a:

Finansielle rådgivere skal have forskellige værdipapirlicenser for at sælge investeringsprodukter. De specifikke produkter, som en rådgiver sælger, samt den måde, hvorpå han modtager kompensation, bestemmer hvilke licenser han skal købe. Fælles licenser fra finansielle rådgivere omfatter Series 6, Series 7, Series 63 og Series 65.

Serie 6 Licens

Administreret af Financial Industry Regulatory Authority eller FINRA, Serie 6 giver finansielle rådgivere mulighed for at sælge pakkede værdipapirer , såsom fonde og variable livrenter. En finansiel rådgiver med kun en serie 6 må ikke sælge individuelle aktier eller obligationer.

Mange rådgivere begynder med at opnå en serie 6, inden de går videre til den mere omfattende og svær at opnå serie 7. Ved at gøre det kan de få praktisk erfaring og endda sælge et begrænset udvalg af produkterne, mens de studerede for Serie 7.

Serie 7 Licens

Serien 7 er guldstandarden for finansielle rådgivere. Også administreret af FINRA giver denne licens en rådgiver til at sælge næsten alle investeringsprodukter. En licenshaver i serie 7 må sælge aktier, obligationer, optioner og futures. Licensen tillader også salg af pakkede værdipapirer, selvom du ikke har en aktiv Series 6-licens. De eneste værdipapirer, som Serie 7 ikke dækker, er varer, der kræver en serie 3-licens, samt ejendoms- og livsforsikring, der begge har deres egne licenser.

Fordi Serie 7 giver sådan en bred myndighed, er det langt den vanskeligste licens for en finansiel rådgiver at opnå. Prøven er seks timer lang og har en førstegangskurs på kun 65%.

Serie 63 Licens

Hver stat kræver en serie 63-licens for finansielle rådgivere til at drive forretning inden for sine grænser. Dette er en eksamen, du skal passere udover Serie 7 eller Serie 6. Den er kortere og lettere, og varer kun 75 minutter, men dækker meget minutiae med hensyn til love og bestemmelser, hvoraf nogle er kendt for at rejse op til testtagere .

Serie 65 Licens

Stater kræver også Serie 65, men kun for finansielle rådgivere kompenseret med gebyrer i modsætning til provision. Ligesom Serie 63 er denne eksamen tung på regler og forskrifter. Årsagen er, at disse regler er meget forskellige for rådgivere, som ikke får betalt på kommission.

Når det er sagt, er meget af materialet på Serie 65 et rehash af, hvad en rådgiver allerede har set på Serie 7, og derfor anses testen for let at passere, når den tages senere. De fleste rådgivere, der tager begge eksamener, tager Serie 7 først. Serien 65 kan være svært for den lille procentdel af rådgivere, der tager det uden at have bestået serien 7.