Fire finansielle rådgivende virksomheder trådte i 2015 med mere end $ 1 billioner i forvaltningskapital (AUM) - Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. og J. P Morgan Asset Management. En femte, Fidelity Investments, var ikke langt bagud på ca. 920 mia. USD i AUM. Hvert af disse virksomheder ankom øverst på listen af ​​forskellige grunde, hvad enten det er lave gebyrer og innovation (Vanguard), mere end et århundrede dedikeret økonomisk ledelse (J. P. Morgan) eller stor kundetilfredshed (Fidelity).

Amerikanske investorer kan vælge mellem tusindvis af finansielle rådgivende virksomheder. Faktisk estimerer US Money News, at der fra midten af ​​2015 var mere end 16.000 børsnoterede kapitalforvaltnings- og investeringsrådgivningsvirksomheder i USA. Af disse blev over 7 500 registreret til at tilbyde finansielle planlægningstjenester. Markedet er meget tungt, hvilket giver mening; et velkendt og velrenommeret navn går langt i at sikre aktiver fra familier og virksomheder.

Det er ikke uheldigt, at disse virksomheder er de bedste hunde, og potentielle investorer kan finde grunde til at kunne lide hver.

Vanguard

Vanguard har været en åbenbaring i investeringsforvaltningsverdenen, især siden århundredeskiftet. Som Walmart i detailbranchen blev Vanguard kongen af ​​bakken gennem billige priser og et stort udvalg af tilbud. Virksomheden er berømt for sine lave omkostningsforhold på fonde og passiv investeringsforvaltning.

Med $ 3 billioner i alt AUM er Vanguard langt den største rådgivende virksomhed; intet andet selskab kan prale selv $ 1. 75 billioner. Virksomheden lever af mantra med lavere priser og giver investorer mulighed for at holde mere af deres afkast, og kunderne har reageret ved at flokke til Vanguard i droves. Mere end noget andet finansielt rådgivende firma har Vanguard udnyttet internetalderen.

PIMCO

PIMCO er et Californienbaseret administrationsselskab med kontorer i et dusin lande. PIMCO, som står for Pacific Investment Management Company, LLC, blev lanceret i 1971 og blev til sidst erhvervet af Allianz SE (ALV), et tysk firma i 2000. De to selskaber opererer som selvstændige datterselskab og forælder.

Som Vanguard har PIMCO et meget stort udbud af egne produkter. I modsætning til Vanguard markerer PIMCO hele spektret af investorer og ikke kun på lave omkostninger. Virksomheden er aktiv i at rededicere sit fokus på at ændre markedsforholdene, og det udgjorde begrebet "The New Normal" efter finanskrisen i 2008-2009.

Capital Group Companies

Capital Group Companies er bedre kendt af nogle af dets individuelle investeringsforvaltningsselskaber, såsom American Funds og Capital International Funds.Virksomheden lykkedes omkring $ 1. 3 billioner i aktiver fra 1. kvartal 2015.

Virksomheden er indrettet i datterselskaber, så investorer og rådgivere fokuserer ofte kun på visse aspekter af den samlede Capital Group-pakke. Dens mangel på overordnet navnegenkendelse har ikke skadet det i forhold til dets konkurrence; en undersøgelse fra 2009 konkluderede, at Capital Group var den mest indflydelsesrige interessent på globale aktiemarkeder.

J. P. Morgan Asset Management

Grundlagt af den legendariske John Pierpont Morgan, J. P. Morgan & Co. - nu JPMorgan Chase & Co. (JPM) - er måske den vigtigste private finansielle institution i USAs historie. Virksomheden er den største bank i USA og et af de største finansielle konglomerater i verden.

Det er ikke overraskende, at J. P. Morgan er blandt de fem største finansielle rådgivende firmaer, da han har opnået track record og navnegennemgang. Blandt de målrettede rådgivende grupper er andre finansielle institutioner, regeringer, pensioner, virksomheder og enkeltpersoner.

Fidelity Investments

Fidelity Investments har fået sit navn i mæglervirksomheder og fonde. Det er passende, at Fidelity - et ord, der betyder loyalitet, støtte og troskab - er et af de højest vurderede investeringsrådgivende firmaer med hensyn til kundetilfredshed og online support.

Det eneste store vejspærre for potentiel kundekreds er Fidelitys høje minimumsbeløb for investering. Det kræver mindst $ 50.000 for at åbne en konto for aktiv forvaltning af Fidelitys strategiske rådgivere.