Investering i udbytte er en langsom og stabil metode til investering. Som vi alle ved, vinder langsomt og stabilt løbet. For eksempel er Warren Buffett kendt for at investere i top-notch udbyder-betalende virksomheder. Dette har hjulpet ham med at bygge sin rigdom i årtier. Han er også kendt for følgende råd: "Geninvester altid udbytte! "Geninvestering af udbytte er en lukrativ taktik i investering, især da udbytte giver dig inflation beskyttelse, mens de fleste obligationer ikke vil. (Se mere: Top 2 Månedlige Udbyttebeholdninger og Top Udbyttebeholdninger i 2015 .)

Hidtil kan det lyde som en simpel strategi: Find et firma, der betaler udbytte og geninvesterer udbyttet gennem årene for at opbygge din nettoværdi. Det er dog ikke så let. Du skal sørge for at placere dine væddemål på et kvalitetsnavn. Ellers kan du se udbyttenedslag, udbytte eliminering og afskrivning af aktiekurs. Her er de faktorer, du skal kigge efter:

Stærk kontanter, forventede lave indtjening

Det første du skal se efter er konsekvent overskud. Hvis en virksomhed ikke er stadigt rentabel, skal du ridse den fra din liste. Det er muligt at se sunde udbytteafkast fra virksomheder, der leverer overskud, men ikke rentabel vækst på årsbasis, men da udbyttebetalende virksomheder, der viser rentabel vækst, ville det ikke være fornuftigt at vælge førstnævnte. Stram dine parametre op og overvej kun virksomheder, som leverer rentabel vækst.

Se efter langsigtede forventninger om indtjening i vækst mellem 5% og 15%. Grunden til at du ikke vil overstige 15% skyldes den øgede sandsynlighed for indtjeningsbesparelser, som næsten altid kalder aktiekursen.

Mens indtjeningen driver rentabel vækst og er en nøgleindikator for et kvalitetsudbyder, er pengestrøm, hvad der betaler for disse udbytter. Således er det næste skridt at sikre, at et selskab har en stærk pengestrømgenerering. (Se mere: Top Udbyttebeholdninger i 2015 .)

Endelig skal du søge enheder, der har øget deres udbytte i fem år eller mere. Dette øger i høj grad oddsene for fortsat udbyttevækst, hvilket er en stor positiv for investorerne. Og sørg for at købe aktier forud for ex-dividend date.

Gør ikke gæld

Hold dig væk fra udbyttebetalende virksomheder med overdreven gæld. For at fastslå en virksomheds gældssituation skal man se på gældsforholdet. Hvis gældskvoten er høj, se andre steder. Hver investor er forskellig i forhold til, hvilken gælds-egenkapitalandel der er for høj, men overveje at udelukke enhver virksomhed med en gældsværdi ratio nord for 2,00. Ideelt set vil du se en gældsfordel under 1. 00, som giver dig mulighed for at sove bedre om natten.

Hvis der er gæld, så er et selskab mere tilbøjelige til på et tidspunkt at betale ned den gæld. Når det sker, betyder det, at ekstra kontanter går i retning af deleveraging i stedet for at udbyde.

Check Industry Health

Denne faktor overses ofte, men det bør ikke. På pressetid - april 2015 - store integrerede olie og gas led på grund af et spring i prisen på olie. Aktierne har solgt, og som følge af svækkelse af den globale efterspørgsel og overforsyningen er stigning i aktiekurserne og i de nærmeste fremtid ikke sandsynligt. (For mere se: Øverste oliebeholdninger, der betaler regelmæssige udbytter .)

På den anden side, med baby boomers aldring, vil efterspørgslen efter sundhedsydelser være gennem taget i løbet af de næste to til tre årtier. Dette betyder ikke, at sundhedsydelser er immune over for et bredere markedsslag, men de er sandsynligvis mere modstandsdygtige end de fleste bestande. Og så længe industrien er i boom-tilstand, er der mere chance for udbytteforhøjelser. (Læs mere: Sundhedsbeholdninger: Flere gevinster )

Pointen: Vælg ikke bare et lager baseret på historien. Ting ændres. Tag f.eks. Sodavandssektoren. Med fremkomsten af ​​den sundhedsbevidste forbruger er det ikke sandsynligt, at væddemål på sodavand vil være så meget af en sikker ting som i fortiden. De store spillere flytter ind i et sundere / alternativt drikkerum, men det tager tid at etablere sig. Der er ingen mening at tage en grov vej, når en glattere er tilgængelig. (For mere om sodavandindustrien, se: Sodaindustrien er ved at dø, men PepsiCo vil trives. )

Bundlinjen

Hvis du skal investere i udbytte, skal du søge at øge indtjening, langsigtet forventet indtjeningsvækst mellem 5% og 15%, stærkt pengestrømme, lav gæld til egenkapital og industriens styrke. Når du finder en aktie (eller aktier), der opfylder disse parametre, overvej at oprette en udbytteinvesteringsplan. (For mere se: 4 Kvalitetsudbyttebeholdninger .)