Indholdsfortegnelse:
Ansættelse af porteføljestyringstjeneste eller porteføljeforvalter bør være en logisk beslutning baseret på overvejelser, herunder mennesker, præstationer / risici, gebyrer, gennemsigtighed, juridiske spørgsmål og andre særlige situationer.
Mennesker
Når du vælger en investeringsforvalter, skal du først undersøge kvaliteten af porteføljestyringens team og ledelse. Faktorer som erfaring, kvalifikationer og kaliber af supportpersonale spiller alle en vigtig rolle i at levere kvalitetsresultater. I sidste ende bør den ideelle porteføljeforvalter være en person, du kan stole på, og med hvem du kan opretholde et samarbejdsforhold.
Performance / Risk
Evaluering af porteføljens lederes præstationer i forhold til benchmarks er et afgørende skridt i at bestemme en god pasform. Selvom tidligere resultater ikke er en garanti for fremtidige resultater, kan det demonstrere værdifulde færdigheder, som historisk har genereret meningsfulde resultater. Vurder risikoniveauet porteføljeforvalteren indgår i at generere afkast for meget eller for lidt risiko kan have negative virkninger. Forståelse af en investeringsforvalters præstationer i forhold til de trufne risici (ved hjælp af værktøjer som Sharpe-forholdet) spiller en væsentlig rolle i valg af en leder.
Gebyrer
Forstå og vurdere de gebyrer, en porteføljeforvalter betaler for tjenester. At sammenligne gebyrer for en porteføljeforvalter til sine jævnaldrende er vigtig, men de laveste gebyrer er ikke nødvendigvis de bedste valg.
Gennemsigtighed
Bestem niveauet for gennemsigtighed og kvaliteten af rapporteringen fra en potentiel porteføljeforvalter. Rapporteringen skal være rettidig og korrekt. Investeringsprocessen bør klart skitseres og forståes for potentielle kunder.
Juridiske spørgsmål
Sørg for at porteføljeforvalteren har alle juridiske forhold i orden. Disse omfatter (men er ikke begrænset til) god juridisk stilling, hvor han driver forretninger, udestående juridiske klager og ordentlig registrering hos reguleringsagenturer.
Særlige forhold
Overvejelser som socialt ansvarlige investeringer eller religiøse restriktioner skal også tage højde for en del af udvælgelsesprocessen.
Ud over disse meget grundlæggende elementer, overveje at inddrage juridisk rådgiver og en skatterådgiver for væsentlige eller komplekse finansielle beslutninger, såsom valg af porteføljeforvalter.
Hvad skal jeg overveje økonomisk, når jeg vælger at arbejde i udlandet?
Globalisering har gjort arbejdet i udlandet til en mulighed for mange faglærte arbejdere, og fordelene ved at arbejde i udlandet kan være meget lokkende. Men at bringe penge hjem fra et andet land er en kompliceret og sandsynligvis kostbar opgave, som du ville være behjælpeligt at overveje, før du accepterede en stilling i udlandet.
Hvad skal jeg overveje, når jeg vælger en eksekutor for min vilje?
Eksekutøren af en vilje er den person, der udpeges med opgaven med at administrere vilens instruktioner. Eksekutorens ansvar omfatter at sikre, at alle aktiver er opgjort, alle eksisterende gældsforpligtelser og skatteforpligtelser betales, og at de resterende aktiver fordeles til de korrekte parter i overensstemmelse med den afdøde persons ønsker.
Hvad skal jeg se efter, når jeg vælger en forex handelsplatform?
En handelsplatform er et softwareprogram, der fungerer som en kanal for information mellem en erhvervsdrivende og en mægler. En handelsplatform indeholder oplysninger som citater og diagrammer, og indeholder en grænseflade til indtastning af ordrer, der skal udføres af mægleren.