Indholdsfortegnelse:
Personalkreditforeningen (PFS) og med Hendes Majestætets Indtægter og Told (HMRC) har skitseret, når en momsafgift kan opkræves af finansielle rådgivere. Finansielle rådgivere kan kun opkræve deres kunder moms på særlige handlinger på vegne af rådgiveren. Hvis en rådgiver på et hvilket som helst tidspunkt under kundeinteraktionen har arrangeret et produktsalg mellem en produktudbyder og en kunde, er rådgivergebyret momsfritaget. Men hvis en finansiel rådgiver yder generel finansiel rådgivning til en kunde, er tjenesten skattepligtig. Enhver formidler handling på vegne af den finansielle rådgiver på ethvert tidspunkt under klientens interaktion gør hele transaktionen ikke skattepligtig.
Eksempel på anvendelse af moms
En moms kan eller ikke anvendes i meget lignende situationer. For eksempel kan en person henvende sig til sin finansielle rådgiver for at diskutere pensionsplanlægning. Ved første øjekast, da dette omfatter generel finansiel rådgivning, vil kunden blive opkrævet en moms. Det afhænger dog af det overordnede samspil.
Klienten kan acceptere at lade rådgiveren fremsætte en henstilling om, hvordan pensionen skal ægges. Dette åbner døren for muligheden for moms. Hvis rådgiveren ikke fremsætter specifikke produktanbefalinger til, hvordan pensionsfinansieringen skal opnås, vurderes moms. På den anden side, hvis rådgiveren vurderer al informationen, og derefter undersøger og anbefaler de bedste finansielle produkter, der er til rådighed for kunden, er samspillet momsfritaget. Finansielle rådgivere skal anbefale de bedste produkter og tjenester, der overholder standarden for egnethed, uanset om der anvendes moms.
Antal banker, der opkræver kunder for kontante indlån, vokser (IREBY, RBS)
I august 2016, to år efter ECBs beslutning om at sænke satser under nul, har nogle få banker begyndt at opkræve kunder og institutioner for store kontante indskud.
Hvordan opkræver finansielle rådgivere gebyrer?
Lær hvordan finansielle rådgivere tjener deres penge og hvordan man kan sikre sig, at de ser ud til dine bedste interesser ved at forstå de gebyrer, de indsamler.
Hvorfor opkræver investeringsselskaber administrationsgebyrer?
Lære, hvorfor gensidige fonde opkræver deres investeringsadministrationsgebyrer, som omfatter omkostningerne ved at ansætte investeringsrådgivere og forskellige administrationsgebyrer.