Exchange-traded funds (ETF'er) er ideelle til begynderinvesteringer, fordi deres mange fordele kan lide lave omkostningsforhold, rigelig likviditet, bred vifte af investeringsvalg, diversificering, lav investeringstærskel og så videre for mere at se fordele og ulemper ved ETF'er). Disse funktioner gør også ETF'er perfekte køretøjer til forskellige handels- og investeringsstrategier, der anvendes af nye forhandlere og investorer. Her er vores syv bedste ETF handelsstrategier for begyndere præsenteret i ingen bestemt rækkefølge.

1. Dollar-Cost Averaging

Vi starter med den mest grundlæggende strategi først. Dollar-cost-gennemsnittet er teknikken til at købe et bestemt fast dollarbeløb af et aktiv på en regelmæssig plan, uanset omkostningsændringen for aktivet. Nybegyndere er typisk unge, der har været i arbejdsstyrken i et år eller to og har en stabil indkomst, hvorfra de kan spare lidt hver måned. Sådanne investorer bør tage et par hundrede dollars hver måned, og i stedet for at placere det på en lavrente sparekonto, bør de investere det i en ETF eller en gruppe ETF'er. Der er to store fordele ved en sådan periodisk investering for begyndere. Den første er, at det giver en vis disciplin til besparelsesprocessen. Som mange økonomiske planlæggere anbefaler, er det yderst fornuftigt at betale dig selv først, hvilket er det du opnår ved at spare regelmæssigt. Den anden er, at ved at investere det samme faste beløb i en ETF hver måned - den grundlæggende forudsætning for dollaromkostningsmiddel-funktionen - du vil akkumulere flere enheder, når ETF-prisen er lav og færre enheder, når ETF-prisen er høj, således gennemsnittet af omkostningerne ved dine bedrifter. Over tid kan denne tilgang betale sig godt, så længe man holder fast i disciplinen. For eksempel, at du havde investeret $ 500 på den første i hver måned fra september 2012 til august 2015 i SPDR S & P 500 ETF (SPY), en ETF, der sporer S & P 500 indekset. Således, da SPY-enhederne handlede på $ 136. 16 i september 2012 ville $ 500 have hentet dig 3. 67 enheder, men tre år senere, da enhederne handlede tæt på $ 200, ville en månedlig investering på $ 500 have givet dig 2. 53 enheder. I løbet af treårsperioden ville du have købt i alt 103. 79 SPY-enheder (baseret på slutkurser justeret for udbytte og opdeling). Til slutkursen på $ 210. 59 den 17. august 2015, ville disse enheder have været værd $ 21, 857. 14, for et gennemsnitligt årligt afkast på næsten 13%.

2. Asset Allocation

Assetallokering, hvilket betyder at tildele en del af en portefølje til forskellige aktivkategorier såsom aktier, obligationer, råvarer og kontanter med henblik på diversificering, er et stærkt investeringsværktøj. Den lave investeringstærskel for de fleste ETF'er - generelt så lidt som $ 50 per måned - gør det nemt for en nybegynder at implementere en grundlæggende aktivitetsfordelingsstrategi afhængigt af hans eller hendes investeringstidshorisont og risikotolerance.Som et eksempel kan unge investorer være 100% investeret i equity ETF'er, når de er i deres 20'ere på grund af deres lange investeringstidshorisonter og højrisiko tolerance. Men da de kommer ind i deres 30'ere og går i gang med større livscyklusændringer, som f.eks. At starte en familie og købe et hus, kan de skifte til et mindre aggressivt investeringsmix, såsom 60% i aktier ETF'er og 40% i obligationsobligationer.

3. Swing Trading

Swing handler er handler, der søger at drage fordel af store svingninger i aktier eller andre instrumenter som valutaer eller varer. De kan tage overalt fra et par dage til et par uger for at træne i modsætning til daghandler, der sjældent bliver åben natten over (se fordele og ulemper ved Day Trading Vs Swing Trading). Attributterne af ETF'er, der gør dem velegnede til swing-handel, er deres diversificering og stramme bud / ask-spreads. Da ETF'er også er tilgængelige for mange forskellige investeringsklasser og en bred vifte af sektorer, kan en nybegynder vælge at handle en ETF, der er baseret på en sektor eller aktivklasse, hvor han eller hun har en vis specifik ekspertise eller viden. Eksempelvis kan en person med en teknologisk baggrund have en fordel ved handel med en teknologi ETF som PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), som følger Nasdaq-100 eller iShares U.S. Technology ETF (IYW). En nybegynderhandler, der nøje følger råvaremarkederne, foretrækker måske at handle med en af ​​de mange råvare-ETF'er, som f.eks. PowerShares DB Commodity Index Tracking Fund (DBC). Fordi ETF'er typisk er kurve af aktier eller andre aktiver, kan de ikke udvise samme grad af opadgående prisbevægelse som en enkelt bestand på et tyr marked. Men på samme måde gør deres diversificering også dem mindre modtagelige end enkeltbeholdninger til en stor nedadgående bevægelse. Dette giver en vis beskyttelse mod kapital erosion, hvilket er en vigtig overvejelse for begyndere.

