BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) er verdens største aktivforvalter med $ 4. 6 billioner i aktiver under ledelse (AUM) pr. 31. december 2015. BlackRock sponsorerer mange populære fonde og børsnoterede fonde. Morningstar giver en femstjernet rating til 16 af BlackRocks fonde, hvoraf 14 kun modtog rating for Institutional Class-aktier. Aktier i institutionsklasse er kun tilgængelige på investeringer på mere end $ 1 mio. Eller til investorer i visse pensionsordninger.

BlackRock Event Driven Equity Fund Investor A Aktier (BALPX)

BlackRock Event Driven Equity Fund søger langsigtet kapitalvækst. Det er en markedsneutral fond, der giver et afkast baseret på en benchmarkrate. Referencen er normalt baseret på en kortsigtet faktura, og midler investerer til at slå et flertal af benchmark. Denne fond benchmarker sig selv mod indeksrenten på Russell 1000-gennemsnittet. Brug af et andet benchmark kunne smide Morningstar's kategoribetegnelse ud og resultere i en unøjagtig vurdering.

Fonden investerer i virksomheder, der ikke er baseret på de generelle markedsforhold. De primære kriterier er at investere i virksomheder, der har potentiale til at flytte aktiekurs baseret på en bestemt begivenhed. Disse arrangementer omfatter fusioner, ledelsesændringer, virksomhedsomstruktureringer eller spinoffs. Fonden kan anvende en række værdipapirer, herunder almindelige aktier, foretrukne aktier og konvertible værdipapirer for at nå sine mål. Porteføljeforvaltere kan investere længe eller kort afhængigt af, hvordan de tror, ​​at aktiekurserne vil bevæge sig.

Der er nogle få grunde til, at denne fond måske ikke passer til mange investorer. For det første har den et højt 1. 69% omkostningsforhold. For det andet, mens det godt overstiger T-billetrenten, er det underkastet Russell 1000 benchmark. Fonden har årligt haft et samlet afkast på 12,6% over tre år og 11,9% over fem år, mens Russell 1000 Index er kommet tilbage med 15,01% og 12,44% i samme periode. Investorer kan også stå over for en salgsafgift på op til 5,25%, hvilket yderligere ødelægger afkastet. Institutionelle investorer betaler lidt lavere gebyrer og ingen salgsbelastning.

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund Investor C Aktier (BCMPX)

BlackRock 40/60 Target Allocation Fund er en konservativ tildelingsfond, der har en kombination af løbende indtægter og kapitalforhøjelser med en skævhed mod indtægter. Fonden investerer 60% af nettoaktiver i renter og 40% i aktier. Det køber faktisk ikke værdipapirer; i stedet er det en fond af midler. Porteføljeforvaltere investerer i andre BlackRock-tilknyttede ETF'er eller fonde.

Afkastet er godt, men omkostningsprocenten er høj 1. 7%, som inkluderer et gebyr på 1% 12b-1, der betaler for fondsmarkedsføring. Fonden har haft et samlet afkast på 7,26% over tre år og 6,34% over fem år. De institutionelle aktier har ingen gebyr på 12b-1 og returneres 8. 45% og 7. 54%. De institutionelle aktier er et godt valg for investorens pensionsplan, men potentielle C-aktionskøbere skal sammenligne med andre fonde for at undgå at trække 12b-1-gebyret giver afkast.

BlackRock Balanced Capital Fund Institutionelle Aktier (MACPX)

BlackRock Balanced Capital Fund er en moderat tildelingsfond, der søger total afkast. Fonden har mindst 25% af aktiverne i aktiekapital og 25% i fastforrentede værdipapirer, mens de resterende 50% afbalanceres af fondets fire porteføljeforvaltere på den mest fordelagtige måde at nå fondets mål. Saldoen er 60% aktier og 40% fast indkomst pr. Januar 2016.

Fonden kan investere i en række værdipapirer som f.eks. Stamaktie, foretrukne aktier, pantsikrede værdipapirer (MBS) og selskabsskuld. Pr. 31. december 2015 blev 59, 86% af nettoaktiverne imidlertid investeret i BlackRock Large Cap Core Fund og 36. 41% blev investeret i BlackRock Total Return Fund. Fonden har en 0,66% omkostningsprocent og årlig totalafkast på 10,27% over tre år og 9,24% over fem år. Fonden tilbyder også aktier i klasse A og klasse C, som har lavere afkast på grund af salgsafgifter eller 12b-1 gebyrer.