Teknologi fortsætter med at forme og forme vores verden med en stadigt stigende hastighed. Smartphones, tabletter og iPads er nu almindelige husholdningsartikler, og flere og flere varer og tjenester bliver tilgængelige over hele verden via skybaserede platforme. Den finansielle industri er ingen undtagelse herfra, og den digitale revolution omdanner hurtigt den måde, at finansielle rådgivere kan køre deres praksis og servicere deres kunder. Nogle af de nyeste teknologiske trends, som rådgivere skal holde sig for at forblive konkurrencedygtige, omfatter:

• Mobilitet: Et stigende antal kunder ønsker at kunne se og få adgang til deres penge fra hvor som helst. Cloud-baserede konto platforme kan lette dette og tillade kunder at administrere deres aktiver via computer, tablet eller smartphone. Skype- og videochatprogrammer giver også rådgivere mulighed for at få ansigt-til-ansigt-diskussioner eksternt og bekvemt. Disse tjenester vil i høj grad appellere til yngre kunder, der er komfortable med teknologien. De vil også gøre livet lettere for rådgivere, som vil kunne indtaste klientdata direkte i deres digitale portal fra deres kunders hjem eller andre mødelokaler. (For mere, se: Topværktøjer Hver finansiel rådgiver har brug for .)

• Integration: Rådgivere i dag skal have platforme, der giver dem mulighed for effektivt at kombinere alle facetter af deres job til en enkelt integreret arbejdsstation samt total tilslutning mellem e-mail, sociale medier, klientoptegnelser og andre databaser så informationer, der er indtastet på et sted, overføres automatisk over hele systemet. Denne type integration kan give rådgivere mulighed for at producere tilpasset porteføljeanalyse og knytte den til relevante nyheder og andre data med minimal tid og indsats. Den individualiserede service, den giver, kan også bidrage til at styrke kundetilfredshed og loyalitet. (For mere, se: Sådan er du en Top Financial Advisor .)

• Sociale medier: Rådgivere har i dag næsten ikke andet valg end at udvikle og opretholde en stærk social mediernes tilstedeværelse. Facebook, Twitter, LinkedIn og andre lignende websteder kan give rådgivere en glimrende avenue til markedsføring og dyrkning af online-efterfølgende samt at lære nøgle detaljer om deres kunders personlige og faglige liv. Selvfølgelig skal rådgivere sørge for, at alt, hvad de sender, ryddes med deres complianceafdelinger og overholder alle lovgivningsmæssige retningslinjer. FINRA udgav et sæt regler for sociale medier i 2013, og registrerede repræsentanter skal gøre sig bekendt med dem, før de opretter en online profil. (Se mere: Hvordan Finansielle rådgivere udnytter sociale medier og Webstedtips til finansielle rådgivere .)

• Outsourcing: Mange rådgivere bliver i stigende grad nødt til at koncentrere deres praksis på specialiserede områder som aktieoptioner eller ejendomsplanlægning for at holde deres konkurrencefordel. Men for at gøre det effektivt kan mange opgaver, som f.eks. Marketing, reklame eller kontorindretning være delegeret til andre, der er mere talentfulde på disse områder. Crowdsourcing er også blevet en ny form for outsourcing til nogle rådgivere, og dens popularitet vil sandsynligvis stige i fremtiden, da det kan prale med en meget lavere pris end at ansætte eksperter i nogle tilfælde.

• Cybersecurity: Denne tendens går ud på både mobilitet og outsourcing som et centralt element i en vellykket moderne rådgivende praksis. Det er meget vigtigt at opretholde tilstrækkelig beskyttelse af klientdata i en alder af hacking og identitetstyveri, og manglende opfyldelse kan resultere i astronomisk ansvar og mareridtmæssige konsekvenser for både rådgivere og deres kunder. Rådgivere, der ikke er meget dygtige med teknologi, er kloge at ansætte en ekspert på dette område i særdeleshed. (For relateret læsning, se: Finansielle rådgivere føler cyber-usikre og Uddannelse af dine kunder om cybersikkerhed .)

• Robo-rådgivere: Der er nu mange sofistikerede computerprogrammer, der kan administrere kundeaktiver og udføre sådanne tjenester som automatisk porteføljeombalancering eller effektuering af værdipapirtransaktioner, der følger en bestemt plan. Selv om disse programmer ikke er i stand til helt at erstatte menneskelige rådgivere, kan de hjælpe med at gratis rådgivere fra at skulle udføre mange dagligdags opgaver i forbindelse med pengehåndtering manuelt. (Se mere: Hvordan Finansielle Rådgivere kan tilpasse til Robo-rådgivere og Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? Den nederste linje

Mobilitet , sikkerhed, frihed og integration er de nye mål, som de mest moderne finansielle rådgivende firmaer skyder for i den digitale tidsalder. Selv om opgaven med at bevare klientdata sandsynligvis vil være et uendeligt teknologisk kamp, ​​er det nødvendigt for dem, der har til hensigt at dyrke deres praksis og levere relevante tjenester til deres kunder. (Se mere:

Trends Challenging Financial Advisors og SEO Tips til finansielle rådgivere .)