Hvis du er bekymret for aktiemarkedet korrigere eller i sidste ende går ind på bjørnemarkedet, så vil du overveje de børsnoterede fonde (ETF), der er omfattet nedenfor. De vil alle give dig mere nedadgående beskyttelse end det store flertal af ETF'er i hele ETF-universet. Der er dog nogle almindelige misforståelser om disse ETF'er, som du skal vide om.

For nemheds skyld er ETF'erne nedenfor blevet opdelt i to grupper: Top-Tier og Second-Tier.

Top-Tier

Forbrugsstifter Vælg sektor SPDR ETF (XLP XLPSel Sct Cns Stp52. 57-1. 07% Lavet med Highstock 4. 2. 6 < ) Formål: Sporer præstationen af ​​Consumer Staples Select Sector Index.

Samlede aktiver: $ 8. 14 milliarder kroner (pr. 15/15/15)

Startdato: 16. december 1998

Gennemsnitlig daglig volumen: 7. 4 millioner

Udbytte: 2. 55%

Udgifter: 0. 15 %

Top 3 Holdings:

Procter & Gamble Co. (PG

PGProcter & Gamble Co86. 05-0. 61% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 12 . 43%

Coca-Cola Co. (KO

KOCoca-Cola Co45. 47-1. 09% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 8. 76 % Wal-Mart Stores Inc. (WMT

WMTWal-Mart Stores Inc88. 70-1. 09% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 6. 97% April 2008 Høj (pre-crash): $ 28. 49

Februar 2009 Lavt (nederst på markedskrasj): $ 20. 36

Analyse: Et tab er et tab, men XLP holdt sig meget godt i forhold til sine jævnaldrende i den sværeste tid. (For mere, se:

Forbrugsstifter XLP ETF .) iShares US Healthcare Providers (IHF

IHFiSh US Healthcr148. 90-0. 34% Lavet med Highstock 4. 2 . 6 ) Formål: Sporer præstationen af ​​Dow Jones US Select Health Care Providers Index.

Samlede aktiver: $ 819. 16 millioner

Startdato: 1. maj 2006

Gennemsnitlig daglig volumen: 54, 280

Udbytte: 0. 16%

Udgifter: 0. 45%

Top 3 Holdings:

UnitedHealth Group, Inc. (UNH

UNHUnitedhealth Group Inc212. 12-0. 35% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 13. 97% Express Scripts Holding Co.

ESRXExpress Scripts Holding Co60. 62 + 0. 13% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 9. 46% Anthem, Inc. (ANTM

ANTMAnthem Inc216. +2. 13% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 6. 91% April 2008 Høj: $ 49. 69

februar 2009 Lav: $ 30. 13

Analyse: IHF holdt ikke særlig godt i den sidste krise, og det er ikke sandsynligt at værdsætte, om der er en anden krise. Det er dog sandsynligt, at det bliver bedre end sidste gang, siden Baby Boomers går ind i en alder, hvor de vil kræve mange sundhedsrelaterede produkter og tjenester. (For mere se:

Invester i sundhedsleverandører med denne ETF .) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG

VIGVng Dvdnd Aprct96.86-0. 36% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer præstationen af ​​NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.

Samlede aktiver: $ 20. 76 billion

Startdato: 21 april 2006

Gennemsnitlig daglig volumen: 879, 500

Udbytte: 2. 13%

Udgifter: 0. 10%

Top 3 Holdings:

Johnson & Johnson (JNJ

JNJJohnson & Johnson139. 76-0. 23% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 3. 99% Wal-Mart Stores Inc.: 3. 99%

Procter & Gamble Co.: 3. 91%

April 2008 Høj: $ 55. 19

februar 2009 Lav: $ 33. 18

Analyse: VIG holdt ikke godt i den sidste krise. Det kan også være tilfældet i fremtiden. På den anden side følger denne omkostningseffektive ETF resultaterne af virksomheder, der har rekord for at øge deres udbytte over tid. Virksomheder som disse har næsten altid sunde balancer og genererer stærke pengestrømme. Derfor er det sandsynligt, at de vil vende stormen. Den korrekte tilgang her ville være at købe VIG på nogen dips, da det var kun et spørgsmål om tid, før disse elite-virksomheder sprang tilbage. (Se mere:

Traders Se til udbyttefondene .) Andet niveau

Hjælpeprogrammer Vælg sektor SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55. 00-0. 38% < Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) Formål: Sporer præstationen af ​​Utilities Select Sector Index. Samlede aktiver: $ 6. 38 milliarder kroner

