En stor mangel på robo-rådgivere er deres mangel på menneskelig berøring. Mange investorer har brug for nogen til at tale med. De over 40 år gamle er hårdere for den menneskelige rådgiver, da de måske mangler den teknologi, der er kyndig af deres yngre generation Y kolleger. I de fleste tilfælde, hvis du er en investor, der ønsker at tale personligt med en finansiel rådgiver, falder flertallet af robo-rådgivere kort.

Finansielle rådgivere har en fordel over robo-rådgivere med investorer, der søger en traditionel rådgiver, men et problem forbliver. Selvom de mennesker, der søger investorer ønsker at tale med nogen om deres penge, vil mange også have, hvad robo-rådgivere tilbyder - lavere gebyrer og nogle områder for investeringsautomatisering. (Se mere: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse til Robo-rådgivere .)

Robo-rådgivere Forbindelser med rådgivere

Der er flere robo-rådgivere, der også giver adgang til menneskelige finansielle rådgivere. Personlig kapital og Rebalance IRA er to, selvom dine aktiver ikke opfylder minimumsbeløbene for disse robo-rådgivere, har du ikke adgang til deres rådgivere.

Der er adskillige andre robo-rådgivere, hvide mærker deres tjenester og giver menneskelige finansielle rådgivende firmaer mulighed for at paraplyere robos tjenester under eget navn. Jemstep udvikler et stærkt forhold til det finansielle rådgivende samfund og hvidmærker deres platform. Liftoff platformen bruger en hvid mærket robo-rådgiver for deres tjenester. Liftoff er den rådgivende arm for Ritholz Wealth Management. (For mere, se: Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? )

Hvordan menneskelige rådgivere kan konkurrere

For at slå robo-rådgivere, eller i det mindste konkurrere med dem, er der flere alternativer. For det første skal den traditionelle rådgiver forstå robo-rådgiverens tiltræden. Robo-rådgiveren tilbyder en nem adgang portal for at se investeringer. De fleste udnytter velafprøvede metoder til moderne portefølje teori. I de fleste tilfælde køber robo-rådgiveren low-fee indeksfonde til klientkontoen i procentdele, der passer til investorens risikokomfortniveau. Investeringsprocenterne genbalanceres automatisk tilbage i overensstemmelse med investorens præferencer med jævne mellemrum. På grund af det begrænsede antal porteføljeindstillinger og automation er rådgivningsgebyrerne lave.

Robo-rådgivere forstår virkningen af ​​det populære sociale medielandskab og bruger disse marketingplatforme godt. Derudover tilbyder de robuste og nemme at manøvrere hjemmesider. Aktive profiler på sociale medier platforme som Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest og LinkedIn Corp. gør det nemt for robo-rådgivere at dele deres tjenester og besked.Robo-rådgivende kunder kan holde kontakten på de online steder, som de regelmæssigt hyppige. (For mere, se Aktiv forvaltning indfører Robo-Advisor Platforms .)

Her er nogle måder, som traditionelle rådgivere kan konkurrere med robo-rådgivere.

• Opret et engagerende og interaktivt websted.
• Udvikle en social media-tilstedeværelse. Følg dine kunders sociale medier-konti og del information om din virksomhed såvel som branchen. Finansielle rådgivere kan vokse deres egen praksis ved at øge deres online fodspor.
• Integrér teknologi i de manuelle aspekter af din virksomhed. Overvej at købe hvide mærkede automatiserede platforme til de mere rutinemæssige dele af din virksomhed og dermed frigive tid til de personlige økonomiske rådgivende samtaler, der adskiller et traditionelt finansielt rådgivende firma.
• Skelne dig ud fra pakken ved at tilbyde add-on-tjenester som adgang til skat, finans og ejendom planlægning sammen med forsikringsanalyse og rådgivning.

Ved at udnytte tjenester, som kun en menneskelig finansiel rådgiver kan yde, gør du dig selv en uvurderlig del af en kundes økonomiske fremtid. Brug de robo-rådgivningsmodeller, der er nemme at klone, samtidig med at du beholder dine egne personlige differentieringsfunktioner.

Bottom Line

Både robo-rådgivere og traditionelle finansielle rådgivende firmaer har et sted på markedet. For de traditionelle virksomheder, der ønsker de bedste robo-rådgivere, skal du søge kunder, der kan drage fordel af yderligere personlige finansielle tjenester, samtidig med at gebyrer håndteres ved at automatisere de rutinemæssige aspekter af din virksomhed. (For mere se: Flere firmaer indstillet til at blive medlem af Robo Advisor i 2016 .)