a:

Fondsbørsmed virksomheder yder investorer en række metoder til at erhverve aktier, herunder at betale en front-end-salgsbelastning, investere uden belastning eller betale en udskudt salgsbelastning, når aktier indløses. Fordi hver købsmetode har sine egne unikke fordele og ulemper, skal investorer være opmærksomme på forskellene mellem de to metoder, der bærer lignende navne. Ikke-belastede midler er investeringer, der ikke har nogen salgsafgift, når de købes eller indløses. Fonde, der kategoriseres som ingen forrentningsinvesteringer, har heller ikke noget ved køb af aktier, men de har en betinget udskudt salgsafgift, når investeringen er solgt.

Ikke-belastede fonde

I de seneste år har ikke-fonde fonde vundet popularitet blandt individuelle investorer og investeringsanalytikere på grund af deres lave omkostninger. Non-load-midler giver investorer mulighed for at købe aktier i investeringsforeninger uden at skulle betale en mægler eller rådgiverkommission, når aktierne først købes eller når investeringen sælges. Ikke-belastede midler medfører dog andre omkostninger, herunder ombytningsgebyrer og kontobedragsafgifter, og fondens udgiftsforhold gælder stadig, selvom der ikke er vurderet nogen belastning. Investorer, der favoriserer ikke-belastede midler, er typisk dem, der føler sig trygge nok til at træffe investeringsbeslutninger uden hjælp fra en finansiel professionel.

Fond uden forbelastning

På samme måde som ikke-indlæste midler tilbyder investorer ikke mulighed for at købe aktier uden købsbelastning. En betinget udskudt salgsafgift vurderes dog, når aktier indløses eller sælges. Ikke-front-load-midler betegnes ofte som back-end-belastningsfonde, og de kan bære højere omkostninger end frontload-fonde, hvis investeringsværdien stiger væsentligt over tid. Et omkostningsforhold gælder for ikke-frontbelastede midler, som det gælder for ikke-belastede og frontload-midler, men der er typisk ingen udvekslings- eller kontobedholdsafgift pålagt investorer. No-front-load-midler passer bedst til investorer, der måske har brug for hjælp fra en finansiel professionel og ønsker at købe så mange aktier som muligt uden en forudgående salgsafgift.