Startdato: 16. december 1998

Gennemsnitlig daglig volumen: 13. 2 millioner

Udbytte: 3. 43%

Omkostningsforhold: 0. 15%

Top 3 Holdings :

Duke Energy Corp. (DUK

DUKDuke Energy Corp87. 87-0. 73%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 9. 11% NextEra Energy, Inc (NEE NEENextEra Energy Inc151. 86-0. 52%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 8. 33% Southern Co. (SO SOSouthern Co51. 65-1. 51%

Lavet med Highstock 4. 2. 6 ): 7. 26% April 2008 Høj: $ 41. 31 februar 2009 Lav: $ 25. 35

Analyse: Hvis du søger efter "recession proof ETFs", finder du ofte XLU på listen. Men det er derfor, du skal være forsigtig med hvad du læser. Som du kan se, holdt XLU ikke meget godt i den sidste krise. Det vil sandsynligvis være næste i den næste krise også. Selvom forsyningsselskaber generelt betragtes som sikre, er problemet, at de er gearet. Når renten stiger, bliver deres gæld derfor dyrere. Forholdet mellem gæld og egenkapital for Duke, NextEra Energy og Southern Co. er henholdsvis 1. 04, 1. 44 og 1. 17. Det er ikke forfærdelige forhold, men de er heller ikke trøstende i et højere rentemiljø.

)

PowerShares Dynamic Food & Beverage ETF (PBJ PBJPS Dyn Fd & Bvg31. 69-1. 68% Lavet med Highstock 4. 2. 6

) Formål: Sporer præstationen af ​​Dynamic Food & Beverage Intellidex Index. Samlede aktiver: $ 266. 83 millioner Startdato: 23. juni 2005

Gennemsnitlig daglig volumen: 91, 133

Udbytte: 1. 28%

Udgifter: 0.61%

Top 3 Holdings:

Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6. 53%

Kroger Co. (KR

KRKroger Co21. 33-0. 79%

Lavet med Highstock 4. 2. 6

): 5. 08% General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc50. 10-2. 42% Lavet med Highstock 4. 2. 6

): 5. 06% April 2008 Høj: $ 16. 82 februar 2009 Lav: $ 11. 13 Analyse: Et håndterbart fald i de værste tider. Og PBJ investerer i bedste af bedste i mad og drikkevarer. Den eneste grund til, at PBJ er på Second-Tier-listen, er på grund af 0,61% -kostningsforholdet, hvilket er marginalt højere end den gennemsnitlige ETF-udgiftsforhold på 0,46%. Denne øgede udgiftsforhold vil spise i din fortjeneste og fremskynde tab. (For mere se:

Hvornår er det rigtige tidspunkt for mad og drikkevarer?

Vanguard Consumer Staples ETF (VDC

VDCVngd Cnsm Stpls135. 04-0. 99% Oprettet med Highstock 4. 2. 6 )

Formål: Sporer resultaterne af MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50. Samlede aktiver: $ 2. 52 milliarder kroner Startdato: 26. januar 2004 Gennemsnitlig daglig volumen: 114, 462

Udbytte: 1. 90%

Udgifter: 0. 12%

Top 3 Holdings: > Procter & Gamble Co.: 10. 92%

Coca-Cola Co.: 7. 73%

Pepsico, Inc. (PEP

PEPPepsiCo Inc109. 26-0. 87%

Oprettet med Highstock 4. 2. 6

): 6. 87%

April 2008 Høj: $ 69. 85

februar 2009 Lav: $ 49. 53 Analyse: Med denne ETF, der tilbyder et meget lavt udgiftsforhold og har førsteklasses virksomheder, kan du måske undre sig over, hvorfor det er på Second-Tier-listen. Det kan besvares med ét ord: likviditet. (For mere, se: Forbrugsstifter forsvare mod volatilitet .)

Bundlinjen

Overvej ETF'erne ovenfor for nedadgående beskyttelse, især dem i Top-Tier-kategorien. Når det er sagt, hvis du virkelig er bekymret for markedet svagt og du vil have nedadrettede beskyttelse, så ville det sikreste spil være et træk i kontanter. Hvis markedet falder, vil det finde sted i et deflationsmæssigt miljø. Hvis du er i kontanter, vil værdien af ​​disse kontanter stige (hver dollar går videre). (Se mere:

4 ETF-strategier for en nedadgående marked og Top 5 recession-aktier

.)

Dan Moskowitz ejer ikke nogen af ​​de ETF'er eller aktier, der er nævnt i denne artikel .