Få mennesker nyder at gøre kold- ringer men har den stadig sin plads i den finansielle servicesektor? Har finansielle rådgivere stadig brug for koldt opkald som rekrutteringsstrategi, eller har netværk blevet den nye valgte strategi? Her er hvor hver passer ind i branchen i dag.

Kald opkald og ring ikke

I 2003 blev National Not Call-registret født fra Federal Trade Commission og Federal Communications Commission. Dette gav forbrugerne mulighed for at fravælge koldopkald i en periode på fem år. Efter fem år var de simpelthen nødt til at genregistrere. I 2010 toppede registreringsdatabasen 200 millioner tal og er fortsat med at vokse.

Efter adskillige retssager fra telemarketingindustrien opretholdt domstole loven i Do Not Call-registret, hvilket i det væsentlige bringer koldt opkald til ophør for finansielle rådgivere.

Men registreringsdatabasen gælder kun for husholdninger - ikke virksomheder. Som et resultat kan finansielle fagfolk stadig koldtopvirksomheder. Den gode nyhed: Med virksomheder er udbetalingen potentielt meget højere. Selvom det ofte er svært at komme igennem til beslutningstagere i virksomhederne, kan det være en ekstra indsats, der går efter virksomhedens 401 (k) plan eller virksomheden hos et højtbetalt selskab exec.

Kaldopkaldere ved i dag, at pitching et produkt er et fjols spil. Det handler om at opbygge relationer. Nogle rådgivere bruger strategien til at stille specifikke spørgsmål og tilbyde gratis rådgivning baseret på svaret. Måske er virksomhedsejer bekymret for den høje gebyrstruktur i forbindelse med hans medarbejders pensionsplan. Rådgiveren kan komme med forslag fra virksomheder til at tjekke ud og tilbyde at lave nogle undersøgelser og komme tilbage til dem. Denne soft-sell-tilgang har fungeret godt for nogle rådgivere, især de tidlige i deres karriere. For mere, se Koldt opkald uden at få den kolde skulder .

Nye måder til netværk

Netværk og henvisninger er rådgiverens brød og smør i dag, ifølge de i virksomheden. Som en ikke navngivet rådgiver lægger det til, "Henvisninger gennem nuværende kunder udgør sandsynligvis 40% til 50% af nye kunder for etablerede praksis. "Det kan måske forklare, hvorfor 86% af de bedste resultater i en nylig undersøgelse sagde, at de" ikke har en klar og konsekvent marketing- og kundeopkøbsstrategi. "

Måske skulle de udvikle en. En nylig Fidelity-undersøgelse fandt, at yngre rådgivere modtager tre gange flere henvisninger end ældre rådgivere, fordi de omfavner nye teknologitendenser.

Hvilke typer tendenser skal de mastere? Flere tech-savvy kunder ønsker øjeblikkelig levering af finansielle dokumenter og litteratur samt innovative måder at tale med deres rådgiver - for eksempel videochat. Andre omtaler sociale medier, da branchen vedtager mere klare regler for overholdelse, og mobil giver rådgivere mere realtidsværktøjer til bedre at betjene kunderne.Alle disse teknologier tjener kun til at øge henvisninger og muligheden for finansielle rådgivere til at opbygge stærkere forhold til deres kunder.

Gammeldags netværk virker stadig også. At være involveret i lokale handelskamre og rotaryklubber ses stadig som samfundstjeneste, der resulterer i forretninger sammen med at tjene på bestyrelsen for non-profit og taler på begivenheder.

Netværksorganisationer som BNI nævnes af rådgivere samt flere nichegrupper - grupper for kvindelige eller mindretalsrådgivere.

The Bottom Line

Etablerede virksomheder inden for finansielle tjenesteydelser modtager de fleste af deres nye forretninger fra henvisninger, men de ved, at netværk er værd at deres tid. Investeringstiden i at lære ny teknologi og sociale medier kan give store udbytter i at vokse en rådgivers kundebase. Koldopkald kan være i det væsentlige død for at søge forretninger fra husholdninger, men FA'er bør ikke regne ud fordelene ved at ringe virksomheder. Se mere Alternativer til det kolde opkald .