Jeg husker, da jeg først begyndte at investere, var jeg lidt nervøs for at miste mine penge og stakkede med værdipapirer, der havde stor markedsværdi, ekstremt høj handelsvolumen og det var meget bredt. Det ændrede sig med tiden, da jeg blev mere uddannet og sikker på min lageroptællingsevne. På det tidspunkt gik jeg ind i en risikoprofilkategori og ligesom de fleste investorer, skiftede den med alder og blev finjusteret, da jeg akklimatiserede til markederne. Hver aktieinvestering, uanset om den foretages direkte eller indirekte (fx via ETF'er eller fonde) har en anden risikoprofil. Så forståelse af din risikokategori er obligatorisk, hvis du vil foretage de rigtige aktiebeslutninger.

- 9 ->

Risikokategorier

Der er talrige risikoprofileringsmetoder og forskellige kategorier etableret, men investorerne falder typisk i følgende generelle kategorier:

1. Konservativ / Risikovansk: Dette er en investor, der ikke ønsker at miste enhver kapital og tæller på investeringsstrømmene for at betale for daglige leveomkostninger. Typisk er disse investorer pensioneret med en fast indkomststrøm og har en kort tidshorisont.
2. Moderat konservativ: Ligner på # 1, men denne investor ønsker at deltage lidt mere i markedsforhandlinger, selv om det kræver maksimal nedadgående beskyttelse.
3. Moderat: Dette er den mest almindelige kategori - midten af ​​vejen. Disse investorer søger at investere på længere sigt med et specifikt mål for øje (skolebesparelser, pensionering osv.) Normalt ser deres samlede portefølje mest ud til S & P 500 markedsindeks.
4. Moderat Aggressiv: Investorer, der er villige til at påtage sig større risiko for at realisere højere afkast falder ind under denne kategori. De er okay med højere downside-risiko end markedet, men forventes at blive væsentligt kompenseret, når markederne går op. Disse investorer har som mål at opbygge enorme mængder rigdom i fremtiden og er villige til at vente en betydelig del af tiden for belønningerne. De producerer lille indkomst på kort sigt.
5. Aggressiv: Denne sidste kategori er investeringskategorien "ingen hindringer". Disse investorer er villige til at modstå store udsving i porteføljens afkast til at producere afkast væsentligt over markedet på lang sigt. De har normalt en ekstremt lang tidshorisont, så de kan genvinde tab. De har også en tendens til at være yngre eller har haft minimale erfaringer med at investere i down- eller bjørnemarkeder.

Hver af disse investorkategorier har en bestemt aktieklasse, der passer til hans risikoprofil:

1. Konservativ: Shies væk fra aktiebeholdninger og fokuserer mere på penge- eller pengemarkedsinvesteringer eller høj kvalitet kort til mellemfristede obligationer.Da investorerne ønsker at undgå tab af kapital, er det typisk ikke at investere i aktier i deres bailiwick.
2. Moderat konservativ: Foretager en portefølje med betydelig eksponering for højkvalitetsrentepapirer og inflationskoblede investeringer som kontanter, fast ejendom og nogle råvarer. De kan modstå flere forskellige typer bestande med særlig fokus på de indtægtsgenererende og stabile betaversystemer. Den typiske indtægtsfrembringende aktie er en, der giver et udbytte, ikke kun i dag, men har en historie om at yde en stærk udbetaling, som aldrig har vænnet sig. Selvom disse investorer har tendens til at holde sig væk fra high beta, mindre cap og ikke-udviklede markedsaktier, kan de investere i defensive sektorer, der har mindre end en (hvilket indikerer lavere risiko end markedet).
3. Moderat: En blanding af værdi- og vækstlagre for at opnå en afbalanceret risiko / belønningsportefølje kategoriserer denne type. Diversificerede investeringsforeninger og ETF'er, der afspejler brede markedsindekser som S & P 500, anvendes ofte.
4. Moderat Aggressiv: Fokus på vækst- og momentumaktier, der har høje betas med lidt vægt på værdi eller indkomstlagre.
5. Aggressiv: Typisk holdes hovedsagelig vækst, momentum og spekulative navne, der ofte er småkapital og ikke-diversificerede sektors fonde eller ETF'er.

Bundlinjen

Uden en korrekt forståelse af risikoniveauet er investorerne villige og i stand til at acceptere, kan valget af sikkerhed undlade at give den forventede risiko / returblanding, hvilket forårsager uoverensstemmende køb / sælger beslutninger som køberens anger eller frygt for at sælge.