildeler ca. 65% af sine beholdninger til selskabsobligationer, mens securitiserede rentebærende instrumenter tegner sig for 24% af fondens beholdninger. LAGVXs værdipapirer med laveste kreditvurdering af BBB har 54% tildeling og spekulative værdipapirer i fondens portefølje har ca. 20% tildeling. Fonden har en mellemgennemsnitlig varighed på 5 59 år.

LAGVX har en fire-stjerneklassifikation fra Morningstar og kommandoer et udgiftsforhold på 0. 78%. Fonden opkræver også back-end belastningsafgift på 2. 25%. LAGVX er mest hensigtsmæssigt for investorer, der ønsker at diversificere deres portefølje med high yield obligationer med fokus på investment grade obligationer, der har en kreditkvalitetsvurdering af BBB.