Hvis du flytter dine midler fra aktier og obligationer til kontanter, er bevægelsen ikke skattepligtig. Penge er kun skattepligtige, hvis du tager (distribuere / tilbagekalde) det fra din IRA, og beløbet rulles ikke tilbage til en anden pensionskonto.
Du bør kontakte din rådgiver om rådgiveromkostninger for en sådan transaktion, da disse kan gælde og sandsynligvis adskiller sig fra en rådgiver til en anden. Du vil måske også gerne tale med din rådgiver om at genbalancere din konto generelt; han eller hun kan hjælpe dig med at gøre dette på en måde, der vil minimere tab.
Du skal også overveje, at hvis du tager stort set lige periodiske betalinger (SEPP) under amortiserings- eller annuiteringsmetoden, kan du skifte til den krævede minimumsfordelingsmetode (RMD) for at trække et mindre beløb hvert år . Selvfølgelig ville dette kun fungere, hvis du kan komme videre på det mindre beløb.
For relateret læsning, se Bear-Proof Your Retirement Portfolio .
Dette spørgsmål blev besvaret af Denise Appleby.
Jeg ejer aktier i et selskab, der netop har modtaget en afnoteringsmeddelelse fra Nasdaq. Betyder det, at jeg vil miste mine aktier?
Lad os begynde med at gå gennem årsagerne til noteringskrav og hvad der sker, når en virksomheds aktiebeholdning delistes fra en større børs som Nasdaq. En børs succes afhænger i høj grad af investorernes tillid til de aktier, den handler om.
Jeg er pensionist, tegning fra min 403 (b) livrente. Jeg er den eneste medarbejder i min egen virksomhed. Kvalificerer jeg mig til en enkelt IRA-konto? Jeg vil udskyde nogle af min indkomst fra skat.
Det afhænger. Hvis din virksomhed er uindbygget, og du har nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse, er du berettiget til at etablere og finansiere en pensionsplan, herunder en simpel IRA, baseret på denne indkomst. IRS definerer nettoindtjening fra selvstændig beskæftigelse som bruttoindkomst fra din handel eller virksomhed med fradrag af tillægsberettigede fradrag.
Jeg vil gerne købe en aktie på $ 30, sælge når den når $ 35, ikke ønsker at hænge på den, hvis den falder under $ 27, og jeg vil gøre alt dette i en handelsordre. Hvilken type ordre skal jeg bruge?
Når du har identificeret en sikkerhed, du vil købe, skal du bestemme en pris, som du vil sælge, hvis prisen går i en ugunstig retning og en pris, hvor du vil vinde, når prisen flytter til din fordel. I mange tilfælde overføres disse data til mægleren ved hjælp af tre separate ordrer.