Rabatmægler-gigant Charles Schwab annoncerede på sit årlige IMPACT-møde af uafhængige finansielle rådgivere, at det gør en række tilføjelser og opgraderinger til sine institutionelle intelligente porteføljer, som er automatiserede robo-rådgivere designet til brug af rådgivere og sponsoreret af Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. Hovedforbedringen blandt disse ændringer er den opgraderede porteføljepasning, som giver rådgivere øget fleksibilitet, når de designer deres kunders porteføljer ud fra deres egne investeringsfilosofier. Rådgivere vil kunne oprette op til 45 separate aktivklasser, som de definerer selv, og vil have mere end 950 ETF'er at vælge imellem for hver klasse. Firmaet vil også gøre kontoåbningsprocessen lettere for kunderne og mere fleksibel.

Andre ændringer omfatter nye måder at finansiere kundekonti på som f.eks. Overførsel af aktiver samt muligheder for, at virksomheder kan administrere flere intelligente porteføljekonti på én gang. Schwab vil også introducere en ny og forbedret app til smartphones og tablets tidligt næste år, der vil have mere strømlinet navigation og en forbedret klient interface. Jessica Heffron, vicepræsident for kundeoplevelse for Schwab Advisor Services, fortalte BusinessWire. com at "Automatiseret investeringsstyring er fortsat en vigtig og udviklingstendens i vores branche. Vores forskning viser, at rådgivere er optimistiske, at denne teknologi kan hjælpe med at skala deres virksomheder og give dem mulighed for at forblive konkurrencedygtige på markedet. De fleste rådgivere fortæller os, at den største mulighed for automatiserede investeringsværktøjer er at mere effektivt betjene mindre konti eller nå kunder, som deres firmaer ikke har været i stand til at tjene før. Siden lanceringen af ​​institutionelle intelligente porteføljer i 2015 har der været en stor interesse for automatiserede investeringsløsninger, men det er et vigtigt strategisk forsøg at lancere en mere digitalt baseret løsning. Teknologien er kun en del kompleks ligning. Selv rådgivere, som er tidlige adoptere, nærmer sig det på dårligt vis med hensyn til implementering. De rådgivere, der allerede er ude foran denne mulighed, bruger en "test og lær" tilgang og er parate til at ændre strategier og antagelser, da denne tendens fortsætter med at udfolde sig på markedet. "(For relateret læsning, se: Er Robo-Advisors en FAs værste mareridt?)

Rådgiveres holdninger til digital

Under deres IMPACT-begivenhed var et af de programmer, som Schwab hostede, en brugerpaneldiskussion om porteføljerne for institutionelle investeringer og hvordan de fungerer. Tre brugere af programmet gav detaljer til rådgivere om, hvordan de byggede eller øgede deres forretning ved hjælp af platformen.Schwab offentliggjorde også resultaterne af en undersøgelse taget af 500 finansielle rådgivere i alle sektorer på markedet, fra uafhængige rådgivere til forsikringsselskaber og wirehouseproducenter. Resultaterne af undersøgelsen omfattede:

• Ca. 60% af rådgiverne mener, at de kan nå yderligere markeder og udvide deres forretninger ved hjælp af automatiserede investeringsplatforme.
• Over 80% af rådgiverne planlægger at give deres kunder prisfastsættelse baseret på aktiver og 64% af disse rådgivere sagde, at deres automatiserede model ville være billigere end deres standardmodel.
• En lav procentdel af rådgivere om at gå helt digital. De fleste rådgivere planlægger at forbinde deres automatiserede investeringstjenester med regelmæssige kundeinteraktioner for at give en mere holistisk oplevelse.

Bottom Line

Schwabs forbedring af sine institutionelle intelligente porteføljer vil give rådgivere mulighed for at oprette porteføljer, der bedre svarer til deres egne investeringsfilosofier. De nye funktioner vil give både rådgivere og klienter den øgede evne til at vælge midler og styre deres penge; det viser også Schwabs engagement i at give sine kunder topkvalitetsprodukter og -tjenester. (For relateret læsning se: De 5 bedste Robo-Advisors for Investors i 2016. )