Takket være markedsvolatiliteten i 2015 nærmer flertallet af millionærer investeringer i 2016 med en mere konservativ tankegang. Mere end halvdelen (54%) millionærer med et nettoindhold på op til $ 5 millioner (ekskl. Primære bopæl) planlægger at lægge penge i check / opsparingskonti, mens halvdelen vil investere i fonde, ifølge en nylig undersøgelse fra Spectrem Group kaldet Asset Allocation, Portfolios og Primary Providers .

Fire ud af ti vil investere i aktier, mens 37% sandsynligvis vil investere i pengemarkedsfonde. Omkring en fjerdedel vil sandsynligvis investere i indskudsbeviser (CD'er) og fastforrentede investeringer.

Læs videre for mere indsigt i, hvordan de rigeste kunder sandsynligvis vil blive bedst tjente i år og derover. (For relateret læsning, se: 6 Investeringsfejl, som den ultra velhavende ikke gør. )

Markedsbetingelser

Når det drejer sig om at nå deres nuværende finansielle mål, anser miljonærer markedsforholdene for at være den mest alvorlige trussel. Spectrem påpeger, at det skyldes bekymringer over oliepriserne, Kinas økonomiske afmatning, Grækenlands fortsatte gældskrise og fortsatte spekulationer om, hvornår Federal Reserve ville hæve renten, Dow Jones Industrial Average (DJIA) og S & P 500 Indeks har indsendt deres værste år siden 2008 . I 2015 dow var ned 2. 2%, mens S & P 500 var ned 0. 7%.

Alder spiller også en vigtig rolle ved at bestemme sandsynligheden for, hvordan millionærer planlægger at investere på lang sigt. Millennials er mest sandsynligt at investere i de fleste investeringsvogne. Da tiden er på deres side, er de mindre risikovægtige end ældre generationer. Tre fjerdedele af de yngste millionærer, der er undersøgt, vil for eksempel sandsynligvis investere i aktier. Dette svarer til kun 40% af Baby Boomers og seniorer i alderen 65 år og derover.

Der er mindre et kløft mellem Millennials og ældre investorer med sandsynligheden for at investere i check / sparekonti og fonde. ) Niveau for rigdom

Generelt fandt Spectrem-undersøgelsen, at sandsynligheden for at investere i et bestemt køretøj stiger med nettoværdi. For eksempel millionærer med en netto værdi mellem $ 3 millioner og $ 4. 9 millioner er mest sandsynligt at investere i aktier i det kommende år (47%) mod 40% af respondenterne med en nettoværdi på op til $ 1. 9 millioner.

Seniorkonsulenter viser i mellemtiden den højeste sandsynlighed for, at de vil investere i fonde (63%). Den højeste procentdel af virksomhedsejere investerer i aktier (49%).

Robo-Advisors Stigende

Interessen for robo-rådgivere vokser blandt alle aldersgrupper og velstandssegmenter - ikke kun de unge, fandt forskningen.Undersøgelsen undersøgte investorer fra forskellige velstandssegmenter: massen velstående eller dem med $ 100.000 i nettoværdi og op til ultra high net worth investorer, der har en netto værdi på op til $ 25 millioner.

Den unge massemængde er den mest investerede i robo-rådgivere. Mens næsten halvdelen har forvalgt kontoprogrammer, har 9% konti administreret af robo-rådgivere. Dette omfatter 23% af de velhavende investorer under 36 år. Fjorten procent af de velhavende investorer mellem 36 og 44 år har konti hos robo-rådgivere. (For mere, se:

Robo-rådgivere og en menneskelig berøring: Bedre sammen? ) Millionærer er næsten som investeret i robo-rådgivere som massevilkårene. Ni procent af millionærerne har konti administreret af robo-rådgivere, selvom flere har forvaltet konti (53%) under ledelse af menneskelige rådgivere. Næsten 28% af millionærer under 55 år har konti administreret af robo-rådgivere. Det omfatter 16% af millionærerne mellem 45-54 år.

Samlet set er ultra high net worth investorer lidt mindre entusiastiske over robo-rådgivere. Kun 8% har et løbende forhold til en. Interessen blandt unge ultrahøjtværdige investorer er imidlertid højere. Femogfyrre procent af ultra high net worth investorer under 48 år har robo-advisor konti.

Opfattelse af Robos

Mange af disse investorer ved ikke, hvad deres robo-rådgiver har forvaltet regnskaber. De, der gør, investerer mest i aktier. Otteogtredive procent af de aktiver, som robo-rådgivere har til investorer med ultrahøjt nettoindkomst, er i aktier, med 19% i renter.

I særskilte undersøgelser fandt Spectrem at 25% af investorer med ultrahøjt nettoindkomst mener, at robo-rådgivere kan gøre de fleste job, der stilles til rådgivere. Faktisk mener 34%, at en robo-rådgiver kan matche en menneskelig rådgivers præstationer ved valg af investeringer til en pensionsplan.

Den gode nyhed for rådgivere er, at Spectrems data viser, at få investorer mener, at robo-rådgivere er bedre rustet til at håndtere investeringsopgaver. Men hvis investorerne mener, at en robo-rådgiver er lige så dygtig til en investeringsopgave, og robo-rådgiveren koster mindre, er det forståeligt, hvorfor en investor kan vælge at arbejde sammen med en robo-rådgiver, som Spectrem fastholder.

"Det er op til rådgivere og finansielle udbydere at forklare og illustrere, hvordan arbejdet med menneskelige rådgivere er mere rentabelt end at arbejde med robo-rådgivere," siger Spectrem i rapporten.

Bottom Line

Rådgivere bør være opmærksomme på, at millionær investorer går ind i 2016 med en mere konservativ tankegang takket være markedsvolatiliteten, der opdrog hovedet i 2015. De skal også notere sig, at robo-rådgiveren bruger blandt de rige er vokser i popularitet generelt, ikke kun blandt yngre investorer. For at kunne konkurrere skal rådgivere gøre det klart, hvorfor det er mere værd at arbejde med dem mod en robo-rådgiver. (For relateret læsning, se:

Robo-rådgivere, Ultra Richs nye bedste ven. )