Barbell-strategien er en investeringsstrategi, der indebærer køb af både kort- og langfristede obligationer og værdipapirer, men ingen mellemprodukter (som i en "laddered" tilgang).
Tanken bag denne strategi er at hjælpe dig som investor at diversificere din portefølje og øge sandsynligheden for højere afkast. De langsigtede investeringer vil give fordel for højere renter og stigende værdi over tid. Opretholdelse af nogle beholdninger i kortfristede obligationer vil give dig fleksibilitet til at udnytte renteændringer.
Når du bruger denne strategi, vil du beholde dine langsigtede obligationer, men du er klar til at foretage ændringer i dine kortsigtede investeringer (køb eller salg efter behov), hvis renten ændres. Vurder din porteføljes præstationer og overvej derefter at sælge og geninvestere dine langsigtede investeringer, når de når omtrent halvvejs til løbetid.
For mere om dette læses En vejledning til porteføljekonstruktion .
Dette spørgsmål blev besvaret af Katie Adams.
Jeg forstår ikke, hvordan en aktie har en handelspris på 5,97, men når jeg køber den, skal jeg betale prisen på 6 04. Hvordan kan jeg være betaler mere end hvad bestanden handler for?
Det kan forekomme logisk, at den sidste omsatte pris på en sikkerhed er den pris, som den for øjeblikket skulle handle på, men det forekommer sjældent. Markedet for en sikkerhed (eller dets handelspris) er baseret på bud og priser, ikke den sidste handlede pris.
Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?
For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD.
Jeg er ved at gå på pension. Hvis jeg betaler mit pant med penge efter skat, jeg har sparet, kan jeg spare 6,5%. Skal jeg gøre dette?
Kun dig og din finansielle rådgiver, familie, revisor mv kan svare på "skal jeg?" spørgsmål, fordi der er mange flere faktorer, der ikke er i de antagelser, du medtog, og mange af dem vedrører din egen tarmfølelse. Det ville være nemt, hvis du betalte et realkreditlån, kun var en anden investering.