Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?

For at være sikker på dine muligheder, er det bedst at kontrollere oversigtsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Indstillingerne kan variere for forskellige planer. Dette bør indeholde en forklaring af reglerne, herunder diversificeringsmuligheder. Hvis du har onlineadgang til din KSOP-konto, kan du også have onlineadgang til din planes SPD. Hvis ikke, skal din planadministrator kunne give dig en kopi.

Pensionsbeskyttelsesloven fra 2006 (PPA) kræver, at børsnoterede selskaber tillader medarbejdere at afvikle arbejdsgiverbeholdninger og geninvestere i andre aktiver til enhver tid, idet:

Lagrene er købt med medarbejderens lønudskud, eller
Aktierne blev købt med arbejdsgiverbidrag og blev købt efter at medarbejderen havde gennemført tre års tjeneste hos arbejdsgiveren.

Læs mere om diversificering, læs Vigtigheden af diversificering .

Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby (Kontakt Denise)

Jeg har problemer med at få min tidligere arbejdsgiver til at distribuere min 401 (k) planbalance til en rollover. Kan du fortælle mig grundene til, at en arbejdsgiver kan forsinke uddelinger og hvis der er et regeringsorgan jeg kunne kontakte for at tilskynde til distributionen?

Hvis en medarbejder omfattet af en SIMPLE forlader sin arbejdsgiver inden for toårsperioden og hans nye arbejdsgiver har ikke en simpel, hvad sker der med planen? Kan medarbejderen rulle det over uden straf eller holde det hos det gamle firma, indtil de to år udløber

, Hvis en medarbejder omfattet af en SIMPLE forlader sin arbejdsgiver inden for toårsperioden, og hans nye arbejdsgiver ikke Har en SIMPLE, hvad sker der med planen?

Jeg er bekymret for økonomien og vil flytte mine IRA-midler fra aktier og obligationer til kontanter. Skal jeg beskatte for dette?

Hvis du flytter dig penge fra aktier og obligationer til kontanter, vil bevægelsen ikke blive skattepligtig. Penge er kun skattepligtige, hvis du tager (distribuere / tilbagekalde) det fra din IRA, og beløbet rulles ikke tilbage til en anden pensionskonto. Du bør kontakte din rådgiver om eventuelle rådgivergebyrer for en sådan transaktion, da disse kan gælde og sandsynligvis adskiller sig fra en rådgiver til en anden. Du vil måske også gerne tale med din rådgiver om at genbalancere din konto gen

Jeg har en KSOP gennem min arbejdsgiver, at jeg har investeret 100% i selskabsbeholdning. Jeg er nu bekymret over, at jeg ikke er diversificeret og gerne vil flytte ud af selskabsbeholdninger og til fonde. Er det tilladt med de midler, jeg har bidraget til kontoen?

Yaar Jigree Kasooti Degree | Episode 5 - PT Meeting | Punjabi Web Series 2018 | Troll Punjabi (Kan 2024)

Jeg har problemer med at få min tidligere arbejdsgiver til at distribuere min 401 (k) planbalance til en rollover. Kan du fortælle mig grundene til, at en arbejdsgiver kan forsinke uddelinger og hvis der er et regeringsorgan jeg kunne kontakte for at tilskynde til distributionen?

Hvis en medarbejder omfattet af en SIMPLE forlader sin arbejdsgiver inden for toårsperioden og hans nye arbejdsgiver har ikke en simpel, hvad sker der med planen? Kan medarbejderen rulle det over uden straf eller holde det hos det gamle firma, indtil de to år udløber

Jeg er bekymret for økonomien og vil flytte mine IRA-midler fra aktier og obligationer til kontanter. Skal jeg beskatte for dette?