Porteføljeforvaltere går gennem en række jobtitler, arbejder for forskellige typer investeringsselskaber og styrer forskellige aktivtyper. De arbejder under en række filosofier og anvender unikke investeringsstrategier. For at give et glimt af, hvordan dit liv kan se ud, hvis du har forfulgt en karriere i porteføljestyring, har vi interviewet tre fagfolk på området for at se, hvordan en typisk arbejdsdag går.

Clayton A. Cohn, markedsaktion. com

Værdipapirhandler Clayton A. Cohn er formand, administrerende direktør og markedsdirektør. com, en finansiel virksomhed og Registreret Investeringsrådgiver, der leverer tjenester lige fra gratis porteføljevejledning og værdipapiranalyse til fuld service management.

Han starter sin daglige rutine på 5 a. m. at forberede åbningen klokken kl 6:30 a. m. Fra 7 a. m. til 8 a. m. , han overvåger markedet, søger efter muligheder og vurderer markedets retning for dagen. Fra 8 a. m. til 9:30 a. m. , han kombinerer arbejde med fritidsaktiviteter, blogging, skrivning og ikke-forretningsmæssige ansvar; han kan endda klemme i en lys lur.

ved 11 a. m. han overvåger sine stillinger og kl. 11:30 a. m. han forbereder sig på markedets sidste time. Fra 12 s. m. til 1 s. m. , lukker han stillinger og undersøger og gennemfører handler den følgende dag, men "hvis jeg ikke er i humør til at handle, så gør jeg det ikke, for jeg vil som regel tabe penge," siger Cohn. Efter den afsluttende klokke udfører han nettoaktiveringsværdier (NAV) og opdaterer hans konti. 1: 30 s. m. markerer begyndelsen på et to-timers selskabsdækkende møde for at diskutere, hvad der foregår på markedet, aktuelle private investeringer og bestræbelser, og mulige nye muligheder for tilbagevenden, såsom opstart eller proprietære opfindelser.

På weekenderne tager han sig af virksomhedsproblemer, der ikke er markedsrelaterede, f.eks. Virksomhedsansøgninger, overholdelse og klientforhold. Han har en arbejdsløs, legehard livsstil og rejser meget for arbejde, herunder at tage sit firma på retræte hvert par måneder. Mens hans hold fortsætter med at overvåge markederne under disse getaways, har tidligere trips til Las Vegas og Coachella Valley Music and Arts Annual Festival vist sig at være gode bindingsmuligheder og produktive tider til at diskutere nye ideer.

"Jeg arbejder altid, jeg elsker hvad jeg gør, jeg tjener penge ved at gøre folk mere penge, hvilket er en god følelse. Jeg elsker også markederne," siger Cohn. "For mig er det som at spille et videospil , og som ethvert videospil, jo mere du spiller og jo mere du træner, jo bedre får du. Undtagen i dette tilfælde … jo bedre du kommer til spillet, jo flere penge du laver. "Adam Koos, Libertas Wealth Ledelse

Adam Koos er formand, porteføljeforvalter og senior finansiel rådgiver hos Libertas Wealth Management Group, Inc.i Dublin, Ohio. Han er en registreret investeringsrådgiverrepræsentant og mægler og har nået serie 7, 63, 31, 24 og livs-, sundheds- og langtidsplejeforsikringer. Han har specialiseret sig i porteføljestyring, kapitalforvaltning og beskyttelse, pensionering og ejendomsplanlægning samt pensionsforvaltning. Hans firma bruger en "forsvar først" porteføljestyringsstrategi til at forsvare kundernes porteføljer mod tab og hjælpe dem med at bevare deres reden.

Koos normalt vågner op kl. 6:30. m. og bruger den første og en halv time af sin undersøgelse af forskellige aktivklasser, sektorer, individuelle aktier og ETF'er. Omkring 8 a. m. , begynder han at se på "pre-market" i realtid for at se, hvordan markedet kan komme ud af porten.

Han leder til kontoret omkring 9 a. m. og har ofte tre til fire aftaler med klienter hele dagen for porteføljeanmeldelser og finansiel planlægning, som holder ham helt travlt. Han bruger også omkring tre timer om dagen svarende til e-mails.

"I hele dagen kontrollerer jeg vores porteføljer i realtid via kontoret, eller hvis jeg er væk fra kontoret af en eller anden grund, kontrollerer jeg hele tiden min telefon" Koos siger: "Jeg har også oprettet alarmer om alle de positioner jeg ejer, så hvis der sker noget i enhver investering i vores porteføljer, får jeg en sms og en email, så jeg kan tage øjeblikkelig handling." Fordi han kun har fire administrerede porteføljer - aktier, ETF'er, obligationer og socialt ansvarlige investeringer - som er fordelt forskelligt for hver kunde, kan han se hver kundes portefølje dagligt, da de ejer de samme investeringer. Det er også de investeringer, som han og hans team ejer.

Koos handler typisk ikke ved eller lige efter åbent eller ved eller lige før tæt, selvom han overvåger markederne for enhver panik over "apocalypse du jour", siger han. I løbet af dagen overvåger han Twitter, Bloomberg. com, CNBC. com og Marketwatch. com for at bryde nyheder. I slutningen af ​​dagen gennemgår han firmaets porteføljer og kontrollerer sine abonnementer for eventuelle nyheder, han måske har savnet i løbet af dagen.