4. Sektorrotation

ETF'er gør det også let for begyndere at gennemføre sektorrotation baseret på forskellige stadier af den økonomiske cyklus (se Sektorrotation: The Essentials). Antag for eksempel, at en investor er investeret i bioteknologisektoren gennem Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Med en samlet afkast på 327% i løbet af de foregående fem år (pr. 21. august 2015) kan investor ønske at vinde i dette ETF og dreje sig ind i en mere defensiv sektor som forbrugerklammer (baseret på forudsætningen om, at den økonomiske og tyr Markedscyklusser blev allerede forlænget fra august 2015). Dette kan nemt opnås ved at købe en ETF som Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Kort sælgelse

Kortsalg, salg af et låneinstrument eller et finansielt instrument er normalt en ret risikofyldt bestræbelse for de fleste investorer, og derfor er ikke noget, som de fleste begyndere bør forsøge (se, hvor risikabelt er et kort salg). Kortfristet salg via ETF'er er imidlertid at foretrække at afkorte individuelle aktier på grund af den lavere risiko for en kort presse - et handelsscenarie, hvor en sikkerhed eller vare, der har været stærkt kortslået, spikes højere - såvel som de betydeligt lavere omkostninger ved låntagning (sammenlignet med omkostningerne i forsøg på at kortlægge en aktie med høj kort rente).Disse risikoreducerende overvejelser er vigtige for en nybegynder. Short selling via ETF'er gør det også muligt for en erhvervsdrivende at udnytte et bredt investerings tema. Således kan en avanceret nybegynder (hvis en sådan åbenbar oxymoron eksisterer), der er bekendt med risikoen for at kortlægge og ønsker at starte en kort position på de nye markeder, gøre det via iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Bemærk dog, at vi på det kraftigste anbefaler, at begyndere forbliver væk fra dobbeltleverede eller tredobbelte gearede inverse ETF'er, der søger resultater svarende til to gange eller tre gange den omvendte af prisændringen på en dag i et indeks på grund af den betydeligt højere grad af risiko forbundet med disse ETF'er. (For mere henvises til Short Selling ETFs af Fidelity Investments.)

6. Væddemål på sæsonmæssige tendenser

ETF'er er også gode værktøjer til begyndere for at udnytte sæsonudviklingen. Lad os overveje to kendte sæsonmæssige tendenser. Den første kaldes sælger i maj og går væk fænomen. Det refererer til det faktum, at amerikanske aktier historisk har været gennemført i løbet af seks måneder maj-oktober-perioden i forhold til november-april-perioden. Den anden sæsonmæssige tendens er guldets tendens til at vinde i månederne september og oktober, takket være stærk efterspørgsel fra Indien forud for bryllupsperioden og Diwali festivalens lys, som typisk falder mellem midten af ​​oktober og midten af ​​november. Den brede markedssvigtstendens kan udnyttes ved at kortslutte SPDR S & P 500 ETF (SPY) i slutningen af ​​april eller i begyndelsen af ​​maj og lukke den korte position i slutningen af ​​oktober, lige efter at markedet, der er typisk for den pågældende måned, er opstået . En nybegynder kan på samme måde udnytte sæsonbestemt guldstyrke ved at købe enheder af en populær guld ETF, som SPDR Gold Trust (GLD) eller Comex Gold Trust (IAU), i sensommeren og lukke positionen efter et par måneder. Bemærk, at sæsonudviklingen ikke altid forekommer som forudsagt, og stop-tab er generelt anbefalet for sådanne handelspositioner for at dække risikoen for store tab.

7. Sikring

En nybegynder kan lejlighedsvis nødt til at afdække eller beskytte mod nedadrettede risici i en betydelig portefølje, måske en, der er erhvervet som følge af en arv. Antag, at du har arvet en stor portefølje af amerikanske blåspåner og er bekymret for risikoen for et stort fald i amerikanske aktier. En løsning er at købe sætoptioner. Da de fleste begyndere ikke er bekendt med options trading strategier, er en alternativ strategi at indlede en kort position i brede markeds-ETF'er som SPDR S & P 500 (SPY) eller SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Hvis markedet falder som forventet, vil din blue chip egenkapitalposition blive sikret effektivt, da fald i din portefølje vil blive opvejet af gevinster i den korte ETF-position. Bemærk, at dine gevinster også ville blive afkortet, hvis markedet skrider frem, da gevinster i din portefølje vil blive opvejet af tab i den korte ETF-position. Ikke desto mindre tilbyder ETF'er begyndere en forholdsvis let og effektiv metode til afdækning.

Bottom Line

Udvekslingshandlede fonde har mange funktioner, der gør dem ideelle instrumenter til begynderehandlere og investorer. Nogle ETF-handelsstrategier, der er særligt velegnede til begyndere, er dollaromkostningerne, aktivfordeling, svinghandel, sektorrotation, short selling, sæsonmæssige tendenser og afdækning.