Teknologi kan have en stor indflydelse på en finansiel rådgivers bundlinje, men opnåelse af et højt investeringsafkast betyder at træffe kloge valg. Det kan være svært at prioritere, hvilke teknologier der skal købes og sikre, at de er korrekt konfigureret. Derudover skal uddannelse af medarbejdere til korrekt anvendelse af teknologierne og frigøre fordele kræver omhyggelig planlægning og adgang til træningsmaterialer og / eller personale.

I denne artikel vil vi se på de tre største teknologiske fejl, som rådgivere gør på tværs af disse nøglekategorier, og hvordan de kan undgå dem. (For relateret læsning, se: Finansielle rådgivere skal være foran. )

Ikke tilføjer værdi for kunder

De fleste finansielle udgifter fra finansielle rådgivere er afsat til forsknings- og porteføljeforvaltningsværktøjer . Selvom dette er fantastisk til forbedring af den interne effektivitet, forventer kunderne i stigende grad teknologier som mobilapps og klientportaler. Robo-rådgivere har været særligt succesrige blandt yngre demografier, fordi de har gjort investeringer brugervenlige og visuelt tiltalende på tværs af alle enheder - sætter baren højere for personlig rådgivere.

Rådgivere bør ikke undgå at bruge kapital på arbejdsgangsløsninger, men det er vigtigt at afsætte en lige del af tæren til teknologier, som forbedrer kundetilfredsheden. Ifølge Phoenix Marketing International er mere end halvdelen af ​​folk under 35 komfortable med at administrere deres økonomi med mobile værktøjer, hvilket betyder, at rådgivere, der ignorerer mobilapps og klientportaler, risikerer at fremmedgøre deres næste generation af kunder.

Glem ikke uddannelse

Teknologi har potentiale til dramatisk at forbedre effektiviteten og øge salget, men det er ubrugeligt, hvis ingen ved, hvordan man bruger det. Ifølge InvestmentNews har færre end 10% af de finansielle rådgivere et dedikeret tech-uddannelsesbudget. Mange teknologier er også afhængige af konsekvent brug - som f.eks. CRM-software (CRM) - hvilket betyder, at det kun er så godt som det svageste led i organisationen. (For relateret læsning, se: Nye apps til rådgivere, der arbejder fjernt. )

Den gode nyhed er, at de fleste softwareudbydere er glade for at give uddannelse eller henvise konsulenter, der kan hjælpe. Når man overvejer at købe en ny teknologi, kan finansielle rådgivere gerne spørge om uddannelse og sikre, at de vil kunne realisere fordelene. Det er lige så vigtigt, at der er en skriftlig plan for implementering og klare forventninger om, hvordan teknologien vil blive brugt af medarbejdere på daglig basis.

For tidligt eller sent

De fleste elite finansielle rådgivere investerer i teknologier, der er blevet bevist på markedet, men er væk fra at være den første til at vedtage et nyt softwareprogram, ifølge et nyligt InvestmentNews undersøgelse.Rådgivere, der afstår fra at være en tidlig adopteret af teknologi, kan dog også risikere at falde bag kurven når det kommer til kundernes forventninger eller produktets nyhedsfaktor, der kan vinde kunderne, før teknologien bliver mere udbredt. (For mere, se: Ikke alle rådgivere forberedt til Tech: PwC Study .)

Finansielle rådgivere bør forsøge at finde en mellemplads i software, der er relativt bevist på markedet uden at skulle spille ind i andre. Derudover er det værd at bemærke, at nogle software er mindre risikabelt at implementere end andre, såsom en risikovurdering ansøgning versus portefølje management software. Rådgivere bør se på at implementere mindre risikabel software hurtigere end mere risikabel software, der kræver en masse træning og ændringer.

The Bottom Line

Teknologi kan gøre eller bryde en finansiel rådgiver, da markedet opvarmer med robo-rådgivere og tech savvy konkurrenter. Mens det er nemt at trække et kreditkort og købe et stykke software, er det meget sværere at vælge den rigtige løsning og sikre, at den er korrekt installeret og brugt. Rådgivere bør nøje overveje de tekniske fejl, der er skitseret ovenfor, og sikre, at de ikke bliver offer for at bruge kapital uden at realisere et investeringsafkast.

Ved korrekt brug af teknologi kan rådgivere adskille sig fra konkurrencen og tiltrække yngre demografi med højere teknologiske forventninger. (For relateret læsning, se: Hvordan Financial Advisors kan tilpasse til Robo-Advisors. )