I 2015, fem år i et tyr marked, viser aktiemarkedet endelig tegn på træthed. Ingen kan forudsige, om de næste 20% på markedet vil være op eller ned. Men i betragtning af baggrunden for de seneste aktiemarkeder og renteforhøjelser fra Federal Reserve, kan det være på tide at skabe en defensiv pude i din investeringsportefølje. Defensiv investering kræver ikke at ofre eventuelle gevinster, der kan være tilbage på det nuværende oksekødsmarked. Defensive fonde kan fungere godt, hvis markedet fortsætter med at rally, bare ikke så godt som nondefensive midler. Defensive investeringsforeninger kan dog give din portefølje en vis nedadgående beskyttelse, hvis aktierne bliver bearish. Formålet med defensiv investering er at fange aktiemarkedsgevinster, når de opstår, samtidig med at tabspotentialet reduceres under en markedsnedgang. Følgende er de fem bedste defensive fond, du kan eje i 2016.

Vanguard Health Care Fund Investor Aktier

Sundhedsvæsenet har vist sig at være en god investering i alt vejr. Uanset aktiemarkedet er efterspørgslen efter sundhedsydelser altid der, og en aldrende befolkning er sikker på at øge efterspørgslen i lang tid fremover. Efter de seneste aktiekurser er visse segmenter i sundhedssektoren, som bioteknologisektoren, måske lidt overvurderede. Det er derfor, at eje en velforvaltet, lavprisfond, såsom Vanguard Health Care Fund Investor Shares, kan være den bedste måde at opretholde eksponering for de bedst mulige delsektorer, som f.eks. Hospitalsbeholdninger, samtidig med at eksponering for risikofyldte bioteknologiske bestande begrænses. Fonden er returneret 20,60% de seneste fem år og 11,8% i løbet af de sidste 10 år. For en velrenommeret, aktivt forvaltet fond har den et meget lavt udgiftsforhold på 0,34%.

Fidelity Select Consumer Staples Portfolio

Den grundlæggende forudsætning for defensiv investering er at eje aktier i virksomheder, der producerer eller sælger produkter, der er efterspurgte, uanset konjunkturcyklus. Disse virksomheder er blevet kategoriseret i den defensive forbrugssektor, hvor fondscheferne skal finde aktier, der forsvarer forsvarligt på hårde markeder. En sådan fondschef er Robert A. Lee, der har administreret Fidelity Select Consumer Staples Portfolio siden 2004. Med Lee til roret har fonden formået at overgå 99% af sine jævnaldrende i de første 10 år med en årlig afkast på 11. 2%. Dette blev opnået ved at investere i store, etablerede forbrugerklammerfirmaer som CVS Health Corporation, Procter & Gamble Company og PepsiCo Inc.. Siden december 2015 er fonden vendt tilbage til 11,79% i løbet af de sidste fem år og 10,01% over det sidste årti.Dens 1. 05% omkostningsforhold anses for rimeligt for fondens kategori.

Rydex Consumer Products Fund

Rydex Consumer Products Fund investerer også primært i forbrugerprodukter, men det har tendens til at fokusere på små og mellemstore virksomheder. Det har også evnen til at investere i derivater, herunder optioner og fremtidige kontrakter af aktier og aktieindekser. Det er en ikke-diversificeret fond, der giver fleksibilitet til at holde større positioner af sine bedre resultater. Fra december 2015 har fonden en årlig afkast på 13 år på 13,89% og en 10-årig afkast på 9,39%. Fonden opkræver en salgsbelastning på 4, 75%, og dens omkostningsforhold er lidt i den høje ende på 1,60%.

Putnam Global Consumer Fund

Putnam Global Consumer Fund er en yngre fond, startet i 2008 af Walter Scully. Det er også en mindre fond med kun 29 dollar. 5 millioner i aktiver, der er investeret i forbrugsstifter virksomheder i stort og mellemrum cap plads. Af sine beholdninger er 40% i udenlandske aktier. Det er en ikke-diversificeret fond, som betyder, at den har større positioner i færre aktier end en diversificeret fond. Fra december 2015 har fonden genereret et treårigt årligt afkast på 12,13% og et femårigt afkast på 11,3%. Det opkræver en salgsbelastning på 5,75% og har et omkostningsforhold på 1. 29%.

Vanguard Utilities Index Fund

Utilities anses også for at være defensive aktier, der giver god indkomst til investorer. Når økonomien spredte i begyndelsen af ​​2014, udgjorde forsyningssektoren sig meget godt med en vækst på 18% i første kvartal på 18%. Dette er tydeligt bevis for, at folk selv i hårde tider fortsat bruger deres gas og elektricitet. Vanguard Utilities Index Fund investerer 97% af sine aktiver i en bred blanding af store nyttevirksomheder. Dets beholdninger omfatter Duke Energy, NextEra Energy, Dominion Resources og Southern Company. Pr. 15. december 2015 var porteføljens udbytte 3, 69%. Fondens femårige afkast er 11,03%, og det 10-årige afkast er 6,5%. Det har en rock-bottom udgift ratio på 0. 12%. Vanguard Utilities Index Fund er et Admiral Class Fund, som kræver en investering på mindst $ 10.000. Vanguard tilbyder en tilsvarende ETF, der hedder Vanguard Utilities ETF, der ikke har et minimum investeringskrav.