Tre nætter om ugen, er han normalt hjemme hos 6 p. m. at hjælpe med familien middag og sætte børnene i seng. En nat frivilligt han med en erhvervsorganisation, og en anden nat tager han sene aftaler til 9 p. m. Han plejer at tilbringe en anden time om aftenen og binde dagens løse ender og gøre markedsundersøgelser. "Jeg ser måske på relativ styrke sammenligninger mellem aktivaklasser eller lagre. Jeg kan måske se trends for at komme op eller ned i sektorer, aktivklasser eller de overordnede markeder ", siger Koos. Han tilbringer også to til tre timer om dagen i weekenden.

Ud over sine daglige aktiviteter bruger Koos typisk tre til fire timer om ugen at skrive artikler, kommentere og kommunikere med journalister. Han placerer kun handler om en gang om ugen, hvilket er en simpel opgave, da alle har samme portefølje.Hvis han mener, at et lager skal sælges, sælger han det på alle sine kunders konti samtidigt.

Under større begivenheder kan Koos bruge ekstra tid på forskning. "Ugen før den amerikanske statsgæld blev nedgraderet i august 2011 tilbragte jeg hele ugen og næsten hver aften brænding af stearinlyset i begge ender, justering af stoppriserne i betragtning af korte og omvendte positioner og afspille forskellige scenarier, "siger Koos. Også når markedet svinger, opdaterer han sine pensionskunder kunder vedrørende hvad de skal gøre i deres individuelle planer baseret på hans modeller og deres risikotolerance.

Hans familie liv er højt prioriteret, men arbejdet holder Koos helt travlt og begrænser sit sociale liv til Buckeye fodbold sæson. Han finder tid til ferier ved at ankomme tidligt eller forlade sent, når han deltager i en forretningskonference udenfor byen; han gør også tid til en ferie om året med sin nærmeste familie og en anden med sin udvidede familie. "Der er normalt mellem 12 og 17 af os, der lejer et stort hus, vi kan alle holde os i en uge og gøre nogle indhente og binde, " han siger.

Tim Mrock, CitrinGroup

Tim Mrock er administrerende direktør og direktør for investeringer i CitrinGroup i Birmingham, Mich. Han arbejdede op til sine nuværende roller via positioner inden for banksektoren og derefter som hovedhandler og direktør for driften af CitrinGroup. Han er direktør for firmaets Model Portfolio Construction and Implementation proces og er stiftende medlem af sin Investment Advisory Board.

Mrock begynder sine arbejdsdage kl. 8:30 a. m. ved at prioritere sine opgaver for dagen. Derefter bruger han en halv time til at gennemgå tidligere dags transaktioner og aktivitet på tværs af alle porteføljer og fastlægge handelsstrategier til at gennemføre i løbet af markedstimerne. Fra kl. 9:30 a. m. til 10:30 a. m. , arbejder han på et langsigtet projekt relateret til forbedring af porteføljekonstruktion, implementering og / eller tilsyn. Han tilbringer derefter den næste time over den aktuelle dags markedsaktivitet og porteføljeadfærd. Han gennemgår også nyhedshistorier gældende for de porteføljer, han forvalter, og til deres underliggende investeringsfilosofier.

Omkring 11:30 a. m. , han tilbringer en halv time at checke ind med sit hold og diskutere markeds-, økonomi- og porteføljeaktivitet og tager derefter en halv times pause. Fra kl. 12:30 s. m. til 1: 00 s. m. han udfører dagens handler; han tilbringer derefter yderligere tre timer på et langsigtet projekt med en kort pause halvvejs igennem.

Han tilbringer de sidste to timer på arbejdsdagen, der gennemgår dagens markedsaktivitet og porteføljeadfærd, checker ind med hans hold og vurderer den aktuelle dag mod hans morgenprognoser. Han sikrer, at hans noter og opfølgninger for dagen er komplette og prioriterer næste dags opgaver. Mrock arbejder otte til 10 timer om dagen og sætter i tide også de fleste weekender, men forsøger at finde en balance mellem faglig og personlig tid.

Hans vigtigste ikke-daglige aktivitet diskuterer firmaets portefølje med både kolleger og faste udenfor for at få indsigt til forbedring."Det er en mulighed for at udfordre antagelser, analysere fra forskellige perspektiver og afhjælpe trusler og muligheder," siger Mrock. Han forsøger at gøre denne aktivitet mindst en gang om måneden. Han tager også en månedlig og grundig undersøgelse af porteføljens adfærd, analyserer konkrete risikovurderinger og afkast og porteføljens afvigelse fra forventningerne.

The Bottom Line

Disse tre porteføljeforvaltere har helt sikkert ikke de dårligste timer i finanssektoren - de sætter sig i lange timer i ugen og et par timer i weekenden, men formår at finde tid til familie, venner og ferier. De har forskellige typer kunder og investeringsmål, men de deler en kærlighed til markeder og investeringsanalyser. Hvis du også besidder disse lidenskaber, er det bare et spørgsmål om at finde eller skabe det rigtige porteføljeforvaltningsfirma for din investeringsfilosofi og livsstil.