3 U. S. Underskud af storkapitalværdipapirer (CVGRX, GSCGX)

Relaxing Music for Stress Relief. Calm Music for Meditatation, Yoga, Reiki, Zen, Spa, Chakra Healing (November 2024)

Relaxing Music for Stress Relief. Calm Music for Meditatation, Yoga, Reiki, Zen, Spa, Chakra Healing (November 2024)
3 U. S. Underskud af storkapitalværdipapirer (CVGRX, GSCGX)

Indholdsfortegnelse:

Anonim

Med tusindvis af fonde, hvorfra man skal vælge, skal investorer træffe velinformerede beslutninger om forvaltede porteføljer, der passer bedst til deres behov. De fleste investeringsforetagender køber kapitalvækst og lægger grunden til væksten ved hjælp af storekapitalfonde indeholdt i individuelle pensionsregnskaber (IRA), 401 (k) planer eller ikke-kvalificerede regnskaber. I kategorien for store virksomheder begrænser arbejdsgiversponserede pensionsordninger generelt mulighederne for et par kendte midler pr. Kategori, hvilket letter forskningen og udvælgelsen. Med selvorienterede IRA'er og individuelle porteføljer gør tilgængeligheden af ​​1, 542 vækstforeningsfond med mindst tre års track records derimod mere attraktivt. Mens der findes mange værdige midler i vækstuniverset, er der også porteføljer, der skal screenes ud af beslutningsprocessen. De følgende tre midler undlader at gøre karakteren baseret på kriterier, der alene overskrider præstationen.

Calamos Growth Fund ("CVGRX")

Calamos Growth Fund ("CVGRX") rammer trifecta med et højt omkostningsforhold, en lav Morningstar-rating og en højrisiko-til- belønningsforhold. Modtagelsen af ​​en enstjernet rating fra Morningstar for den 10-årige periode, der slutter 29. februar 2016, opretholder fonden en 1,31% omkostningsgrad, der kun vender over med en årlig sats på 60%, der læner sig mod den lave ende af rækkevidde for en dyr, aktivt forvaltet fond. Med en beta på 1,15 mod S & P 500 for den 10-årige tidsramme, der begynder i februar 2006, har fonden ikke haft tilstrækkelig gavn for risikovillige aktionærer, hvilket underperformerer benchmarken med en gennemsnitlig årlig gennemsnit på 2, 54%. CVGRXs Sharpe-forhold på 0,24 indikerer en tættere risikojusteret korrelation til en US-statskasse end den for det ustyrede indeks.

Goldman Sachs Capital Growth Fund ("GSCGX")

Goldman Sachs Capital Growth Fund ("GSCGX") afholdt 115 aktier pr. 31. december 2015. Fondens øverste stock picker, Steven Barry samler top-10 beholdninger, der afspejler de fleste indenlandske store selskabsmidler med en vægtning på 96,9% i Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 59 + 1. 21%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og en 2. 89% aktie i Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN AMZNAmazon. com Inc1, 120. 87 + 0. 83% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ). Mens top 10-udstedelserne bestod af 28,9% af porteføljen pr. 29. februar 2016, har investorer, der fokuserer på et øjebliksbillede, en tendens til at overse balancen i virksomheder, der forringer fondens præstationer. Kansas City Southern (NYSE: KSU KSUKansas City Southern105. 94 + 1. 03% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og udgør 1. 01% af GSCGXs beholdninger, tabt $ 30. 75 pr. Aktie, en 26.58% fald for 12-måneders perioden sluttede 24. marts 2016. Fondforvaltningen fulgte besætningen med sine øverste beholdninger, men det blev trukket af nogle af de mindre prangende problemer.

John Hancock Fundamental All Cap Core Fund ("JFCAX")

Omkostningsforholdene fortjener kontrol ved sammenligning af fonde. Med hver dollar, der investeres, tugger årlige gebyrer en fast procentdel af aktiverne på markedet. John Hancock Fundamental All Cap Core Fund ("JFCAX") har en årlig omkostning på 1,29% og placerer porteføljen i den overordnede kategori for Morningstar Large Company Growth kategori. Fonden returnerede 9,06% i 2014, hvilket var lavere end benchmark S & P 500 Index med 4,63%. Per februar 29, 2016 havde JFCAX en -12. 68% afkast år-til-dato (YTD). Uanset om fonden når positivt territorium, er 1. 29% af $ 149. 4 millioner i aktiver under ledelse (AUM) vil stadig blive betalt til fonden for driftsudgifter i 2016. Føj i fondets maksimale salgsbelastning på 5%, der bruges til at kompensere investeringsrådgivere for A-aktier og en mindre procentdel af investorens penge er i første omgang investeret i markedet.

Med kun en fireårig historie har fonden ikke tilladt investorer at måle præstationerne i et volatilt nedadgående marked. JFCAX startede driften i juni 2011 og gik ikke igennem markedskrascen i 2008, da S & P 500 tabte 37% på året. I mangel af et bjørnemarked har fonden endnu ikke testet sin downside mettle.