Investorer, der søger kapitalbevarelse, fokuserer ofte porteføljeallokeringer på investeringsrisici med minimal risiko, herunder kontanter, pengemarkeder, indskudsbeviser (CD'er) og obligationer. Under obligationskategorien falder kortfristede obligationer på den sikrere ende af gældsparternes risikospektrum på grund af deres korte varighed og efterfølgende næsten kontant status. En kortere varighed eller løbetid fører til mindre kreditrisiko og mindre renterisiko, som begge er gavnlige for et stigende rentemarked. Investorer kan tjene en smule mere i kortfristede obligationsinvesteringer, end de ejer en kontanterposition eller en cd udstedt af en bank. Kortfristede obligationer giver imidlertid ikke imponerende udbytter over tid i forhold til mellem- eller langfristede obligationsbeholdninger.

For konservative investorer er kortfristede obligationer attraktive, fordi de effektivt reducerer volatiliteten i en portefølje. Selv om kortfristede obligationer opfylder et kapitalbevaringsinvesteringsmål, er diversificering nødvendig for at opnå optimal præstation. Gensidige fonde, der investerer i obligationer med kort løbetid, giver denne diversificering, hvilket giver investorer mulighed for at investere i kortfristede obligationsbeholdninger af høj kvalitet på tværs af forskellige udstedere, brancher og regioner.

Vanguard Short Term Investment Grade Fund

Etableret i 1982 søger Vanguard Short Term Investment Grade Fund at give investorer den nuværende indkomst med fokus på at opretholde minimal prisvolatilitet. Fondforvaltere investerer et betydeligt beløb af fondens aktiver i højkvalitetspapirer med fast rente, med ikke mindre end 80% i kort- og mellemkursede gældsproblemer. Fonden forvalter for tiden $ 53. 02 milliarder kroner i investorer aktiver, og som i december 2015, har genereret et 10-årigt årligt afkast på 3 57%.

Fonden tilbyder diversificering med hensyn til regional eksponering, kreditkvalitet og obligationsudsteders type. Mens størstedelen af ​​fondsaktiverne er investeret i USA, giver fonden også eksponering for gældsinstrumenter i Canada på 3,73%, Australien på 2,76%, Det Forenede Kongerige på 2,75% og Nederlandene kl. 02.02 %. Gældsbeviser med en rating på A udgør den største vægtning i porteføljen på 34,60%, efterfulgt af AAA-ratingobligationer på 27,04%, BBB-ratingobligationer på 21,19% og AA-ratingobligationer på 14. 36%. Fonden investerer i øjeblikket stærkt i virksomhedsproblemer, der omfatter 57,01% af investeringsmixet efterfulgt af securitiserede udstedelser på 20,62% og statsobligationer på 8,9%.

Fonden har et omkostningsforhold på 0,2%, langt under kategori gennemsnittet. Investorer kan købe aktier uden en forudgående salgsbelastning, og ingen gebyrer vurderes, når aktier indløses.En minimumsinvestering på $ 3, 000 er påkrævet.

DFA kortfristet udvidet kvalitetsportefølje

DFA Short-Term Extended Quality Portfolio blev oprettet i marts 2009 og har til formål at give investorer maksimalt afkast fra universet af gældsinstrumenter. Fondforvaltere investerer mindst 80% af porteføljen i fastforrentede værdipapirer, der anses for at være investeringskvalitets kvalitet. Op til 25% af fondens aktiver kan investeres i amerikanske statsobligationer, regninger eller noter eller gældsforpligtelser fra føderale agenturer og redskaber. Den gensidige fond forvalter $ 3. 96 milliarder kroner i investorer aktiver, og som i december 2015 har det genereret en femårig årlig afkast på 1, 9%.

Fondforvaltere diversificerer beholdninger på tværs af forskellige regioner, udstedere og kvalitet. Størstedelen af ​​investeringsmixet er fokuseret i USA på 69,27%, med yderligere eksponering i Australien på 4, 49%, Canada på 4,22%, Det Forenede Kongerige på 3,39% og Frankrig på 3,22 %. Corporate udstedere udgør 81. 39% af porteføljen, hvor statsgældsinstrumenter udgør 8. 44%. Den største vægtning findes i A-ratede obligationer på 37,74%, efterfulgt af BBB-rating på 28,05%, AA-ratede obligationer på 18,83% og AAA-ratede obligationer på 15,38%.

Fondforeningen har et omkostningsforhold på 0,22%, hvilket falder under kategorigennemsnittet, og investorer kan købe aktier uden forudbetalt eller udskudt salgsgebyr. Der kræves ingen minimumsinvesteringer.

