Hvad gør finansielle rådgivere? Det grundlæggende krav er teknisk viden inden for økonomi, hvor de praktiserer, men ægte faglig kompetence kræver meget mere. Faktisk skal finansielle rådgivere have mange hatte til at gøre deres arbejde effektivt, og de, der overvejer dette felt som en karriere, bør studere, hvad rådgiveres daglige liv virkelig er.

Enhver, der arbejder i finansbranchen, kan fortælle dig, at det første skridt til at blive en succesfuld rådgiver er at opnå en god uddannelse i mekanikken uanset det aspekt af økonomi, som du har til hensigt at arbejde på. Dette kan være en bachelor- eller kandidatgrad i nogle tilfælde, en professionel certificering som den certificerede Financial Planner betegnelse, eller bare en licens eller to for dem, der ønsker at fokusere på en bestemt type finansielt produkt. Men din rigtige uddannelse på dette område vil ikke engang begynde, før du har gennemført disse trin. (Se mere: De bedste skoler for økonomisk planlægning .)

En dag i livet

Den gennemsnitlige finansielle rådgiverdag begynder sædvanligvis tidligt og går ofte til aften timer, især for dem der er nye i branchen. Den daglige skema for en typisk rådgiver vil normalt indeholde følgende:

• Prospecting - Metoden og omfanget heraf afhænger i vid udstrækning af rådgiverens forhold. En nyutviklet fagmand uden forretningsbog til at tegne fra, kan forvente at bruge mindst halvdelen af ​​hver dag til at plyndre fortovet på en eller anden måde, enten ved at udvikle et henvisningsnetværk eller besøge personligt udsigter. Dem, der starter med et varmt marked, hvor man kan se frem til, vil bruge en god del tid til at interagere med disse mennesker; For eksempel kan en ny rådgiver, der har arbejdet i lang tid hos et andet firma, fokusere på at sponsorere arrangementer for virksomhedens medarbejdere for at skabe forretning. Andre moderne metoder omfatter etablering af en stærk digital tilstedeværelse og skrivning af en blog. (For mere se: Sådan opnår du et udsigtsperspektiv, som allerede har en rådgiver .)
• Vedligeholdelse af nuværende kunder - Som rådgivere opbygger deres forretningsvirksomhed vil deres fokus gradvis begynde at skifte fra at erhverve ny virksomhed til at servicere nuværende kunder. Mange etablerede rådgivere vil begynde deres dag ved at gennemgå kundeporteføljer, besvare klientforespørgsler og adressere udestående problemer, før de går videre til ny forretning. De fleste etablerede rådgivere vil fortælle dig, at denne tilgang er den bedste måde at generere ny forretning på, fordi kunder, der modtager fremragende service, er glade kunder (hvem vil lave henvisninger). (For mere, se: At holde kunderne igennem gode og dårlige tider. .)
• Administrative pligter - Selv om dette ofte kan henføres under kategorien servicekunder, bør enhver rådgiver være rede til at bruge et væsentligt segment af deres arbejdsdag, der beskæftiger sig med bureaukratiske opgaver som overensstemmelsesrapporter, opdatering af kundejournaler, behandling af handelsbilletter og håndtering af andre registreringsprocedurer.Det bør nok siges her, at flertallet af succesfulde rådgivere løbende kan bevare en forholdsvis stor mængde detaljer i deres hoveder. (For mere, se: Hvordan Finansielle Rådgivere Taber Kunder .)
• Finansiel planlægning - Selvom det kan synes indlysende, skal du gøre tid til at levere dine kernevarer og -tjenester til din kundekreds - og det kan være svært at passe ind i din tidsplan til tider. Indtastning af data i finansiel planlægning eller skatteprogrammer kan være en lang og kedelig proces og kræver fremragende opmærksomhed på detaljer. Selv dem, der betaler andre for at gøre dataindtastningsdelen af ​​dette, skal nøje overvåge denne proces. (Se mere om: Finansiel planlægning: Det handler om mere end penge .)
• Fortsat uddannelse - Dette uundgåelige element i finansiel planlægning kan gå betydeligt ud over den blotte tilfredshed med industrielle eller legitimationsmæssige uddannelsesmæssige krav at inkludere investeringer og produktforskning. Mange værdipapirer og forsikringskøretøjer kræver særlig træning, før sælgeren vil godkende rådgiveren til at sælge dem. Nogle rådgivere deltager ofte i ugens lange seminarer, der dækker specialiserede emner eller fortsætter med at tjene nye betegnelser for at levere det serviceniveau, deres kunder har brug for. Dette kan ikke kun være tidskrævende, men også dyrt i nogle tilfælde. (For mere se: Fortsæt med din fortsatte uddannelse .)

