Robo-rådgivere har bevist, at de er en forstyrrende kraft i den finansielle rådgivende verden. Robo-rådgiveren har udviklet sig, især i 2015.

• Gigantisk pengeforvalter BlackRock, Inc. købte robo-rådgiver FutureAdvisor. Partnerskabet lancerede et stort initiativ til bankkanalen ved at samarbejde med Bank BBVA Compass. (Se mere: Robo-Advisors og Banks: The Next Robo-Frontier .)
• Financial Engines Inc., som er enorm i 401 (k) rummet, erhvervet mursten og mørtelrådgiver Gensidig fondsbutik.
• Bedre institutions institutionelle arm har skabt vækst for virksomheden.
• Finansvæsenets giganter Vanguard og Charles Schwab Corp. lancerede deres egne robo-rådgivere. Begge har haft succes med at indsamle aktiver, især Vanguard's Personal Advisor Services.

Hurtigste vækst

I lyset af disse og andre ændringer i et rum, der er defineret af forandring, hvilke robo-rådgivere vokser hurtigst? Investeringsnyheder Nyligt rangerede rådgivere af aktiver under ledelse (AUM) og sammenlignet ændringen i AUM mellem januar 2015 og januar 2016. (Se mere: Et kig på Vanguards Robo- Advisor .)

1. Finansielle motorer havde 104 mia. Dollars i januar 2016 sammenlignet med 88 mia. Dollars i januar 2015, en stigning på 18%.
2. Vanguards personlige rådgivnings service havde 31 milliarder dollar i januar 2016 med ingen rapporteret i januar 2015. De gjorde nogle beta-test i 2014, men lancerede ikke tjenesten til offentligheden indtil begyndelsen af ​​2015.
3. Charles Schwabs Intelligent Porteføljer og den institutionelle version for kunder af finansielle rådgivere, der blev lanceret i 2015. Fra januar 2016 stod AUM på 5 dollar. 3 mia.
4. Forbedring havde $ 3. 2 milliarder versus 1 dollar. 1 milliard i januar 2015, en stigning på 192%.
5. Wealthfront havde $ 2. 6 milliarder versus 1 dollar. 7 milliarder i januar 2015, en stigning på 53%.
6. Personlig kapital havde $ 1. 5 milliarder mod 862 millioner dollars i januar 2015, en stigning på 76%.
7. FutureAdvisor havde $ 695 millioner i forhold til $ 232 millioner i januar 2015, en stigning på 199%.
8. Asset Builder havde $ 686 millioner mod $ 616 millioner i januar 2015, en stigning på 11%.
9. Blooom havde 157 millioner dollars mod 26 millioner dollars i januar 2015, en stigning på 502%.
10. Acorns havde $ 87 millioner mod $ 5 millioner i januar 2015, en stigning på 1, 713%.

Hybrider

Tre af de 10 bedste robo-firmaer er hybrid robo-rådgivere: Financial Engines, Vanguard og Personal Capital. Alle tre kombinerer en form for menneskelig rådgivning og robo-teknologi. (Se mere: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? )

• Selv før erhvervelsen af ​​The Mutual Fund Store annoncerede Financial Engines tilføjelsen af ​​yderligere menneskelige rådgivere til personalecentre.Finansielle motorer, som generelt ikke er en del af robo-rådgiverkonversationen de seneste år, er den oprindelige robo-rådgiver. Det er også ansat af 401 (k) planudbydere og sponsorer til rådgivning til plandeltagere.
• Vanguards personlige rådgivers succes har været velkendt. For 30 basispoint har kunder adgang til en menneskelig finansiel rådgiver og modtager tjenester som en finansiel plan og aktivfordeling for deres portefølje i kombination med robo-teknologien.
• Personal Capital tilbyder både gratis værktøjer og adgang til finansielle rådgivere. Deres service er gearet til kunder med en større portefølje end nogle af de andre robo-rådgivere.
• Schwabs institutionelle intelligente porteføljer er designet til at blive brugt af finansielle rådgivere, der er forældremyndigheden med Schwab. Rådgivere kan bruge teknologien på en række måder, herunder hvid mærkning det.

En anden kanal til rådgivere

Da BlackRock overtog FutureAdvisor i 2015, var de meget på forhånd om deres interesse for firmaets teknologi og dets applikationer, da de ser ud til at nå ud til finansielle rådgivere på forskellige rådkanaler . BlackRock har gjort det muligt for FutureAdvisor at fortsætte med at betjene individuelle kunder på deres robo-platform, men talte op med teknologien i samarbejde med finansielle rådgivere. Den første store splash de lavede var partnerskabet med BBVA Compass. Disse platforme vil sandsynligvis omfatte BlackRocks iShares Exchange-traded funds (ETF'er) på en eller anden måde, form eller form, der øger pengeskyttens AUM. (For yderligere, se: Blackrocks iShares ETFs .)

Selvom det ikke er en af ​​navnene på listen over top robo-rådgivere, blev Jemstep for nylig erhvervet af pengeforvalter Invesco. Invesco synes at følge BlackRocks ledelse og vil gøre Jemsteps platform og teknologi tilgængelig for finansielle rådgivere. Selvom de siger, er der ingen krav om at tilbyde Invesco's produkter. Hvis det er gjort rigtigt, bør denne service også medvirke til at øge firmaets AUM.

Betterment's institutionelle arm gearet til brug af finansielle rådgivere får kredit for en betydelig forbedring i løbet af det sidste år. Kontrast dette med den anden store "pure robo-advisor" WealthFront, som har insisteret på ikke at indgå i den finansielle rådgiver kanal. AUM-væksten i det seneste år på 53% er intet at nyser på, men det handler om en fjerdedel af, hvad bedre oplevelse er. (For mere se: En guide til valg af den bedste Robo-Advisor .)

Bundlinjen

Robo-rådgivere er her for at blive. Væksten i aktiver har været imponerende, selv om de stadig kun tegner sig for en brøkdel af de aktiver, der forvaltes af finansielle rådgivere. Trenden ser ud til at bevæge sig mod en kombination af robo-teknologi og menneskelig rådgivning. Det er sandsynligt, at dette vil fortsætte i 2016 og derefter. (For mere, se: Hvad er næste for Robo Advisor Market? )