Federal Reserve er i øjeblikket begyndt at hæve renten langsomt i løbet af de næste to til tre år. Når renten stiger, falder obligationspriserne. Investorer i obligationsfonde kan opleve kapitaltab, der overstiger de nuværende lave udbetalinger, så obligationsfonde bør undgås.

Økonomien går igennem en periode med langsom men stabil vækst uden tegn på nogen større forandring. Aktiemarkedet har været langsomt stigende, mens der opleves stigende volatilitet. Det er ikke tid for pensionssparere at tage risiko. Det er en god tid at være diversificeret i en gruppe af fonde, der spredte investeringer på tværs af flere sektorer og investere i virksomheder, der betaler solide udbytte.

Oppenheimer Funds, et datterselskab af Mut Mutual, forvalter 222 mia. Dollars i en familie på 89 fonde pr. December 2015. Oppenheimer har et godt ry for langsigtet investering. Dens midler dækker alle typer aktivklasser og har gennemsnitlige gebyrer. Fem af disse fonde gør den perfekte kombination til diversificering af pensionsbesparelser og solidt, stabilt afkast.

Stigende udbyttefond

Den Stigende Udbyttefond investerer i virksomheder, der har god ledelse, attraktive værdiansættelser og stabil indtjening. Det vælger selskaber, der sandsynligvis vil øge udbyttet i fremtiden. Øget udbytte presser op aktiekurserne og skaber en stigende indtjeningsstrøm for investorer. Fonden investeres primært i store virksomheder i USA med en vis eksponering på mellemlang sigt. Det femårige årlige samlede afkast er 11,85%.

Egenkapitalindkomstfond

Egenkapitalindkomstfonden søger efter undervurderede virksomheder, der betaler over gennemsnittet udbytte. Målet er at give indkomst og en vis primær vækst. Det kan også investere i konvertible obligationer og foretrukne aktier, der tilføjer ekstra indkomst og diversificering for investorer. Fonden investeres primært i store amerikanske aktier med en tredjedel af investeringerne fordelt mellem mid cap og small cap virksomheder. Det femårige årlige afkast er 10. 52% med et udbytte på 3%. Det høje udbytte gør denne fond et godt valg for Roth IRA-investeringer.

Main Street Fund

Main Street Fund fokuserer på kapitalvækst ved at investere i større amerikanske virksomheder, der har en konkurrencemæssig fordel i deres branche, der tillader større vækst end gennemsnittet. Nogle af Main Street-fondens beholdninger betaler udbytte, men det er ikke fondens fokus. Vækst er en vigtig del af pensionsopsparingen, da det giver mulighed for øgede tilbagekøb i fremtiden for at holde øje med inflationen. Fondens femårige årlige afkast er 13. 52%

Kapitalvurderingsfond

Kapitalvurderingsfonden handler om vækstinvesteringer i store virksomheder.En stor procentdel af fondens investeringer er i forskellige teknologivirksomheder. Dette giver investorer de mulige fordele fra en af ​​økonomiens hurtigst voksende sektorer på en sikker måde. Investorer nyder fordelene ved vækst uden risiko. Fondens femårige årlige afkast er 13%.

Global Opportunities Fund

Ingen afbalanceret portefølje er færdig uden nogen eksponering for små caps og udenlandske aktier. Global Opportunities Fund tilbyder både ved stærkt at investere i små og mellemstore cap aktier; over halvdelen af ​​sine beholdninger er i udenlandske selskaber. Det investerer en del af sine midler i defensive store cap aktier for at sikre stabilitet i porteføljen i perioder med volatilitet eller markedskonjunkturer. Fondens femårige årlige afkast er 10. 48%.

Porteføljebalancering

Investorens bedste investeringsfordeling mellem disse fem Oppenheimer-fonde varierer med tiden til pensionering. Enhver, der er 15 år fra pensionering, kan opdele pensionsopsparing jævnt mellem midlerne. Hvis en investor er inden for fem års alderspension, er den bedste blanding en opdeling på 75% mellem den stigende udbyttefond og egenkapitalindkomstfonden med de resterende 25% fordelt mellem Main Street Fund, Kapitalvurderingsfonden og Global Opportunities Fund .