Fidelity Short Term Bond Fund

Fidelity Short Term Bond Fund har startdato marts 1986, og fonden søger at opnå et højt niveau af nuværende indtægter for investorer. Med kapitalbevarelse skal investorerne investere mindst 80% af porteføljen i værdipapirer af investeringsskala eller en genkøbsaftale af værdipapirer. Fondforvaltere fokuserer på at tilvejebringe et investeringsmix, der giver en rentesats svarende til den samlede sats for Barclays U. S. 1-3 års stats- / kreditobligationsindeks. Siden starten har fonden opsamlet $ 5. 32 milliarder aktiver, og som i december 2015 har det genereret en 10-årig årlig afkast på 2,6%.

Investeringsmixet omfatter indenlandske og udenlandske udstedere, med 85. 14% i amerikanske udstedere, 4,28% i Det Forenede Kongerige, 1. 96% i Japan og 1. 54% i Canada. Virksomhedsgældsinstrumenter udgør 41,13% af porteføljen, efterfulgt af securitiserede udstedelser på 29,4% og statslige udstedelser på 20,33%. Fonden fokuserer på kvalitetsobligationer ved at investere 48, 6% i AAA-ratede emner, men det giver også eksponering for A-rated obligationer på 29 56% og BBB-ratede obligationer på 14 61%.

Fondforeningen har et omkostningsforhold på 0,45%, hvilket svarer til flertallet af kortfristede obligationer. Investorer opkræves ikke en forhånds- eller udskudt salgsbelastning, og en minimumsinvestering på $ 2, 500 er påkrævet.

Schwabs kortfristede obligationsmarkedsfond

Schwabs kortfristede obligationsmarkedsfond har en startdato for 1991, og fondscheferne søger at give investorer høj nuværende indtægter.Denne fælles fond følger resultaterne af Barclays U. S. Government / Credit: 1-5 års indeks ved at investere en betydelig del af porteføljeaktiverne i gældsinstrumenter, der findes på benchmarken. Fondforvaltere fokuserer på investeringskreditterede gældsinstrumenter i faste, variable eller flydende rentekategorier med forskellige løbetider. Den gensidige fond forvalter $ 389. 97 millioner i investorer aktiver, og som i december 2015, har genereret en 10-årig årlig afkast på 1. 69%.

Fondforvaltere investerer løveandelen af ​​porteføljeaktiver i indenlandske udstedere, hvilket giver eksponering for gældsinstrumenter i Canada på 1,61%, Tyskland på 1,37% og Det Forenede Kongerige på 1, 03%. Regeringsproblemer udgør 73. 76% af den samlede portefølje, efterfulgt af virksomhedsproblemer på 25,95%. På grund af fondens fokus på kvalitet investerer Schwab Short Term Bond Market Fund 71. 63% af aktiverne i obligationer med en AAA-rating efterfulgt af BBB-ratede obligationer på 12,72%, A-ratede obligationer på 11. 13% og AA-ratede obligationer på 3. 49%.

Gensidig fond har et udgiftsforhold på 0,29%, og investorerne opkræves ikke en forhånds- eller udskudt salgsbelastning på tidspunktet eller køb eller indløsning. En minimumsinvestering på $ 100 er påkrævet.

Nuveen Short Term Bond Fund

Nuveen Short Term Bond Fund blev oprettet i december 1992 og har til formål at give investorer de nuværende indtægter og samtidig opretholde den primære stabilitet. Fondforvaltere investerer mindst 80% af fondens aktiver i amerikanske statspapirer, kommercielle og private realkreditobligationer, værdipapirer (ABSs), gældsforpligtelser og kommunale obligationer. Siden starten har fonden opsamlet $ 680. 12 millioner i aktiver, og pr. December 2015 har det genereret et 10-årigt årligt afkast på 2,9%.

Fondforvaltere diversificerer beholdninger med hensyn til regional eksponering, udstedertype og obligationsrating. Størstedelen af ​​fondens portefølje er investeret i indenlandske beholdninger, hvilket udgør 89. 99% af investeringsmixet. Eksponeringen til andre lande er dog givet, herunder Det Forenede Kongerige på 2,48%, Canada på 1, 7%, Frankrig på 1,25% og Nederlandene på 0,92%. Værdipapirforpligtelser omfatter 46. 83% af porteføljen, der følges nøje af virksomhedernes emissioner på 43,9%. Nuveen Short Term Bond Fund giver minimal eksponering for statslige emissioner og kommunale obligationer. Obligationer med en AAA-rating udgør 30,91% af porteføljen, efterfulgt af BBB-ratede obligationer på 28,11%, A-ratede obligationer på 20,70% og AA-ratede obligationer på 8,83%.

Omkostningsforholdet er 0. 71%, højere end kategoriens gennemsnit. Investorerne debiteres en forudgående salgsbelastning på 2,25% med nye aktietilbagekøb, men de vurderes ikke en udskudt afgift, når de indløser aktier. En minimumsinvestering på $ 3, 000 er påkrævet.