Vi laver alle fejl. Det er menneskets natur. Men der er nogle fejl, som finansielle rådgivere nemt kan undgå at gøre. Hvis du gør det, hjælper du ikke kun med at imponere kunder, men kan også bidrage til at forbedre og øge størrelsen på din virksomhed. Omdømme er nøglen i den finansielle rådgivende virksomhed, så efter nogle af disse tips kan kun tjene til at sikre, at dit omdømme bliver bedre og kunne hjælpe dig med at tiltrække nye kunder.

Hold dig til virksomhed

Du vil være behagelig og konversation med dine kunder, men sørg for at du ikke bruger så meget tid på at chatte, at du ikke har tid nok til virkelig at tale om de vigtige spørgsmål. Kunderne er der for at finde ud af, hvordan du bedst kan tjene dem og hjælpe dem med at nå deres økonomiske mål, mens de planlægger at gå på pension. De laver ikke et socialt opkald. Hold dig også væk fra hot button-problemer som religion og politik. Mødet skal være en genial, men du er der for at drive forretning. (Se mere: Hvordan Financial Advisors taber klienter .)

Du skal også holde dig til en tidsplan, når du møder med en klient for at sikre dig, at du dækker alle nøglepunkter, og at du har tid til at diskutere alle relevante forhold, før mødet skal slutte . En ide er at lave en liste over de centrale punkter, du vil adressere eller alternativt oprette en dagsorden til at følge, som du også kan dele med klienten.

Stop Talking and Listen

Det er rigtigt, at du har mange vigtige oplysninger til at dække, men glem ikke, at du er der for at finde ud af, hvad der er kundens behov og derefter finde ud af, hvordan man bedst kan tjene dem. Du kan ikke vide, hvad deres virkelige behov er, medmindre du tager tid til at lytte til dem. Opmuntre dine kunder til at stille spørgsmål og lytte opmærksomt til alle deres bekymringer. På den måde vil du være bedre dygtig til at hjælpe dem med at planlægge en sikker økonomisk fremtid. (For mere se: 5 Vital Spørgsmål Advisors Bør Spørg Nye Kunder .)

Når man forsøger at gøre et punkt med en klient, er en personlig historie altid værdsat, men gå ikke overbord og giv kunden en snakhistorie om fejl, du har lavet eller ting du ønsker du gjorde forskelligt. Kunderne ønsker at vide, at du er kompetent og kan hjælpe dem med at undgå problemer. De er ikke der for at høre dybtgående historier om din egen.

Organisation er nøgle

Du kan være komfortabel i dit rodet kontor og vide, hvor hvert stykke papir er placeret, og hvor alle vigtige dokumenter kan findes. Men det betyder ikke en klient, hvem der møder dig på dit kontor vil finde dit lille rod charmerende. Disorganisering siger til en klient, at du er overvældet og ikke kan holde øje med dit arbejde og arbejdsplan.

Kundernes bedste interesse Kom først

Husk at dit mål som en finansiel planlægger skal være at gøre det bedste for at hjælpe din kundes plan for deres fremtid.Det bør ikke dreje sig om at sælge dem så mange produkter som muligt, med det formål at få dig flere provisioner eller medføre højere gebyrer. Hvis du er en fiduciary, er det faktisk ulovligt for dig at sætte dit eget overskud i forhold til dine kunders. Sørg for, at du ikke bliver så fanget i at lave et salg, at du mister dit virkelige formål og job. Det er også sandt, at hvis du sætter dine kunders interesse først, vil du uundgåeligt forbedre dit omdømme og sandsynligvis få flere kunder i processen. (For mere, se: Fiducielle betegnelser for finansielle rådgivere .)

Lateness er uacceptabel

Alle er somme tider, men det er en dårlig vane at gentage, og med en lille planlægning kan man nemt undgås. At være sent sender signalet om, at du ikke værdsætter den anden persons tid så meget som du værdsætter din egen. Hvis en finansiel rådgiver er konstant sent, kan en kunde begynde at undre sig over, om du vil være dygtig til at holde øje med dine aktiver og ejendom. For at undgå at være forsinket, prøv at planlægge at ankomme 10 minutter tidligt til hver udnævnelse og ikke oversætte planen. Hvis dine møder er tilbage til tilbage, tillader det ikke tid til trafik eller et møde, der løber over tid.

Følg altid op

Det er dit job at holde sig ud over kundens behov og konti. Du skal være den, der minder dem om at forsyne dig med de oplysninger eller dokumenter, du har brug for fra dem. Vent ikke bare på, at de gør det. Du er den professionelle, så du skal handle som den ved at følge op med klienter og planlægningsmøder. En del af dit job er at passe på dine kunders økonomiske fremtid, så de igen ikke behøver at bekymre sig om det så meget og kan klare alle de andre aspekter af deres liv. Folk leder i dag travle liv. Det er en del af grunden til at de hyrede dig, så du kan være den person, der er på toppen af ​​deres økonomi og ejendom planlægning, ikke dem. (For mere, se: Rådgivere: Undgå disse almindelige fejl .)

Undgå at ignorere ægtefællen

Tidligere har det ofte været manden i et par, der tager sig af og fører tilsyn økonomien i et forhold, men dette har og fortsætter med at ændre sig. Sørg for at du snakker med begge mennesker i et par. Selvom kvinden ikke synes at være interesseret i samtalen eller deltage i møderne, bør du foreslå, at hun er en del af, hvis. Når alt kommer til alt, går mænd typisk væk, før kvinder gør det, og du vil være sikker på, at du allerede har et godt samarbejde med kvinden eller kone i et par.

Bundlinjen

Ved at følge nogle få enkle tips, som f.eks. At være organiseret, sætte din klient først og altid arbejder på en professionel måde, vil du se dit omdømme og din virksomhed begynder at trives. (Se mere om Tips om hvordan finansielle rådgivere kan tale med kunder .)