Uafhængige finansielle rådgivere har mange detaljer at administrere. Så det er ikke overraskende, at de undertiden lader visse opgaver og andre detaljer falde ved vejen. Der er dog et par problemområder, som alle finansielle rådgivere bør forsøge at undgå, når de behandler både kundeoplysninger og kunder selv.

Sikring af kundeoplysninger

Når du arbejder eksternt, bør rådgivere være sikker på at bruge en sikker adgangskode til at beskytte deres onlinekonti. For at en adgangskode skal være sikker skal den inkludere multi-factor-godkendelse. Folk misplacerer ofte deres telefoner eller tabletter, og nogle gange kan disse enheder blive stjålet. Hvis du har klientoplysninger på en af ​​dine enheder, er det sidste, du vil gøre, at nogen kan finde ud af dit kodeord og få adgang til det. Derfor foreslår nogle teknologiske eksperter at bruge adgangskodeforvaltere, der enten er gratis eller rimeligt prissat. Nogle omfatter RoboForm, 1Password og LastPass. (Se mere: 10 Bedste værktøjer til finansielle rådgivere .)

Disse tjenester bruger teknologi, der hjælper brugerne med at vælge en sikker adgangskode, og de styrer også en liste over krypterede og sikre adgangskoder til alle deres enheder og programmer. Ved hjælp af et af disse programmer hjælper rådgivere med at sikre, at deres følsomme data forbliver sikre, samtidig med at det bliver lettere for dem at huske deres adgangskoder.

Rådgivere kan bruge deres computere eller smartphones på offentlige steder og logge på mindre end sikre offentlige Wi-Fi-netværk. Og mens de fleste rådgivere på nuværende tidspunkt har antivirusprogrammer og firewalls oprettet på deres computere, tablets og mobile enheder, bliver deres data ikke altid beskyttet på den måde, det burde være.

En løsning til at gøre oplysningerne på din computer mere sikker er køb og brug af et privat virtuelt privat netværk (VPN) fra tjenesteudbydere som Cloak for Mac og iOS-enheder eller VPN One Click for Android-enheder eller Privat Internetadgang til pc'er. Disse tjenester krypterer Wi-Fi-adgang for at beskytte fortrolig klient og personlige data, når de arbejder på et offentligt sted. (Se mere: Tips til sikring af Financial Advisor Client Data .)

Fokuserer kun på pengepolitiske mål

Kunderne kommer ofte til finansielle rådgivere med en række problemer, der kan stamme af pengeproblemer, men går meget længere. De kan beskæftige sig med sundheds- eller forholdsproblemer eller bekymringer om, hvordan de bliver husket. En opmærksom rådgiver vil kunne se dybere ind i de forskellige problemer en klient har og tilbyde tjenester, som kunden kan finde nyttige. Disse tjenester kan omfatte velvære seminarer, adgang til træning trænere eller personlige trænere, arv planlægning og velgørende rådgivning.

Nogle kunder kan også beskæftige sig med aldrende forældre eller have problemer med deres børn eller børnebørn.Nylige pensionister kan også have problemer med at overgå ud af arbejdet og ind i pension og føle sig tab af deres identitet. Derfor er rådgivere nødt til at tage sig tid til at forsøge at forstå alle aspekter af en kundes liv. At vide mere om personen i stedet for kontoen kan betale udbytte i kundetilfredshed, opbevaring og henvisninger. (For mere, se: Sådan får du en Top Financial Advisor .)

Hosting Lame Client Events

Kunderne kommer typisk til rådgiver-ledede begivenheder for at lære de skridt, de kan tage for at forbedre deres økonomiske liv . Når det er sagt, giver kunderne tips om, hvordan man bedre kan klare andre områder af deres liv, sætte dig og din begivenhed fra hinanden. Selv undervise klienter om nogle af de interesser og hobbyer, som rådgiveren kan have uden for arbejdet, kan bidrage til at lave en tør begivenhed om pengeforvaltning og ejendomsplanlægning lidt mere livlig. Eller tilbyde at tage dine klienter på interessepunkter, som organiserer en vinsmagningstur. Det er en fantastisk måde at knytte sig til kunderne og få dem til at blive værdsat.

Forespørgselsbegæringer

Dine kunder ønsker ikke at blive plaget til at finde dig flere kunder. En bedre taktik til at øge din kundeliste ville være at opbygge en velrenommeret virksomhed og lade dit omdømme bringe kunder til dig. Kunder er mere tilbøjelige til at anbefale en rådgiver, når de er tilfredse med de tjenester, de modtager, snarere end når de bliver bedt om af deres rådgiver at finde dem mere forretning. Hvis dine kunder forstår alle de tjenester, du tilbyder, og ved, at du ønsker at vokse, vil de være mere tilbøjelige til at lægge et godt ord for dig. (For mere, se: Top 10 Lead Generation Tips til Finansielle Rådgivere .)

Undlader at oprette en Succession Plan

Som det viser sig, at de fleste rådgivere - især enmansindehavere - ikke har en successionsplan på plads. Dette kan være et problem, ikke kun for din virksomhed, men for dine kunder og fremtiden for deres penge. Ingen ved hvad der kan komme videre, så det er altid bedst at være forberedt på ethvert resultat i stedet for at forlade fremtiden for din virksomhed og dine kunders konti i luften. (For mere, se: Rådgivere burde faktorkunder i opfølgningsplaner .)

Rådgivere, der er i deres 50-årige eller ældre, bør allerede være sikre på, at de træner yngre talent, som de kan medbringe ombord til , en dag, overtage virksomheden. Dette omfatter mentoring dem om ins og outs af virksomheden og navngivning en fremtidige efterfølgere. Rådgivere kan også vælge ruten for at sælge deres forretning til en anden eneejer, men planer om at få det til at ske bør også være på plads. Uanset hvordan du vælger at gå, vil dine kunder føle sig mere sikre på at vide, at du også har planlagt for fremtiden. (For mere, se: Sådan opretter du en forretningsopfølgningsplan .)

The Bottom Line

Rådgivere tager meget alvorligt sikkerhed for klientoplysninger, uanset om de leverer alle de tjenester, som deres kunder behov og planlægning for den næste generation af deres virksomhed.De bør også undgå at konstant bede kunder om henvisninger. Minding disse vil hjælpe opmærksomme rådgivere undgå nogle af de mest almindelige problemer for dem. (For mere, se: Topværktøjer Hver finansiel rådgiver har brug for .)