MainStay Funds tilbydes af et datterselskab af New York Life Insurance Company. New York Life er et af landets største og ældste finansielle servicesfirmaer med en historie på over 170 års kapitalstyring. Store forsikringsselskaber er særligt dygtige til at styre blandede aktivporteføljer.

Fem MainStay-fonde er meget velegnede til at skabe en mangfoldig portefølje til pensionsbesparelser. Alle afkast er baseret på nettoaktivværdien (NAV) af fondens A-aktier.

MainStay Balanced Fund (MBAIX)

MainStay Balanced Fund søger at give det samlede afkast gennem en kombination af vækst og løbende indkomst. Fonden består af en blandet portefølje af værdipapirer og værdipapirer med fast rente. Det forsøger at fordele 60% i aktier og 40% i renter. Fondforvaltere kan ændre denne tildeling for at udnytte mulighederne på markedet, men de skal beholde mindst 25% i renteindtægter.

Fonden investerer hovedsagelig i amerikanske værdipapirer, men det kan investere op til 20% af aktiverne i internationale spørgsmål. Fondens primære beholdninger er store og mellemkapitaliserede værdipapirer, kombineret med investment grade obligationer. Fonden har et udbytte på 1,41%. Balancefilosofien giver bred mangfoldighed sammen med en rimelig afkast.

MainStay Income Builder Fund (MTRAX)

MainStay Income Builder Fund er en fire-stjernede ratingfond Morningstar, der opererer på de samme generelle investeringsprincipper som Balanced Fund. Forskellen er, at Income Builder Fund kan investere i et bredere spektrum af aktivklasser og kvaliteter af fastforrentede værdipapirer. Investeringsfondet investerer også mere globalt med større beholdninger af internationale værdipapirer.

Fonden har et udbytte på 3,24% og er en fremragende investering for en Roth IRA-konto, der beskytter hele udbyttet fra føderale indkomstskatter.

MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX)

MainStay S & P 500 Index Fund er en passivt forvaltet fond, der søger at matche det samlede afkast af Standard & Poor's (S & P) 500 Index. Det udfører denne opgave ved at investere i alle de aktier, der udgør S & P 500 Indexet i overensstemmelse med hver bestands vægtede gennemsnit inden for indekset. Investorer modtager øget mangfoldighed, da de ejer en brøkdel af interessen i hver af de 500 største børsnoterede selskaber i USA.

Mainstay U. Equity Opportunities Fund (MYCIX)

Hver velplanlagt pensionsportefølje har en komponent designet til ekstra kapitalvurdering. Mainstay U.S. Equity Opportunities Fund fokuserer på langsigtet vækst. Fonden investerer i de fælles lagre af virksomheder i Russell 1000 Index eller -korporationer med kapitalisering, der stort set svarer til indekset.Det fokuserer ikke på indkomst. I stedet forsøger fondsforvaltere at vælge aktier af virksomheder med stigende indtægter, som de tror, ​​vil overgå det generelle indeks. Fonden adskiller sig fra mange traditionelle aktiefonde, idet den kan udnytte kort eller lang position i værdipapirer op til 40% af NAV. Dette giver fondscheferne den unikke evne til at drage fordel af at skifte økonomiske forhold og kan dæmpe på et faldende marked. Fonden er en vinder fra 2015 Lipper Fund Award og er bedømt fem stjerner af Morningstar.

MainStay Convertible Fund (MCOAX)

MainStay Convertible Fund tilføjer yderligere mangfoldighed ved at investere i en unik klasse af værdipapirer. Konvertible værdipapirer er instrumenter som obligationer, foretrukket aktie- eller selskabsskuld, der kan konverteres til et selskabs aktiekapital, mens der i øjeblikket udbetales renter eller udbytte til fonden. Fondforvaltere tager højde for stabiliteten i en virksomheds finanser og vækstpotentialet i dets fælles lager. Konvertibilitetsmuligheden placerer fonden for at drage fordel af et stigende aktiemarked. Konvertibilitet beskytter også investorer i fastforrentede værdipapirer i perioder med stigende renter, idet konvertible værdipapirer har deres værdi bedre end andre fastforrentede værdipapirer. Nuværende udbytte af denne Morningstar fire-stjernede rating er 3,7%.