T. Rowe Price har i sine næsten otte årtier af fondsledelse oparbejdet et stavt ry i pensionsinvesteringer. Mellem sin disciplinerede investeringsstrategi og sit engagement i billige investeringer er T. Rowe Price-midler altid i samtalen, når det drejer sig om at skabe en diversificeret pensionsportefølje. Mange af de større kvalificerede pensionsordninger har T. Rowe Price-midler som hæfteklammer. Hvis du vil opbygge en diversificeret portefølje af midler, der kan opnå et ensartet samlet afkast for at skabe levetidsindkomst, skal du overveje disse tre T. Rowe Price-midler.

T. Rowe Price I alt aktiemarkedsindeksfond

Hver pensionsindkomstportefølje skal have en samlet aktiemarkedsfond som en af ​​sine kernelande. Det er afgørende for at fastholde indtægtsvæksten over en længere periode. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund har været en stabil performer siden starten og har fungeret bedre end de fleste af sine jævnaldrende i de sidste fem år. Fonden søger at afspejle udførelsen af ​​hele det amerikanske aktiemarked og investerer mindst 80% af sine aktiver i aktier i S & P Total Market Index. Fonden er returneret lige under 7% om året i de sidste 10 år og 13. 07% om året i de sidste fem år. Dens udgiftsforhold på 0,35% anses for at være gennemsnitlig i sin kategori.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Enhver pensionsindkomstporteføljes kerneejendomme bør indeholde en egenkapitalindkomstfond. Det er afgørende for at fastholde indtægtsvæksten over en længere periode, samtidig med at nedadrettede risici reduceres. T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund har været en stabil performer siden starten og har fungeret bedre end de fleste af sine jævnaldrende i de sidste fem år. Fonden søger at afspejle udførelsen af ​​hele det amerikanske aktiemarked og investerer mindst 80% af sine aktiver i aktier i S & P Total Market Index. Fonden er returneret lige under 7% årligt i de sidste 10 år og 13. 07% om året i de sidste fem år. Dens udgiftsforhold på 0,35% anses for at være gennemsnitlig i sin kategori. Fonden har et gennemsnitligt årligt afkast på 5, 24% i løbet af de sidste 10 år og 9,73% i løbet af de sidste fem år. Dens 0. 66% udgiftsforhold er gennemsnittet for sin kategori.

T. Rowe Price Retirement Mål-Date Funds

T. Rowe Price er blevet synonymt med investering i mål-dato fond. Dens pensionsmål-datingsfondsserie har vundet anerkendelse fra mange korrekturlæsere. En af grundene til deres succes er deres over gennemsnittet tilgang til lagerbevillinger, der kan skabe bedre afkast under gunstige markedsforhold. Måltidsfonde ændrer konstant deres tildelinger til mere konservative investeringer, da måldatoen kommer tættere på.T. Rowe Prismåltidsfonde har en tendens til at ændre deres tildelinger lidt mere gradvist, så deres midler kan bære en højere procentdel af aktier sammenlignet med den gennemsnitlige måldagsfond. F.eks. Har fondens Pension 2015-fond en aktiefordeling på 53% i forhold til den gennemsnitlige 2015-fondsdistribution på 45%. Som følge heraf har alle T. Rowe Prices måldatafonde overstået 99% af deres jævnaldrende i de sidste 10 år. Den højere tildeling til aktier kan resultere i større volatilitet, som det fremgår af fondens resultater i 2008, da de fleste af dem faldt mere end halvdelen af ​​deres kolleger.

Med hensyn til præstationer har alle T. Rowe Price Pension Funds, herunder 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 og 2040, udført på over gennemsnittet niveauer i deres kategorier. Pensionen 2015-fondet har et gennemsnit på ti år med 5,6%, mens den langsigtede 2025-fond er vendt tilbage til 6,3%.