Finansielle rådgivere er vant til at tilpasse sig nye realiteter og holde sig ajour med forandringer. Markedsvolatiliteten har gjort nogle kunder beskidte om deres porteføljer, og den fiduciære regel, der blev afsagt af Department of Labor tidligere i år, har også haft en betydelig indflydelse på pensionsplanlægningsindustrien. Øget konkurrence fra robo-rådgivere koster også mange rådgivere et stykke af deres forretning, da kunderne skifter over til disse automatiserede tjenester, der typisk opkræver meget lavere gebyrer end menneskelige rådgivere. Rådgivere, der søger at dyrke deres forretninger på lang sigt, bliver nødt til at forblive foran kurven på flere nøgleområder.

Strategi og ressourcer, der for nylig har gennemført en undersøgelse for Financial Services Institute (FSI), og de administrerende direktører, der svarede, sagde, at industrisektoren var deres største problemer, fordi de er magtesløse til at ændre eller konkurrere dem på et individuelt niveau og ofte kæmper for at forberede dem på en rettidig måde. Mange firmaer og rådgivere kæmper stadig med den nye fiduciaire regel, der er blevet afleveret af Arbejdsministeriet tidligere i år, og skæbnen i denne regel er usikker og kan afgøres i retten.

Ifølge Matt Lynch, administrerende direktør for strategi og ressourcer, der skriver i ThinkAdvisor, skal rådgivere have flere strategier klar til at implementere afhængigt af resultatet af dette problem. Rådgivere skal også opbygge relationer med deres kunder, der er baseret på tillid. Finansbranchen har i de senere år udvist mange slag for forbrugerne, fra Bernie Madoffs Ponzi-ordning til subprime-rentenedsmeltningen, og disse begivenheder har efterladt mange kunder mistro over de produkter og tjenester, de modtager. (For mere, se:

Finansielle rådgivere skal stå over for disse truende udfordringer

.)

Et andet vigtigt spørgsmål, som rådgivere skal planlægge, er konsolideringen eller successionen af ​​deres virksomheder. Mange rådgivere er stort set uforberedte på at håndtere denne eventualitet, og det er en stor fejltagelse. Rådgivere skal kunne tildele en realistisk værdi til deres virksomheder og begynde at søge potentielle købere tidligt, så de kan få en fornemmelse for, hvad købere er villige til at betale. Mange købere er heller ikke i stand til at betale kontant foran for en virksomhed, så rådgivere skal forberede sig på at modtage en række betalinger for deres praksis. Manglende udførelse af en jævn overgang fra rådgiver til køber kan fremme kundens forsømmelse og andre problemer.

Rådgivere vil måske overveje at sælge deres forretning til en institution eller virksomhedskonsolidator, hvis de ønsker at modtage et fast beløb fra salget, men det kan være vanskeligt at forhandle i mange tilfælde. Et stigende antal rådgivere arbejder nu i hold, så andre associerede virksomheder kan overtage, når tiden kommer til at forlade virksomheden.(Se mere:

Trends Challenging Financial Advisors

.) Robo-rådgivere vil i sidste ende skære en del af markedet for sig selv og rådgivere har mulighed for enten at forsøge at konkurrere imod dem eller bruge dem i deres praksis for at bevare kundernes aktiver. Dem, der bruger disse platforme, kan muligvis bedre skala deres forretninger og indsamle yderligere penge, som ellers ville være til en anden robo-rådgiver. Dem, der skræmmer anvendelsen af ​​disse programmer, skal kunne klart vise til deres kunder, hvorfor de er de højere gebyrer, de opkræver. Af denne grund opkræver mange rådgivere separat for økonomisk planlægning, som kræver en menneskelig grænseflade og deres investeringsstyring. Nogle rådgivere kan begynde at opkræve en time, mens andre vedtager en beholdningsbaseret ordning og muligvis ikke kan administrere aktiver overhovedet, eller ellers bruge en separat tjeneste herfor. Den teknologiske revolution, der fejer finansindustrien, går ud over robo-rådgivere. Yngre klienter i dag er fortrolige med digitale og mobile enheder og sociale medier, og rådgivere skal give kunderne førsteklasses digitale tjenester og opretholde en aktiv tilstedeværelse på dette område. Apps til mobile enheder kan give kunderne adgang til deres penge til enhver tid og overvåge deres porteføljer. Rådgivere, der modtager anbefalinger fra tilfredse klienter på sociale medier, kan få gavn af disse påtegninger, end de vil fra mere traditionelle veje, såsom ansigt til ansigt-netværk eller koldprospektering. (For mere, se:

Top Digital Age Tips til Financial Advisors

.) Rådgivere skal holde sig ajour med de nyeste digitale marketingtendenser for effektivt at gøre deres tilstedeværelse kendt og generere ny forretning. Oprettelse af et særskilt mærke vil gøre det muligt for rådgivere at skille sig ud fra deres konkurrence og klart formidle kunder og perspektiver deres filosofi og tilgang til økonomisk planlægning. Dette kan i sidste ende hjælpe rådgivere til at lande den slags kunder, der passer bedst til dem. Den nederste linje

Den finansielle sektor ændrer sig hurtigt på mange måder. Rådgivere, der ønsker at dyrke deres forretninger, skal holde sig ajour med den nyeste teknologi og de seneste sociale medier. Rådgivere i dag står over for mere konkurrence end nogensinde før, og forbrugerne har nu et hidtil uset antal alternativer at vælge imellem, når det kommer til at styre deres penge. (For relateret læsning se:

Finansielle rådgivere skal være foran.

)