En nylig rapport fra UBS Group Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 20% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) og PricewaterhouseCoopers (PwC) - Billionærer: Mesterarkitekter af stor velstand og varige legater - giver et sjældent kig på, hvordan verdens milliardærer skabte deres formuer, hvordan de planlægger at beholde dem og hvordan de planlægger at passere dem.

For finansielle rådgivere, der catering til personer med højt nettoindhold, kan indsigter fra rapporten anvendes på et bredt spektrum af velhavende kunder, der har brug for at gøre, hvad der ofte er vanskelige beslutninger om at opretholde og styre deres rigdom og planlægge deres arv. ) Rapporten undersøgte 1, 300 milliarderærer og analyserede data fra 1995-2014 på tværs af de 14 største milliardermarkeder i verden, tegner sig for 75% af milliarder rigdom globalt. UBS og PwC har også gennemført ansigt-til-ansigt interviews med mere end 30 milliardærer.

The New Gilded Age

Forskningen viste, at 917 selvfremstillede milliardærer har genereret mere end $ 3. 6 billioner af rigdom globalt. 23% aflagde deres første forretningsprojekt før 30-årsalderen og 68% gjorde det før de blev 40.

"Vi lever for øjeblikket i en alder af muligheder og fremskyndet velstandsskabelse, svarende til den forældede alder i slutningen af ​​19 tidligt 20. århundrede, da iværksætteri i USA og Europa kørte den første bølge af innovation i moderne historie ", sagde Josef Stadler, chef for Global Ultra-High-Net-Worth hos UBS, i en erklæring. "Men velstandsgenerering er cyklisk, og i de sidste par årtier har vi haft glæde af at være på en stærk bue af cyklen.

" (For mere, se: Hvordan gjorde Richard Branson sin lykke? ) Billionaires udviser lignende karaktertræk, herunder en appetit for smart risikovillighed, et obsessivt fokus på forretninger og en stærk arbejdsmoral. Men de har opbygget deres formuer på forskellige måder.

I USA var f.eks. Den finansielle sektor den største producent af selvfremstillede milliardærer (30%) med formue pr. Milliardær i denne sektor på gennemsnitligt 4 dollar. 5 mia. Selvfremstillede milliardærer i Europa (49,5%) og Asien (20%) blev til stor del skabt af forbrugerindustrien i de sidste 20 år. Med en gennemsnitlig rigdom på $ 5. 7 mia. Euro er mildere end de i Asien ($ 3, 2 mia.) Med en stor margen.

Undersøgelsen peger imidlertid på, at den selvfremstillede milliardærpopulation i Asien er unik, fordi velstanden i regionen er nyere end i andre dele af verden. Asiatiske milliardærer har en tendens til at være yngre end andre milliardærer, med en gennemsnitlig alder på 57 år.Dette er 10 år yngre end deres amerikanske og europæiske kolleger. Fordi en betydelig del af Asiens milliardærer voksede op i fattigdom - 25% i forhold til 8% i USA og 6% i Europa - forventer UBS og PwC, at Asien bliver centrum for den nye formueforbedring i fremtiden. (For mere, se:

Hvilke råd har Jeff Weiner givet til at være iværksættere?

)

Velstandsbevaring Mere end to tredjedele af verdens milliardærer er over 60 år og har mere end et barn. Det betyder rigdom bevarelse, rigdom overførsel og arv er øverst i deres sind. Forskningen fastholder, at rigdom tynder over tid, især som familier vokser. Som milliardærer står de over for den vanskelige beslutning om, hvad de skal gøre med de virksomheder, der gjorde dem velhavende: beholde eller sælge alle eller dele af virksomheden. Rapporten viste, at de fleste amerikanske og europæiske milliardærer vælger at beholde deres virksomheder (60%), en tredjedel (30%) sælger stykker via et indledende offentligt udbud eller handelssalg og 10% udbetaling. Størstedelen, der udbetales, bliver finansielle investorer, som investerer alene, søger specifikke risikoafkastmål og / eller delegerer investeringer til et familiekontor eller personlig finansiel rådgiver.

57% af de europæiske og 56% af de asiatiske milliardærfamilier overtager familiebranchen, når patriarken / grundlæggeren går i pension i forhold til kun 36% i USA. (Se mere:

En undersøgelse af rigdomseffekten og økonomien.

)

Filantropi Dagens milliardærers filantropiske bestræbelser støtter uddannelse, sundhed og humanitære årsager og har tendens til at fokusere på indsatser, der giver konkrete, målbare resultater, den undersøgte fund. De kan godt lide at vide, hvor mange liv der er blevet påvirket af deres donationer, se forbedrede sundheds- eller levevilkår eller finansiere forskellige årsager gennem mikroindlån. I USA er "synlig filantropi" doneret gennem institutioner populær. Mere end 100 milliardærer er blevet medlem af Bill Gates 'Give Pledge siden starten.

The Bottom Line

Billionaires fra forskellige regioner og kulturer over hele verden deler typisk fælles egenskaber. Rådgivere kan bruge indsigter fra rapporten - ligesom hvordan disse rige iværksættere vælger at opdele deres rigdom, for eksempel - og anvende dem på kunder med betydelig rigdom i varierende grad. (Se mere:

High-Net-Worth Client Tips til finansielle rådgivere.

)