Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 65-0 .38% Lavet med Highstock 4. 2. 6 ) lavede et stort skridt med de seneste Introduktion af sin robo-rådgiver service, Schwab Intelligent Portfolios. Debuten rørte kritiske reaktioner fra mindst to store spillere i robo-rådgiverrummet, forbedring og rigdom. (For mere se: Schwabs nye Robo Advisor .)

På omtrent samme tidspunkt som lanceringen af ​​intelligente porteføljer til individuelle investorer sendte Schwabs administrerende direktør for rådgivningstjenester Bernie Clark et brev til finansielle rådgivere, som varetægtsfængslet med Schwab, hvilket tyder på, at en registreret investeringsrådgiverspecifik automatiseret service, institutionelle intelligente porteføljer, vil lancere i andet kvartal af 2015.

" Vi har arbejdet tæt sammen med rådgivergrupper i løbet af det sidste år for at forme udformningen af ​​vores tilbud, så det opfylder disse behov. Institutionelle intelligente porteføljer giver rådgivere mulighed for at ændre aktivbevillinger og tilpasse porteføljer fra en pulje af støtteberettigede ETF'er. Rådgiver prisfastsættelser vil være tilgængelige, herunder et uden programgebyr, og løsningen vil give rådgivere mulighed for at anvende deres firmas branding til platformen, " Clark sagde. (For mere se: Schwabs nye Robo Advisor-service forklaret .)

Betydning

Schwab var en pioner i udviklingen af ​​modellen, hvor uafhængige finansielle rådgivere varetager deres aktiver med en uafhængig depotbank, der blandt andet anvendes bredt af Fidelity Investments og TD Ameritrade. Gennem årene, da Schwab har vovet sig i sin egen rådgivende enhed, har mange finansielle rådgivere følt, at det var krænkende på deres græs.

Begge Schwabs tidspunkter for annoncering af intelligente porteføljer samt institutionelle intelligente porteføljer var velorkesteret fra det synspunkt, at det ikke gav rådgivere, der varetægtsfængslede med det, nogen grund til at føle, at de blev udeladt af dette ekstra værktøj til at arbejde med nye investorer og andre, der måske ikke opfylder deres traditionelle minimumsstandarder. (For mere, se: Sådan hjælper teknologi finansielle rådgivere .)

At holde tempo

På et niveau giver Schwab Institutionelle Intelligente Porteføljer mulighed for, at Schwab Institutionelle holder trit med konkurrenterne Fidelity og TD Ameritrade, når de tilbyder en robo-rådgiverløsning til finansielle rådgivere. Fidelity har dannet partnerskaber med robo firmaer Betterment and Learnvest for at tillade rådgivere, der varetægtsfængsling via Fidelitys institutionelle gruppe for at tilbyde disse tjenester til deres kunder. Dette giver rådgivere en øjeblikkelig onlinetjeneste, som de kan bruge til at servicere årtusinder og andre nye investorer, der ellers ikke ville kunne opfylde deres minimum.

Tiden vil fortælle, hvordan dette spiller ud for Fidelity, men det viser en forpligtelse fra sin side til at hjælpe rådgivere med at udvide deres praksis. TD Ameritrade har taget en anden tilgang med sin åbne arkitektur Veo platform, der gør det muligt for rådgivere at i det væsentlige blande og matche robo-udbydere og nogle tjenester, som TD tilbyder at opbygge deres egen robo-rådgiver tilbud. (Se mere: En finansiel rådgivervejledning til tusindagskunder .)

Schwab Institutionelle har længe været en pioner i at hjælpe uafhængige finansielle rådgivere med at bygge deres forretninger via back-office-tjenester og ved at tilbyde en af ​​de bredeste investering lineups til rådighed. I de senere år har både Fidelity og TD Ameritrade også vokset deres institutionelle tjenester til finansielle rådgivere og er meget levedygtige konkurrenter. Schwab havde brug for at tilbyde en institutionel robo-rådgiver løsning, hvis det ikke var andet end at holde trit med sine konkurrenter.

"Der er en stor interesse blandt rådgivere for automatiserede investeringsstyringsløsninger. Institutional Intelligent Portfolios vil gøre det muligt for RIA-firmaer at administrere klientaktiver effektivt, tjene nye og eksisterende kunder og hjælpe dem med at dyrke deres forretninger på en skalerbar måde." Schwab Executive VP Naureen Hassan sagde i en pressemeddelelse. (For mere se: En guide til valg af den bedste Robo Advisor .)

Efter min mening synes den næste udvikling i robo-rådgiveren at være tjenester, der tilbydes af finansielle rådgivere til at dyrke relationer med kunder, der muligvis ikke lever op til deres traditionelle minimum og / eller som foretrækker denne type arrangement. At lægge Schwabs ressourcer bag denne service og lade finansrådgivere se hvad der synes at være en næsten nøglefærdig entré i dette rum giver mening for Schwab. (For mere se: Hvad er det næste til Robo Advisor-rummet? .)

Bundlinjen

Introduktionen af ​​institutionelle intelligente porteføljer vil tilføje til Charles Schwabs tilstedeværelse i den online finansielle rådgiverplads samt øge sin suite af tjenester til uafhængige finansielle rådgivere. (Se mere: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse til Robo Advisors .)