Kun en tredjedel af de traditionelle finansielle rådgivere er involveret i bæredygtig investering, på trods af at mange højt nettoværdi og velhavende unge fagfolk har udtrykt interesse. Robo-rådgivere, som EarthFolio, har allerede begyndt at fylde tomrummet på markedet og nåede omkring 30 millioner dollars i aktiver under ledelse sidste år, men uafhængige finansielle rådgivere vil måske overveje at komme ind i rummet hurtigere end senere for at øge deres aktiver under ledelse.

I denne artikel vil vi se nærmere på vigtige tendenser inden for miljømæssig, social og styringsmæssig (ESG) investering og hvad det betyder for traditionelle finansielle rådgivere. (For mere, se: Nøgler til at holde millionærkunder .)

Ansvarlige Investeringstendenser

Ved udgangen af ​​2015 blev mere end en til fem dollars under den faglige ledelse i USA investeret om bæredygtige, ansvarlige og effektive investeringer (SRI) kriterier, ifølge Forum for Bæredygtig og Ansvarlig Investering (US SIF), som beløber sig til mere end $ 8. 72 billioner. Disse investeringer omfattede offentlige aktier og renter og omfattede alternative investeringer, private equity, venturekapital og fast ejendom, idet investorer fortsatte med at søge et højere investeringsafkast.

Mange SRI-investorer er drevet af mere end finansielt investeringsafkast, men forskning har vist, at virksomheder, der passer til kriterierne, har tendens til at udføre bedre. Deutsche Bank gennemførte en meta-analyse af mere end 2.000 empiriske undersøgelser og fandt, at de fleste undersøgelser viser en positiv sammenhæng mellem standarderne for ESG-investeringer og virksomhedernes økonomiske resultater. Investorer i ESG-virksomheder kunne derfor indse både sociale og økonomiske fordele i forhold til konventionelle aktiver.

Muligheden for at skabe positive afkast og hjælpe sociale årsager i processen har udløst investorernes interesse.

At blive en første forhandler

Mere end tre fjerdedele finansielle rådgivere indrømmer, at ESG-kapaciteter vil være noget vigtige nu eller i fremtiden for investeringer, ifølge en 2014-undersøgelse foretaget af Cerulli Associates. Men mindre end en tredjedel af dem har implementeret løsninger til at løse denne interesse. Med en betydelig efterspørgsel fra kunder til ESG-investeringer kan rådgivere, der begynder at tilbyde ESG-optioner på kort sigt, realisere betydelige fordele i forhold til andre rådgivere og øge deres aktivgrundlag. (For mere se: Socialt ansvarlig investering: Hvordan tusindårsdriver kører det .)

Der er mange forskellige ESG-investeringsudbydere, herunder TIAA-CREF, Calvert Foundation, Pax og andre. Selv om der er et begrænset antal likvide ESG-børshandlede fonde (ETF'er), kan fonde hjælpe med at fylde tomrummet med næsten 20 muligheder.Effektinvesteringer og grønne obligationer er en anden mulighed for indkomstinvestorer, der søger at hjælpe miljømæssige og sociale årsager, samtidig med at der opnås en sammenhængende indkomst over tid.

Den første moverfordel kan dog kun vare så længe. Da ESG-mulighederne bliver mere tilgængelige og likvide, vil mange større kapitalforvaltere sandsynligvis udvide deres tilbud til at udnytte markedet. Nogle rådgivere kan have en fordel at opbygge en kundebase tidligt, men de kan være mindre tilbøjelige til at udvikle sig til en markedsleder. For uafhængige rådgivere er der stadig mulighed for at få aktiver og forbedre kundetilfredsheden på kort sigt.

Øverste linje

ESG-investeringer er blevet stadig mere populære blandt investorer, men relativt få rådgivere har taget imod udviklingen. Dette har åbnet døren for uafhængige finansielle rådgivere for at udvide deres tilbud og fange ESG-fokuserede investorer for at øge deres aktiver under ledelse. Industrien vil sandsynligvis blive mere konkurrencedygtig, da ESG investeringsmuligheder øges, men førstegangsførere kan tiltrække og fastholde kunder tidligt.

Der er mange forskellige ESG-investeringsmuligheder for finansielle rådgivere at overveje, lige fra fonde til obligationer. Når man ser på disse muligheder, er det vigtigt at tage omkostningsforhold, likviditet og andre risici i overvejelser for at sikre, at kundeporteføljer optimeres for risiko og afkast. At handle tidligt kan hjælpe traditionelle rådgivere med konkurrence fra robo-rådgivere og i sidste ende indfange et stykke af det voksende marked. (Se mere: SRI Funds og Your 401 (k): Hvad du behøver at vide .)