Mens tillid til velstandslederne af højnetværdige enkeltpersoner (HNWI) voksede betydeligt i 2015, administreres kun en tredjedel af deres aktiver af disse virksomheder ifølge Capgemini's 2016 World Wealth Report . Dette giver en betydelig potentiel mulighed for rigdomsledere at få en større andel af de velhavende investeringsaktiver på en række måder.

Rigdommen af ​​enkeltpersoner med høj netto opnåede $ 58. 7 billioner globalt i 2015, og HNWI-befolkningen voksede 4,9% til 15,4 millioner, fandt rapporten. Hvis de nuværende vækstrater fortsætter, forventes denne formue at nå $ 100 billioner i 2025.

Læs videre for, hvad disse velhavende mennesker bryder mest om, når det gælder valg af firma til økonomisk planlægningsrådgivning. (For relateret læsning, se: Hvad værdifulde og værdifulde kunder har brug for. )

Velhavende kunder klare sig

På trods af rekordmængdeniveauet fandt rapporten også, at kun 32% af rigdom af HNWI'er globalt styres af individuelle rigdomsledere. Deres primære formueforvaltere handler i mellemtiden endnu mindre (21,8%). Den største mængde aktiver, 35% af det samlede beløb, er i likvide aktiver, hvilket gør dem potentielt i stand til at klare sig af wealth managers. Lige over 18% af likvide aktiver er i detailbankregnskaber, mens yderligere 14,9% holdes som fysisk kontanter.

En del af resten er i forskellige illikvide aktiver, såsom fast ejendom og virksomheder.

De velhavende er i væsentlig grad større selvtillid i værdipapirforvaltningsfirmaer og finansmarkederne, henholdsvis 17% og 30% i 2015 i forhold til året før, men deres tillid til de enkelte formueforvaltere var fortsat flad. Globalt var tilfredsheden blandt HNWI med deres formueforvaltere ligeledes generelt flad og faldt med kun 1,7% til 70,8%. Nordamerika oplevede det største fald (5,4%), selvom det stadig er den region, hvor de rige er mest tilfredse (76,8%). Rapporten påpeger, at HNWI'er er villige til at konsolidere flere af deres aktiver med formueforvaltere, især hvis de allerede er tilfredse med forholdet. (For mere, se: Vejledningen til social sikring af høj værdi. )

Hvad den velhavende vil

Rapporten indeholder også de karakteristika, som højnetværdige personer sandsynligvis vil søge i et firma. De tre bedste tjenester, de søger efter, når de vælger et kapitalforvaltningsfirma, er investeringsrådgivning (47%), finansiel planlægningskompetence (40%) og investeringsadgang (40%).

Derudover fandt rapporten, at næsten halvdelen af ​​HNWI'er (48%) fokuserer på at investere i vækst. Capgemini påpeger, at fordi en vækststrategi indebærer en tendens til at holde flere aktiver i alternative investeringer, kan virksomhederne muligvis udvide deres investeringsekspertise ud over aktier.

Gebyrmodeller

Rapporten viste også, at de velhavende begynder at favorisere at betale for ydelsesgebyrmodeller. Mens de fleste HNWI'er i øjeblikket betaler et gebyr baseret på andelen af ​​ledede aktiver, bliver flere interesserede i at betale efter investeringsresultater. Betal for præstationer er ideel ifølge 28. 1% af HNWI'er, ca. 10% mere end de 18%, der i øjeblikket betaler ved præstation. (For relateret læsning se: Top 3 Trends, der påvirker Private Wealth Management. )

Mens 30% af den velhavende løn baseres på en procentdel af de forvaltede aktiver, vil kun 23 6% foretrække at gøre det i en ideel verden. Rapporten hævder, at dette kan skyldes, at de ikke har oplevet andre gebyrmodeller til sammenligning. Mens gebyrmodeller udgør en stor udfordring for virksomhederne og kræver, at de genovervejer deres mere traditionelle tilgange, frembyder de også potentiel mulighed for rigdomsledere, som i stand til rentabelt kan tilbyde nye modeller, foreslår rapporten.

Selv om virksomhederne stadig er i et tidligt stadium, undersøger nogle virksomheder allerede nye gebyrmodeller som svar på klient- og lovkrav.

The Bottom Line

Selvom rigdom af HNWI'er har ramt rekordniveauer, forvalter administrationsselskaber stadig kun et mindretal af deres aktiver. Dette giver en betydelig mulighed for finansielle rådgivere at klare de velhavende investeringsaktiver. Især den velhavende bekymrer sig mest om investeringsrådgivning, økonomisk planlægningskompetence og investeringsadgang ved valg af firma. (For relateret læsning se: Egenskaber for Ultra Rich. )