Det menneskelige element

Som du ville forvente, er det andet - og vigtigste element i enhver finansiel rådgivers opgave at opbygge og styre kundeforhold. Dette begynder med at skabe et professionelt indtryk i prospekteringsfasen og levere det, du lover i planlægningsfasen og løbende holder kontakten med dem. Og selvfølgelig kan dette være en reel udfordring til tider - for eksempel når en klient, der er blevet desinficeret af deres forældre, kalder dig og skriger, at han eller hun vil sagsøge dig på grund af det, selvom du ikke kunne have været mindre involveret . Din evne til at uddanne klienter og overbevise dem om at gøre det rigtige, vil i væsentlig grad påvirke din samlede succes - og potentielle ansvar - i denne virksomhed. (For mere se:

Disse firmaer er Tops blandt Financial Advisor Clients .)

Og kunder er ikke de eneste mennesker, du skal bruge på din side. Du bliver nødt til at lære at tale med og forhandle med grossister, compliance officers, regulerende embedsmænd og kundeservicerepræsentanter, der måske eller måske ikke er i humør for at hjælpe eller arbejde med dig, når du har brug for det. Din evne til at opretholde deres gode vilje kan betyde forskellen mellem store ulemper og tabte forretninger og en glidende praksis. (For mere, se:

Rådgivere: Undgå disse almindelige fejl .) Sådan forberedes

Hvis du har lyst til at bruge noget hjælp til at forberede nogle af de ovenfor beskrevne elementer, kan du Ønsker at overveje at tage et par ekstra kurser eller klasser i adfærdsmæssig finansiering eller psykologi, lytte- og kommunikationsfærdigheder og offentlig tale.Hvis du går ind i erhvervslivet for dig selv som en uafhængig rådgiver, kan det ikke ske, at noget træning i, hvordan du er iværksætter. Et godt sted at starte er at tale med nogle rådgivere, som tager den samme tilgang, som du gerne vil og lykkes med det. Spørg dem præcis, hvilke slags mindre håndgribelige færdigheder de bruger i deres daglige arbejde, og hvordan de lærte dem. Der er en hurtigt voksende pool af gratis online kurser, der dækker ethvert emne, der er tænkt tilgængeligt for dem, der ønsker at lære, og dette kan være et billigt og bekvemt sted at starte det alternative segment af din uddannelse. (For mere se:

Ledende indikatorer for adfærdsmæssig finansiering .) Bundlinjen

Dit job som finansiel rådgiver vil omfatte en hel del mere end at administrere investeringsporteføljer eller lukkede salg. Prospecting, marketing, kundeservice, compliance, administration og uddannelse vil også være en del af din daglige rutine, og din evne til effektivt at integrere disse ting i din tidsplan kan i sidste ende bestemme dit succesniveau i virksomheden. For mere information og ressourcer om at blive en finansiel rådgiver, besøg hjemmesiden for finansiel planlægning på www. fpanet. org, den nationale sammenslutning af personlige finansielle rådgivere på www. napfa. org eller CFP Board hjemmeside på www. FFP. net. (Se mere om:

Karrieretips til kvinder, der ønsker at rådgive .)