Finansielle rådgivere bærer en række hatte. Deres hovedfokus er at hjælpe deres kunder med at opnå økonomiske mål. De hjælper kunderne med at gøre dette via rådgivning om et antal økonomiske planlægningsrelaterede spørgsmål og forvaltningen af ​​deres investeringsporteføljer.

På den anden side er en finansiel rådgiver en forretning. Og ligesom enhver virksomhed har de fleste behov for at bringe nye kunder med henblik på at øge indtægter og overskud. Det kan være svært at håndtere både levering af rådgivning og behovet for markedstjenester. Virksomheder, der ønsker at dyrke deres forretning, skal udvikle strategier for at vinde forretninger og vokse bundlinjer for 2015 og derover. (Se mere: Management Tips fra Top Financial Advisors .)

Fokus på en niche

Mange rådgivere finder, at fokusering på at betjene en bestemt kunde niche for hele eller en del af deres praksis kan vise sig at være et rentabelt valg. Nicher kan defineres bredt eller mere snævert. En bred niche kan være kunder inden for 10-15 år med pensionering. En mere snæver niche kan arbejde med for nylig single (via ægtefælle eller skilsmisse) kvinder, der er 50 år eller derover. (For mere se: Finansielle planlæggere: Specialiserer sig i seniorer .)

Fordelene ved at fokusere på en niche er, at rådgivere kan blive anerkendt ekspert og potentielt tiltrække kunder via mund til mund, henvisninger fra andre fagfolk samt skrive og tale om emner, der er relevante for denne niche. En anden fordel er evnen til at replikere deres viden og tilgang med mange kunder. Dette er ikke at sige, at klienter skal behandles i en cookie cutter mode. Mange af de problemer, klienter inden for en given niche står overfor, er ens, og en rådgiver kan udvikle deres systemer og processer i overensstemmelse hermed. (Se mere: Hvordan rådgivere kan udfylde Talent Gap .)

Selectively Add Clients

Dette kan virke kontraintuitivt, men at tilføje klienter, der ikke passer godt, kan virkelig ødelægge rentabiliteten hos et finansielt rådgivende firma. Fokus på at finde klienter for hvem du kan give de råd, de har brug for, og med hvem du føler en forbindelse. Det betyder ikke, at du skal blive deres bedste ven, men du ønsker heller ikke at få en syg følelse før hvert møde med dem heller.

Oplad, hvad du er værdsat

Kunder bør aldrig forveksles med, hvor meget og hvordan de betaler deres finansielle rådgiver. Gebyrer begravet inde i belastning gensidige fonde eller produkter som livrenter skal offentliggøres fuldt ud. Samtidig har rådgivning og vejledning fra finansielle rådgivere stor værdi for deres kunder. Du skal opkræve et retfærdigt og fuldt gennemsigtigt gebyr, der afspejler den værdi. Reducering af gebyrer kan medføre en del forretninger i første omgang, men for meget af dette vil lægge en crimp i din virksomheds overskud og kan endda føre til, at du føler vrede over for kunder, der ikke betaler en rimelig pris for dine tjenester. . Opret en spilplan

Ligesom finansielle rådgivere tilbyder finansielle planlægningstjenester til deres kunder for at hjælpe dem med at nå deres økonomiske mål, de har brug for en plan for deres egen virksomhed. Et nøgleelement i denne plan bør omfatte strategier for forretningsudvikling og overordnet vækst. Hvorvidt firmaet består af en solo-udøver eller en stor gruppe af rådgivere, er det stadig en forretning og har brug for en vækstplan. (For mere, se:

Vækststrategier for finansielle rådgivere .) Dyrk en online tilstedeværelse

Mange rådgivere har en solid online tilstedeværelse, og at finde dette er en hjælp til landing af nye kunder. Blogging og / eller skrivning til medierne er gode måder for rådgivere at både etablere en online tilstedeværelse og placere sig som en myndighed på deres område. At skrive om emner som investering, pension planlægning, ejendom planlægning og andre er en fantastisk måde at fremvise din viden.

Forskellige studier har vist, at mange mennesker søger en finansiel rådgiver gør deres forskning online. LinkedIn Corp. (LNKD) er et socialt netværk, der primært er designet til forretningsfolk. At have en opdateret profil på dette websted giver perspektiv kunder at finde dig og tjekke dig ud også. At vende det omkring LinkedIn er et godt sted at få et indblik i udsigter, der også har kontaktet dig. Twitter Inc. (TWTR

TWTRTwitter Inc19. 42-2. 41% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er et godt sted at dele information og findes af folk interesseret i emner som investing og pensionsplanlægning. Opgaven med at administrere disse og andre sociale medier er håndterbar, men kan også outsources eller delegeres. Bare sørg for, at stemmen faktisk er din, som potentielle kunder vil se igennem dette, hvis det ikke er tilfældet. (For mere, se: Hvordan finansielle rådgivere udnytter sociale medier .) Netværk og henvisninger

Netværk med andre fagfolk som f.eks. En ejendomsplaneringsadvokat og en skattefaglig er en god måde at bygge op på en praksis. At finde betroede fagfolk giver rådgivere mulighed for at henvise deres henvisninger til betroede kolleger, når de har behov uden for rådgiverens fagområder. Ideelt at opbygge et netværk af andre ligesindede fagfolk vil resultere i henvisninger tilbage til rådgiveren også. En henvisning er en "varm" bly og kan ofte føre til landing af en ny kunde.

Henvisninger fra kunder er altid værdifulde i opbygningen af ​​din virksomhed. En måde for rådgivere at gøre sig referable er at give deres kunder en fremragende service, at de vil fortælle deres venner og erhvervskollegaer om. (For mere, se:

Sådan er du en top finansiel rådgiver .) Det er også vigtigt at lade dine kunder vide, at du sætter pris på deres henvisninger, og at dette hjælper dig med at dyrke din forretning uden at bruge overdreven tid på markedsføring. Stress, at du hellere vil bruge din tid til at give dem og dine andre kunder råd og øge din faglige viden via kurser, deltage i seminarer og lignende.

Udnyttelsesteknologi

Den finansielle rådgivningsvirksomhed trives på teknologi som finansiel planlægning software, investeringsforskningsværktøjer og CRM-systemer (CRM) til håndtering af kundeforhold. Alle disse kan gøre dig mere effektiv og frigøre tid til aktiviteter som at vokse din virksomhed.

Teknologi tilbyder også mange værktøjer til at holde sig foran dine kunder og dine kundeemner. Email nyhedsbreve har eksisteret i et stykke tid, men stadig tilbyder en fantastisk måde at holde kontakten. Kontaktstyringssystemer kan indstilles til passende parametre til at styre dine kontakter med eksisterende kunder, udsigter og centre for indflydelse. (For mere, se:

Hvordan Teknologi hjælper Finansielle Rådgivere .) Den nederste linje

Finansielle rådgivere, der ønsker at dyrke deres forretninger i 2015 og derover, har brug for fokus på marketing og forretningsudvikling og gør det er en prioritet. Nogle værktøjer som sociale medier og blogging er forholdsvis nye. Andre som netværk og bliver refererbare ved at give eksisterende kunder en fremragende service er tidstestet. (For mere se:

Tips til rådgivere, der ønsker at dyrke deres praksis .)